Online dolandırıcılık nasıl tespit edilir?

Bitpanda hesabımı nasıl güvence altına alabilirim? adlı makalede, iki faktörlü kimlik doğrulaması (2FA) ve güçlü şifreler kullanma gibi önlemler ile hesabınızın olabildiğince güvenli kalmasını sağlamak için neler yapabileceğinizi açıklıyoruz. Bu makalede, bunu temel alacağız ve varlıklarınızı dolandırıcılar veya kötü amaçlı yazılımlar gibi çevrimiçi olarak karşılaşabileceğiniz harici tehditlerden kendinizi nasıl koruyabileceğinizi açıklayacağız.

Not: Kripto para işlemlerinin geri alınamayacağını veya kurtarılamayacağını unutmamak önemlidir. Bulunduğu adresi kontrol eden kişi, erişimi olan ve coin’leri geri gönderebilecek tek kişidir. Söz konusu kişi bulunamazsa veya kripto parayı iade etmeyi reddederse, maalesef paranızı geri almanın başka bir yolu yoktur.

"1 coin gönder, 5 coin al" dolandırıcılığı

Senaryo: Popüler hesapların (bizimki gibi) taklitçileri, sosyal medyada gerçek hesaplarmış gibi davranırlar, gönderileri kopyalarlar ve genellikle şüphelenmeyen kullanıcıları gerçek hesaplar olduklarına inandırmaya çalışırlar. Bazen, "1 ETH gönder ve 5 ETH geri al" gibi mümkün olmayan teklifler yaparak taklit ettikleri şirket adına doğrudan insanlarla iletişime geçmeye çalışırlar. Maalesef, birçok insan bu dolandırıcılığa kanar ve dolandırıcıların adresine coin’lerini gönderip kaybederler.

Dolandırıcılık şu şekilde olabilir:

hd_eth_scam_.png

Kırmızı bayraklar: Bu, sosyal medyadaki en yaygın dolandırıcılıklardan biridir. Gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen gerçek değildir. Normalde (ancak her zaman değil), rahatsız edici hesap, yorumlar kısmında veya yasal bir şirket gönderisinin altında bir yanıt olarak paylaşım yapar. Bitpanda'nın asla bu tür bir teklif sunmayacağını bilmek önemlidir. Bitpanda, paranızı artırmanız için sizden asla herhangi bir yere kripto para göndermenizi istemeyecektir.

İpucu: Bitpanda'nın doğrulanmış sosyal medya kanallarının bağlantıları: Facebook, Discord, Twitter, Instagram ve resmi Telegram gruplarımızın bağlantısı.

Sosyal medya dolandırıcılığı (Twitter, Telegram vb.) 

Senaryo: Biri meşru bir gönderinin altındaki yorum bölümünde harika bir teklif yayınlar veya bir yatırım fırsatı konusunda size yardım etmek için doğrudan mesaj yoluyla size ulaşır. Lütfen bunun çok yüksek olasılıkla bir dolandırıcılık olduğunu unutmayın.

Kırmızı bayraklar: Biri meşru bir gönderinin yorum bölümünde davetkar bir teklif yayınlar veya harika bir yatırım fırsatı ile doğrudan mesaj yoluyla sizinle iletişim kurar. Twitter'da hesabın doğrulama rozeti eksiktir; Telegram'da ise, ilgili kullanıcının kullanıcı adı Bitpanda'nın kullanıcı adlarıyla eşleşmiyor.

İpucu: Bir yatırım hakkında sizinle iletişime geçen herhangi bir bireyin kimliğini ve meşruiyetini lütfen doğrulayın. Bunlar, Bitpanda’nın doğrulanmış sosyal medya kanallarının bağlantılarıdır: Facebook, Discord, Twitter, Instagram ve işte resmi Telegram gruplarımızın bağlantısı. Ayrıca, lütfen Bitpanda'nın sosyal medya kanalları hakkında sık sorulan sorulara bir göz atın ve lütfen aşağıdaki bilgilere aşina olun.

Not: Her zaman Twitter ve Facebook'ta rozeti arayın ve kullanıcı adını karşılaştırın.

