Dokument o prokázání původu finančních prostředků/majetku (PoF/PoW) ukazuje původ finančních prostředků/majetku, které používáte pro vklady fiat nebo kryptoměn na Bitpanda.
Jako plně regulovaná investiční platforma musíme čas od času shromažďovat dokumenty o prokázání původu finančních prostředků/majetku.
Vyberte, která z následujících sekcí nejlépe popisuje váš případ, abyste viděli přijaté dokumenty v každé kategorii.
- Prokázání původu finančních prostředků/majetku pro jednotlivce
- Prokázání původu finančních prostředků/majetku pro podniky
- Právní informace o důvodech požadavku na prokázání původu finančních prostředků/majetku
- Často kladené otázky (FAQ)
Prokázání původu finančních prostředků/majetku pro jednotlivce
Přijaté dokumenty pro vklady fiat
Pokud peníze, které používáte/použili jste pro vklad, pocházejí z:
Plat
- Tři bankovní výpisy z posledních šesti měsíců ukazující zdroj příjmu a detaily transakce (jako jsou IBANy odesílatele a příjemce, jména a datum)
Jiné osobní příjmy
- Výplatní páska, platový nebo důchodový výpis z posledních šesti měsíců NEBO
- Nejaktuálnější daňové přiznání NEBO
- Dva výpisy o platbě platu nebo důchodu z bankovního výpisu
Příjmy z pronájmu a leasingu
- Nájemní smlouva podepsaná klientem a nájemcem a bankovní výpis ukazující přijetí platby a detaily transakce NEBO
- Bankovní výpis pokrývající 3 měsíce ukazující přijaté příjmy z pronájmu nebo leasingu a detaily transakce NEBO
- Důkaz o vlastnictví (např. výpis z katastru nemovitostí) a bankovní výpis ukazující relevantní příklady příchozích plateb NEBO
- Nejaktuálnější daňové přiznání
Prodej nemovitosti
- Ověřená kupní smlouva na jméno držitele účtu A
- Bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Prodej zboží (např. auta, umělecká díla)
- Podepsaná kupní smlouva na jméno držitele účtu A
- Bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Prodej akcií nebo kapitálové zisky
- Daňová zpráva z příslušné brokerské platformy NEBO
- Bankovní výpisy ukazující prodej akcií a detaily transakce NEBO
- Nejaktuálnější daňové přiznání
Přijaté půjčky
- Smlouva o půjčce podepsaná všemi stranami A
- Bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Dary a dárky
- Smlouva o daru nebo listina podepsaná všemi stranami NEBO
- Oznámení od daňového úřadu nebo ministerstva financí (zejména pro významnou hodnotu)
- Pokud je peněžní: Také bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Dividendy
- Smlouvy o rozdělení zisku / Rozhodnutí o dividendách na jméno jednotlivce (nebo důkaz o vlastnictví) A
- Bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Prodej podílů ve společnosti
- Notářsky ověřené smlouvy o prodeji podílů ve společnosti na jméno držitele účtu A
- Bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Dědictví
- Prohlášení o dědictví nebo oznámení od daňového úřadu nebo ministerstva financí A
- Bankovní výpisy ukazující přijetí platby a detaily transakce
Přijaté dokumenty pro vklady kryptoměn
Zašlete nám prosím dokumentaci o původu všech vašich kryptoměnových prostředků pokrývající vaše vlastnictví účtu a historii transakcí nebo jakékoli relevantní potvrzení o nákupu, výběru nebo výměně.