Facebook’taki gri doğrulama rozeti ve Twitter’daki mavi doğrulanmış rozet gibi sosyal medya sitelerindeki doğrulama rozetlerine karşı dikkatli olun. Şu şekilde görünürler:



hd_twitter_scam.png

Kural olarak, genellikle web üzerinde doğru muhakeme yapmalı ve sizin için hiç iyi olmayabilecek az içeriğe sahip hesaplara ve takipçilere güvenmemelisiniz. 

Twitter gibi sosyal medya platformlarında, @kullanıcı adınız veya profiliniz tamamen özeldir, yani bir seferde yalnızca bir hesaba sahip olabileceği anlamına gelmektedir. Bu nedenle, bir hesabın @bitpanda olup olmadığından ve kesinlikle bize ait olmadığından emin olabilirsiniz! Bu, karşılıklı itimat edebileceğimiz %100 güvenli bir yöntemdir.

İpucu: Telegram'da dolandırıcılığa maruz kalmayın.

Bitpanda'nın resmi Telegram gruplarını kullanacaksanız, gerçek çalışanların kim olduklarını bilmeniz önemlidir. Resmi Bitpanda çalışanlarını, adlarının sağ tarafındaki gri renkli "admin" ifadesinden tanıyabilirsiniz.

telegram_admin_EN.png

Bunu ayrıca kullanıcının simgesine tıklayarak profili ve "kullanıcı adı" (@clemens_bitpanda) kontrol edebilirsiniz.

telegram_handle_en.png

Resmi Telegram adminleri

Gruplarımızda aktif olan doğrulanmış Bitpanda çalışanlarının listesini burada bulabilirsiniz:

  • @christian_bitpanda
  • @max_pantos
  • @hatice_bitpanda
  • @eda_bitpanda
  • @jeff_bitpanda
  • @flo_bitpanda
  • @theresa_bitpanda
  • @john_bitpanda
  • @david_bitpanda

Başka adminler de olabilir ancak bunlar destek sorumlusu değildir.

Resmi Telegram moderatörleri

Moderatörleri, adlarının sağ tarafındaki gri "Moderatör" ifadesinden tanıyabilirsiniz. Moderatörler, soruları yanıtlayarak ve yardım sağlayarak topluluğu desteklemektedir. Moderatörler, resmi Bitpanda çalışanları değildir, yalnızca bize yardımları ile destek vermek isteyen topluluğun aktif üyeleridir. Siz de bir moderatör olmak isterseniz, lütfen iletişim formumuz üzerinden bizimle iletişime geçin. Topluluk içinde olabildiğince aktif olun ve soruları yanıtlayarak diğer üyelere yardımcı olun.

Şu anda resmi moderatörler:

  • @marcel_pantos
  • @IOTAGOD
  • @p_h_i_l
  • @IxeYgrek
  • @deletespam
  • @tilpan
  • @bertolomaeus
  • @Der1Wolf

Aşk vaadiyle dolandırıcılık

Senaryo: Bir tanışma platformunda tanıştığınız biri sizden para, finansal bilgilerinizi veya diğer kişisel kimlik bilgilerinizi istiyor. Bu kişinin zengin bir akrabası veya para kazanmanıza yardımcı olabilecek bir yatırım şirketinde çalışan bir yakını “vardır”. Bu kişi sizden uçak biletlerini, otel konaklamasını, sağlık sorunlarını vb. gibi şeyleri ödemenizi ister.

Kırmızı bayrak: Bu kişiyle gerçek hayatta tanışmadınız veya onu web kamerasından görmediniz. Bu kişi hakkında pek bir şey bilmiyorsunuz ve sadece aynı resimleri görüyorsunuz. Bu kişi sizden finansal bilgilerinizi ve kendisi için bir şey ödemenizi ister.

İpucu: Sosyal medyada veya bir tanışma platformunda tanıştığınız birine para göndermeyin.

Madencilik dolandırıcılığı

Senaryo: Kazanmaya başlamak için sizden BTC (veya başka coin’ler) göndermenizi isteyen bir madencilik hizmetiyle karşılaşırsınız. Ayrıca özel bir anahtar satın almanız da istenebilir.

Kırmızı bayraklar: Gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen gerçek değildir. Ayrıca, muhtemelen yüksek getiri oranları vaat edilecektir. Ek olarak, madencilik için aktivasyon ücretleri veya cüzdan aktivasyon ücretleri gibi pek çok ücretle karşılaşabilirsiniz. Web sitesi büyük olasılıkla sitenin domain’ini açıklamıyor, bunun yerine kısaltmalar kullanıyor. Ayrıca, web sitesi genellikle madencilik tesisleri hakkında fotoğraflar ve bilgiler gibi temel içeriklere sahip değildir.

İpucu: Madenciliğin nasıl işlediğini anlamak, sıkça görülen kripto madenciliği dolandırıcılıklarının kurbanı olmamanız konusunda size yardımcı olacaktır. Bu konu hakkında daha fazla bilgi almak için Bitpanda Akademi’de Bitcoin madenciliği hakkında verdiğimiz özel derslerimize göz atabilirsiniz.

Kripto madenciliği yatırımları söz konusu olduğunda, sosyal medyadaki vakalara benzer olarak dolandırıcılık faaliyetleriyle karşılaşma riski vardır. Örneğin, önceden garantili bir kârın olduğu durumlarda, daha da dikkatli olmanızda fayda var. Kripto madenciliği, kesin getiri için hesaplamaların neredeyse imkansız olduğu karmaşık bir süreçtir. 

Sektörden tanınmış ve güvenilir firmaları seçmeniz akıllıca olacaktır. Diğer alanlarda olduğu gibi, yalnızca online yorumlara güvenmek yerine, karşı tarafı tanımak için kendi araştırmanızı yapmak veya durum tespiti yapmak yararınıza olacaktır.

Yatırım dolandırıcılığı

Senaryo: İddia ettiğiniz bir arkadaşınız, tanımadığınız biri veya bir şirket size yatırım yapabileceğiniz yeni bir coin hakkında bilgi gönderiyor ve bu fırsattan en iyi şekilde yararlanmak için Bitpanda'yı kullanmanız gerekiyor. Önceden bir ücret ödemeniz veya mümkün olan en kısa sürede para göndermeniz isteniyor ve sizden para çekme ücreti almayacağına söz veriliyor.

Kırmızı bayraklar: Şirket, birdenbire sizinle iletişim kurar ve sizi yatırım yapmaya zorlar. Gerçek olamayacak kadar iyi ve çabuk zengin olma planı gibi görünür. Biri size sosyal medyada ulaşırsa, çevrimiçi olarak tanıştığınız ve size finansal hizmetler, kârlar veya iştirak bağlantıları sunan kişilerin genellikle dolandırıcı olduğunu unutmayın.

İpucu: Kripto paralara yatırım yapmadan önce lütfen konu hakkında yeterli bilgi toplamanın önemli olduğunu unutmayın. Ayrıca, lütfen tanımadığınız kişilerin tavsiyelerine karşı dikkatli olun ve kendi kararınız ve kendi isteğinizle yatırımlar yapın. Yapmak istediğiniz yatırımı anladığınızdan emin olun ve sözleşmeyi, yatırım fırsatı web sitesindeki küçük yazıları ve çevrimiçi incelemeleri okuyun.

İstihdam dolandırıcılığı

Senaryo: Uzaktan çalışmak için Bitpanda'dan veya başka bir şirketten sahte bir iş teklifi alırsınız ve bunun için bir Bitpanda hesabı oluşturmanız istenir. Dolandırıcılar genellikle bir hesap yöneticisi olarak çalışacağınızı ve parayı atanmış müşterilere yönlendireceğinizi söyler. Diğer bir popüler senaryo ise, sahte bir yazılım video yakalama testine katılmak için bir hesap açmaktır. Lütfen dikkatli olun: bir kara para aklama planının parçası olmak üzeresiniz.

Kırmızı bayraklar: Bir işveren sizden bir Bitpanda hesabına kaydolmanızı ve kişisel banka hesabınız üzerinden Bitpanda'ya para aktarmanızı ister. Aldığınız e-posta veya mesaj genellikle metin hataları içerir ve e-posta adresi şirketin e-posta adresiyle eşleşmez. Dolandırıcı, sizden gizli bilgi vermenizi de isteyebilir.