Zde jsou některé příklady možných zdrojů kryptoměnových prostředků. Klikněte na scénář, který nejlépe popisuje váš případ, abyste viděli přijaté dokumenty v každé kategorii:
Kryptoměny zakoupené u jiných brokerů a na jiných burzách
- Snímky obrazovky potvrzení o nákupu a výběru zobrazující ID účtu nebo jakýkoli jiný jedinečný identifikátor a všechny detaily transakce NEBO
- Účtenky, které poskytují důkaz o nákupu (např. použití OTC)
Obchodní zisky dosažené u jiných brokerů nebo na burzách
- Snímky obrazovky historie transakcí zobrazující zisky dosažené u jiných brokerů nebo na burzách a zobrazující výběry na Bitpanda A
- Snímky obrazovky účtu na burze zobrazující detaily účtu
Příjmy ze služeb
- Faktury za služby, které byly zaplaceny v kryptoměnách A
- Snímek obrazovky výběru z peněženky/burzy
Initial Coin Offering (ICO) a prodej tokenů
- Pro prodej tokenů: Podepsaná smlouva potvrzující platbu provedenou v kryptoměně
- Pro ICO: Podepsaná smlouva, včetně plného názvu ICO
- Historie transakcí (snímky obrazovky/e-maily) dokumentující nákup a výběr tokenu (adresy peněženek a ID transakcí)
- Bankovní výpis, pokud byl pro investici použit fiat
Těžba
- Důkaz o vlastnictví těžebního zařízení (např. fotografie, účtenky) A
- Snímky obrazovky těžební platformy zobrazující odměny, hashrate a počet těžařů
- Snímky obrazovky nebo e-mailová potvrzení ukazující historii transakcí z a do peněženek, zobrazující adresy peněženek a hashe transakcí
Staking (Master nodes)
- Snímky obrazovky historie transakcí, na kterých jsou viditelné vklady, výběry a zisky ze stakingu, včetně úrokové sazby a období stakingu A
- Adresy peněženek a ID transakcí
Airdropy
- Snímky obrazovky nebo e-mailová potvrzení historie transakcí, na kterých jsou viditelné vklady a výběry na Bitpanda A
- Adresy peněženek a ID transakcí
Výměny mincí nebo tokenů
- Snímky obrazovky historie transakcí (adresy peněženek a ID transakcí), ukazující výměny a výběry na Bitpanda
Půjčky a likviditní pooly
-
Snímky obrazovky historie transakcí (adresy peněženek a ID transakcí), jasně ukazující věřitele/likviditní pool, částku a původ vloženého kolaterálu
Prostředky znovu vložené na Bitpanda
-
Snímky obrazovky historie transakcí na externích burzách nebo peněženkách (tj. studená peněženka), ukazující počáteční převod z Bitpanda i znovu vložení
Prokázání původu finančních prostředků/majetku pro podniky
Tip: Dokumenty, které jste již předložili jako součást procesu onboardingu podniku, mohou být stále použity jako důkaz o původu finančních prostředků/majetku, pokud jsou stále aktuální (např. pro stejný finanční rok), jinak musí být zpětně předložena aktuální verze.
Poznámka: Upozorňujeme, že lze přijmout pouze důkaz pro podnik, který jste zaregistrovali na Bitpanda. Poskytnutí důkazu, který identifikuje jeden z vašich druhých podniků, nelze přijmout.
Přijaté důkazy pro fiat prostředky
Každé podání musí obsahovat následující tři body:
- Nejnovější finanční zpráva, ověřená auditorem. Pro menší společnosti (např. pro společnosti s ručením omezeným), které nemusí mít svou finanční zprávu ověřenou, je dostačující předložit tyto bez ověření
- Nejnovější dostupné daňové přiznání a, pokud možno, předchozí
- Kompletní bankovní výpis. Upozorňujeme, že jednoduchý dopis od banky, který uvádí, že na bankovním účtu je určitá částka, sám o sobě nestačí. Jako důkaz je vyžadován kompletní bankovní výpis, na kterém jsou viditelné všechny detaily
Také jsou přijímány následující důkazy:
- Kupní smlouvy (pro prodej nemovitosti, prodej podniku) podepsané všemi oprávněnými stranami, které jsou již zahrnuty v dokumentech předložených pro registraci podniku na Bitpanda a které byly notářsky ověřeny státem schváleným notářem - v kombinaci s potvrzením o bankovním převodu nebo bankovním výpisem potvrzujícím transakci a částku transakce. Toto musí být potvrzeno bankou nebo bankovním poradcem.