İpucu: Herhangi bir üçüncü taraf sizden bir Bitpanda hesabına kaydolmanızı isterse, lütfen onlarla iletişim kurmayı kesin, kayıt işlemine devam etmeyin ve bize bildirin. Bir iş teklifinin meşru olup olmadığından emin değilseniz, iş başvurusu kontrol listemize bir göz atın.

Para kurtarma dolandırıcılığı

Senaryo: Geçmişte bir dolandırıcılık olayında para kaybettiniz ve kurtarmanıza yardımcı olmak için birisi sizinle iletişime geçti. Ancak, paranızı geri almak için önce ödeme yapmanız gerekti. Bu, "çifte dolandırıcılık" olarak bilinir ve paranızı çalan kişiler genellikle paranızı kurtarmanıza yardım etmek istiyormuş gibi davranan kişilerdir. Bu dolandırıcılar, geçmişte dolandırıldıysanız, tekrar bir dolandırıcılığa düşme olasılığınızın daha yüksek olduğu varsayımına göre hareket ederler. Dolandırıcılar genellikle bir ücret karşılığında, kaybettiğiniz paraya itiraz etmek için kredi kartı sağlayıcınızla iletişime geçerler. Lütfen bu tür hizmetlerin çoğunlukla ücretsiz olduğunu ve tek yapmanız gereken şeyin itirazda bulunmak için kredi kartı sağlayıcınızı aramak olduğunu unutmayın.

Kırmızı bayraklar: Birisi geçmişte bir dolandırıcılık sırasında kaybettiğiniz parayla ilgili olarak sizinle iletişime geçer ve paranızı kurtarmanıza yardımcı olmayı teklif eder, ancak önceden bir ücret ödemeniz gerekir. Dolandırıcılar, kişisel bilgilerinizi ve paranızın kaybedilmesiyle ilgili ayrıntıları saklar. Lütfen unutmayın ki gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen gerçek değildir.

İpucu: Dolandırıcılarla iletişim kurmayın.

Satıcı dolandırıcılıkları

Senaryo: Çok iyi bir fırsat gibi göründüğü için online olarak belirli bir şeyi sipariş etmek istiyorsunuz, ancak ödemenin BTC veya Bitpanda üzerinden yapılması gerekiyor ve önceden ödenmesi gereken ücretler var.

Kırmızı bayraklar: Şikayetler, olumsuz yorumlar ve ürünler için BTC ile ödeme yapmanızın gerekiyor olması, dolandırıcı bir şirketle uğraştığınızı gösterebilir. Satıcı sizden üçüncü bir şahıs veya bilmediğiniz bir sistem üzerinden para göndermenizi ister. Çoğu zaman, müşteri desteği veya uygun bir web sitesi yoktur.

İpucu: Her zaman satıcının web sitesindeki ve Google ile Trustpilot'taki online yorumları kontrol edin. Ayrıca, sosyal platformlarını da kontrol edin.

Destek dolandırıcılığı ve Bitpanda taklitçileri

Senaryo: Bir Bitpanda çalışanının kimliğine bürünen birinden, cihazınızla bağlantı kurmanızı isteyen veya para yatırabilmeniz için bir ücret ödemenizi söyleyen bir çağrı alırsınız. Ayrıca, sahte bir sayfada oturum açmanızı veya bir eki açmanızı isteyen bir kimlik avı (phishing) e-postası da alabilirsiniz.

Kırmızı bayraklar: Bitpanda çalışanı gibi davranan biri sizinle iletişim kurar ve sizden cihazınıza, kimlik bilgilerinize, şifrelerinize, ücretlerinize veya ödemelerinize erişmenizi ve bu hizmetler için kripto para ödemenizi talep eder.

İpucu: Kimseye cihazınıza uzaktan erişim vermeyin ve oturum açma bilgilerinizi kimseyle paylaşmayın. Bir e-posta aldıysanız, hiçbir bağlantı veya eki açmayın.

Lütfen aşağıdakileri göz önünde bulundurun:

  • Bitpanda olarak, belirli nedenlerle sizi arayabiliriz, ancak bu konuda sizi önceden e-posta yoluyla bilgilendireceğiz. Lütfen kimlik bilgilerinizi veya şifrelerinizi, ödemelerinizi, ücretlerinizi veya cihazınıza erişiminizi asla istemeyeceğimizi unutmayın. Sizinle kimin iletişime geçtiğinden emin değilseniz, iletişim formumuz aracılığıyla bizimle iletişime geçerek her zaman iki kez kontrol edebilirsiniz
  • Bitpanda aktif telefon desteği sunmadığından bizi arayamayacaksınız. Telegram'da özel sohbetlerle veya WhatsApp aracılığıyla çalışmıyoruz. Lütfen iletişim formumuz veya resmi kanallarımız aracılığıyla bize ulaştığınızdan emin olun
  • Bitpanda, uzaktan teknik destek sunmamaktadır. Bitpanda'dan olduğunu iddia eden biri size ulaşır ve cihazınıza erişim isterse, bu kesinlikle bir dolandırıcılık olduğu için ve özellikle de bu hizmetler için kripto para ödemeniz istenirse lütfen dikkatli olun. Dolandırıcılar genellikle cihazınıza erişmek için bir uzak masaüstü uygulaması kullanır
  • Bitpanda, müşterilerine yardımcı olmak için hesap yöneticileri, vergi danışmanları, madenciler, banka temsilcileri, acenteler, mentorlar veya komisyoncular çalıştırmaz. Ayrıca, Bitpanda sizin adınıza yatırım yapmaz

Not: Bitpanda ASLA hiçbir yerde kişisel bilgilerinizi sormaz.

Meşru kuruluşlar, önemli giriş bilgilerinizi veya hassas verilerinizi ASLA istemezler, ancak bunu deneyecek olanlar vardır.

Kimlik avı (Phishing), insanların kişisel bilgilerini ifşa etmelerini sağlamak için itibarlı şirketlerden geldiği iddia edilen sahte mesajlar göndermeye yönelik hileli bir uygulamadır. Bunlar, kredi kartı numaraları, şifreler, gizli anahtarlar vb. olabilir. Kimlik avcıları bazen, verilerinizi çalmak için bir internet sitesini orijinaliyle aynı görünecek şekilde klonlar. Bu sebeple, Bitpanda'yı ziyaret ederken, URL'nin şu şekilde göründüğünden emin olun:

hd_bitpanda_ssl.png

Web sitesinin sertifika bilgilerini görmek için soldaki padlock’a tıklayabilirsiniz. Şu şekilde görünecektir:

Bitpanda-Spotting-Scams_Valid.png

Ayrıca, size şüpheli gelen belge indirmelerine karşı dikkatli olun ve e-postalardaki tuhaf eklere veya bağlantılara tıklamayın. Bu, öncelikle bir şey yaptığını iddia eden ancak aslında arka planda cihazınıza erişim sağlayan kötü amaçlı “madencilik” yazılımı olabilir. Hacker’lar bir kere erişim sağladıktan sonra, keylogging yazılımıyla ne yazdığınızı görebilir ve ardından şifreleri ve kodları ifşa edebilirler. Potansiyel olarak ekran görüntüsü bile alıp ne yaptığınızı görebilirler.

Not: Size başka bir kişi veya şirket tarafından bir cüzdan adresi verilmişse, bu sizin cüzdanınız değildir.

Sahte bir Bitpanda çalışanının sizinle iletişime geçtiğini düşünüyorsanız bizimle iletişime geçin.

Teknik destek dolandırıcılıkları

Senaryo: Bilgisayarınızda virüs olduğunu ve desteği aramanız gerektiğini belirten pop-up uyarısı görürsünüz. Ayrıca, Microsoft gibi bir teknoloji şirketinde çalışıyormuş gibi davranan birinden, bilgisayarınızda düzeltilmesi gereken sorunlar bulduklarını söyleyen bir telefon da alabilirsiniz. Dolandırıcılar, cihazınıza erişmeyi ve hizmetleri karşılığında BTC cinsinden ödeme yapılmasını isterler.

Kırmızı bayraklar: Bilgisayarınızda sözde bir virüs var ve düzeltmenize yardımcı olması için teknik desteğe ihtiyacınız var. Dolandırıcıların bilgisayarınıza erişmesi gerekiyor ve sizden para transfer etmenizi veya BTC ile ödeme yapmanızı istiyorlar.