Přijaté důkazy pro kryptoměnové prostředky
Kromě položek uvedených pro důkaz kryptoměnových prostředků pro soukromé osoby jsou pro podniky přijímány také následující důkazy:
- Všechny položky, jak je popsáno výše pro jednotlivce
- Účtenky za služby placené kryptoměnami. Na nich musí být zobrazeny následující detaily:
- ID transakcí (hash)
- Kryptoměnové adresy odesílatele a příjemce
- Název společnosti odesílatele a příjemce. Alternativně bude také dostačující DIČ obou společností
- Popis služby
- Odeslaná částka, zobrazená jak v kryptoměně, tak ve fiat
- Datum transakce
Pro mince generované těžbou mohou být přijaty následující důkazy:
- Účtenky za nákup těžebního hardwaru, zobrazující adresu kupujícího (podnik, který jste zaregistrovali na Bitpanda) a prodávajícího. Hardware musí být zaslán na adresu podniku, který jste zaregistrovali na Bitpanda a pro který předkládáte důkaz. Pokud se tato adresa mezitím změnila, prosím prokažte, že společnost byla v té době registrována na této adrese
- Fotografie těžebního hardwaru a snímky obrazovky platforem a programů používaných
- Výpisy provozních nákladů (např. účty za elektřinu)
- Snímky obrazovky těžebních příjmů a odměn
- Snímky obrazovky procesu transakcí z a do soukromých a podnikových peněženek (vlastnoručně vytvořené "Excel listy" nelze přijmout)
- Pokud byly mince z těžebních aktivit také obchodovány, je nutné, abyste poskytli snímky obrazovky historie transakcí, které jasně zobrazují přijetí na příslušné burze a jméno držitele účtu. Dále musí být všechny obchody jasně identifikovatelné a nesmí být smíchány s obchody jiných mincí
Tip: Čím přesněji jste schopni poskytnout původ kryptoměn, tím rychleji může být tato kontrola dokončena.
Právní informace o důvodech požadavku na prokázání původu finančních prostředků/majetku
Pokud jste registrováni v Rakousku nebo jiných zemích, naleznete právní informace v naší zásadě ochrany osobních údajů pod "Detaily a důkaz o finančních prostředcích" a body 5.4 a 9.8 našich obchodních podmínek skupiny.
Přesné znění Zákona o boji proti praní špinavých peněz na finančních trzích si můžete přečíst v oddíle 3 "Péče o zákazníka" konkrétně v článku 6. (1) č. 4 a 6.
Pokud jste registrováni v Německu, naleznete relevantní obchodní podmínky zde.
Často kladené otázky (FAQ)
Co musím udělat?
I když to může znít složitě, vše, co musíte udělat, je prokázat, jak jste získali finanční prostředky/majetek. Upozorňujeme, že předložené dokumenty musí nejen potvrdit váš nejnovější vklad (nebo výběr), ale také součet vašich předchozích transakcí, tj. všechny předchozí transakce až do uvedené částky.
Je také v našem zájmu, aby bylo obchodování pro vás co nejdříve možné a aby se žádost o tento typ důkazu snížila na absolutní minimum.
Je také v našem zájmu, aby bylo obchodování pro vás co nejdříve možné a aby se žádost o tento typ důkazu snížila na absolutní minimum.
Proč je to potřeba?
Chápeme, že nemusí být vždy snadné poskytnout všechny důkazy pro tuto částku, ale jsme povinni tento důkaz vyžadovat ze zákona. Pokud nejste schopni poskytnout důkaz, kontaktujte prosím náš tým podpory přímo prostřednictvím našeho kontaktního formuláře.
Pokud je to nutné, další informace k tomuto tématu naleznete v naší zásadě ochrany osobních údajů pod nadpisem "Detaily a důkaz o finančních prostředcích" a pod body 5.4 a 9.8 našich obchodních podmínek skupiny.