İpucu: Cihazınızın güvenliğiyle ilgili bir pop-up uyarısı alırsanız, lütfen her zaman orijinalliğini kontrol edin. Biri sizi bilgisayarınızla ilgili bir sorun için ararsa telefonu kapatın. Şifrenizi kimseyle paylaşmayın veya bilgisayarınıza erişim izni vermeyin.

Uyarı listeleri

Herkes tarafından bilinen ve önceden bildirilmiş dolandırıcılıklar aşağıdaki bağlantılar aracılığıyla bulunabilir:

Genel kırmızı bayraklar

Yukarıdaki bilgiler halihazırda dolandırıcıları daha iyi belirlemenize yardımcı olacaktır, ancak dikkat etmeniz gereken bazı genel uyarılar şunlardır:

  • İnternette tanıştığınız veya tanımadığınız biri, bir yatırım fırsatı ile size ulaşıyor
  • Yatırım fırsatı gerçek olamayacak kadar iyi görünüyor
  • Bir kişi, bilgisayarınızda bir sorun olduğunu iddia ederek sizinle iletişim kurar ve düzeltmenize yardımcı olması için bilgisayarınıza erişmesi gerekir
  • Gönderenin e-posta domain’i, şirketin kayıtlı e-posta domain’i ile eşleşmiyor. Örneğin @bitpanda.com veya @bitpanda.zendesk.com yerine @gmail.com
  • Aldığınız e-postada bir dizi yazım hatası, bağlantı ve ek vardır. Lütfen herhangi bir bağlantıya tıklamayın, kişisel bilgilerinizi hiçbir yere koymayın ve herhangi bir eki açmayın
  • Aldığınız e-posta aciliyeti vurgular ve acil eylem gereklidir

Dolandırıcılığı önlemek için genel ipuçları 

Sizin için sunduğumuz kılavuzumuz, size yalnızca belirli bir dereceye kadar yardımcı olabilir, ancak dolandırıcılar sürekli olarak insanları kandırmanın yeni yollarını bulduğundan, işte akılda tutulması gereken bazı genel ipuçları şunlardır:

  • Sizinle, web sitesi ve/veya yatırımla iletişime geçen kişi/kuruluşun geçerliliğini kontrol etmek için güvenilir web kaynakları kullanın
  • Cihazınıza (Anydesk, Teamviewer vb.) uzaktan erişim izni vermeyin.
  • Şifre ve giriş bilgilerinizi kimseyle paylaşmayın
  • Finansal bilgilerinizi paylaşmayın (buna kart numaraları, banka bilgileri vb. dahildir)
  • Çağrılar, e-postalar veya özel mesajlardan kaynaklanan istenmeyen yatırımlara ve fırsatlara gözü kapalı yanıt vermeyin
  • İnternette tanıştığınız birine gözü kapalı güvenmeyin; profiller, resimler ve telefon görüşmeleri kolayca taklit edilebilir
  • Bilinmeyen kişilerden veya güvenmediğiniz kişilerden üçüncü taraf tavsiyesi veya talebi üzerine bir Bitpanda hesabı oluşturmayın
  • Baskı altında veya birisi sizi tehdit ettiği için hızlı finansal kararlar vermeyin

Şüpheci olun ve her zaman iki kez kontrol edin

Son olarak, internette makul davranın. Dolandırıcılar, kullanıcıları kandırmak için sürekli yeni yöntemler buldukları ve bunu yapmak için büyük çaba sarf ettikleri için en son dolandırıcılıklardan haberdar olun. Her tıklamada dikkatli olun ve asla kişisel bilgilerinizi kimseyle online olarak paylaşmayın. Dolandırıcılık kurbanı olduysanız veya Bitpanda hesabınıza bağlı bir dolandırıcılık girişimini bildirmek istiyorsanız, lütfen bizimle iletişime geçin ve olayı polise bildirin. Polis bu konuyla ilgili olarak bizimle iletişime geçebilir ve resmi bir soruşturma için gerekli bilgileri talep edebilir.

892 kişi içerisinden 823 kişi bunun yardımcı olduğunu düşündü

Yardım gerekiyor mu?

Bizimle iletişime geçin
Üste dön

Yorumlar

0 yorum

Makale yorumlara kapalı.