Jaká je minimální částka, nad kterou je vyžadováno prokázání původu finančních prostředků/majetku?
Upozorňujeme, že z důvodu regulačních požadavků a potenciálu zneužití nejsme oprávněni zveřejňovat limity používané pro účely AML5 společností Bitpanda, protože by to mohlo obejít proces ověřování prokázání původu finančních prostředků/majetku.
Není v našem zájmu blokovat transakce, protože Bitpanda vydělává na obchodních prémiích a zpracování těchto žádostí dokonce způsobuje dodatečné náklady.
Není v našem zájmu blokovat transakce, protože Bitpanda vydělává na obchodních prémiích a zpracování těchto žádostí dokonce způsobuje dodatečné náklady.
Mohu předem zaslat důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku?
Bohužel, v současné době nemůžete předem předložit důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku.
Musím poskytnout důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku, pokud jsem na Bitpanda zakoupil digitální aktiva, neprovádím žádné další transakce a chci pouze vybrat kapitálové zisky?
Ne, v tomto případě lze výběr snadno provést. Limity AML5 jsou dosaženy pouze prováděním vkladů a výběrů fiat a kryptoměn. Pokud na Bitpanda dosáhnete kapitálových zisků, nemusíte pro tyto zisky poskytovat důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku.
Pocházím ze země "X". Je nutné poskytnout důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku?
Ano. Jako společnost se sídlem v Rakousku podléháme předpisům AML5 vydaným Evropskou unií a jsme proto povinni získat důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku bez ohledu na to, z které země pocházíte.
Je poskytování důkazu o prokázání původu finančních prostředků/majetku obecně vyžadováno i v jiných zemích?
Důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku je vyžadován ve všech zemích EU a stejné nebo podobné předpisy existují i v jiných zemích.
Mohu podat stížnost na zpracování tiketu týkajícího se poskytnutí důkazu o prokázání původu finančních prostředků/majetku?
Vždy se snažíme poskytnout vám co nejlepší pomoc při poskytování důkazu o prokázání původu finančních prostředků/majetku. Pokud byste přesto chtěli podat stížnost, můžete tak učinit písemně pomocí adresy v našem právním oznámení.
Co mohu udělat, pokud burza, kterou jsem použil k provedení určitých obchodů, již neexistuje?
Pokud nejste schopni poskytnout výše uvedené důkazy o finančních prostředcích, například proto, že burza, na které transakce probíhaly, přestala fungovat, můžete nám zaslat následující informace a my ověříme, zda je lze použít jako důkaz:
- Název burzy
- Adresy peněženek & ID transakcí
- Názvy a částky mincí, tokenů, aktiv a fiat měn, které byly zakoupeny, prodány a obchodovány
- Byla tato burza také použita jako Fiat Gateway nebo pouze pro obchodování s kryptoměnami?
- Je stále k dispozici nějaká data, jako například (např.):
- E-maily (např. potvrzovací e-maily pro nákupy, prodeje a obchody)
- Historie transakcí (jako snímky obrazovky nebo exporty)
- Důkazy o vkladech fiat (např. bankovní výpisy)
Co se stane, pokud nemohu poskytnout důkaz o prokázání původu finančních prostředků/majetku?
Uvědomte si prosím, že jsme ze zákona povinni provést kontrolu a budeme muset požádat o nějakou formu podpůrné dokumentace týkající se zdroje vašich finančních prostředků (jak je také uvedeno v našich obecných obchodních podmínkách). Po konečné kontrole budete mít možnost vybrat své zbývající prostředky a váš účet bude následně deaktivován. V tomto případě nám prosím zašlete jasnou zprávu prostřednictvím našeho kontaktního formuláře s vybranou odpovídající kategorií.
Kde mohu najít přesné znění právních podmínek?
Přesné znění si můžete přečíst v aktuální verzi Zákona o boji proti praní špinavých peněz na finančních trzích pod článkem 6 (1) "Rozsah povinností péče o zákazníka" pod "Péče o zákazníka zahrnuje".