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FAQ: Travel Rule

Wichtige Informationen zur Umsetzung der Reiseregel (engl. Travel Rule) – was sie ist und welche Auswirkungen sie auf dich hat

Was ist die Reiseregel?

Die Reiseregel (eng. Travel Rule) ist eine von der Financial Action Task Force (FATF) – der internationalen Arbeitsgruppe zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – eingeführte Verordnung. Sie gehört zu den wichtigsten Maßnahmen der Finanzregulierung und soll die Transparenz sowie die Sicherheit von Finanztransaktionen erhöhen.

Die EU-Verordnung 2023/1113 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte ist eine überarbeitete Fassung der EU-Verordnung 2015/847. Mit der neuen Verordnung wird der Geltungsbereich auf Transfers bestimmter Kryptoassets ausgeweitet.

 

Warum ist die Umsetzung der Reiseregel notwendig?

Die Umsetzung der Reiseregel ist notwendig, um die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erfüllen. Regulierungsbehörden schreiben vor, dass VASPs (Anbieter virtueller Finanzdienste), zu denen auch Bitpanda gehört, die Herkunft und die Empfänger von Transaktionen nachvollziehen müssen. Ziel ist es sicherzustellen, dass Transaktionen nicht für illegale Aktivitäten genutzt werden. Diese Regelung orientiert sich an den etablierten Praktiken des traditionellen Bankensektors, wo ähnliche Anforderungen für die Übermittlung von Finanzdaten gelten.

Die Einhaltung der Reiseregel ist entscheidend, um rechtliche Konsequenzen zu vermeiden, auf regulierten Märkten aktiv zu bleiben und die Sicherheit unserer Community zu erhöhen. Gleichzeitig trägt Bitpanda durch die Einhaltung dieser Vorschriften dazu bei, die Integrität des Finanzsystems zu wahren und das Vertrauen in den Kryptomarkt zu stärken.

 

Welche Auswirkungen hat die Reiseregel auf dich als Kunde?

Mit Stichtag 30. Dezember 2024 wird Bitpanda die Reiseregel umsetzen. Das bedeutet, dass wir bestimmte Informationen zu deinen Krypto-Transaktionen erfassen und weitergeben müssen. Dies gilt sowohl für Privat- als auch Unternehmenskunden, die Transaktionen mit anderen Plattformen durchführen, die ebenfalls dieser Regelung unterliegen, sowie für Transfers zu und von eigenverwahrten Wallets.

 

Was bedeutet das für dich? 

Für dich bedeutet das

  • Zusätzliche Informationen: Wenn du Transaktionen über Bitpanda durchführst, müssen wir zusätzliche Informationen über die Sender und Empfänger erfassen – dies gilt auch für Transaktionen zu anderen Krypto-Plattformen sowie für eigenverwahrte Wallets. Dazu gehören dein Name, deine Adresse und andere relevante Daten.
  • Transparenz bei Transaktionen: Die von uns erfassten Informationen werden an die jeweiligen Finanzinstitute weitergegeben, um die Einhaltung aller gesetzlichen Anforderungen zu gewährleisten.
  • Keine Änderungen an unseren Diensten: Die Umsetzung der Reiseregel bringt für dich keine wesentlichen Einschränkungen bei der Nutzung von Bitpanda mit sich. Du kannst Transaktionen wie gewohnt durchführen, es kann jedoch zu zusätzlichen Datenanforderungen und gelegentlichen Verzögerungen bei der Verarbeitung kommen

 

 

FAQ

Wird die Reiseregel das Senden und Empfangen von Kryptowährungen beeinträchtigen?
Nein, die Reiseregel hat keinen wesentlichen Einfluss auf das Senden oder Empfangen von Kryptowährungen. Du kannst deine Transaktionen weiterhin wie gewohnt durchführen. Möglicherweise musst du jedoch zusätzliche Informationen bereitstellen, insbesondere wenn du zum ersten Mal Transaktionen zu oder von anderen Krypto-Plattformen oder eigenverwahrten Wallets durchführst.
Welche Informationen wird Bitpanda im Rahmen der Reiseregel erfassen?
Wir erfassen Informationen wie Namen, Wallet-Adressen und detaillierte Angaben zu den Wallets der an einer Transaktion beteiligten Parteien.
Was passiert, wenn ich die zusätzlichen Informationen nicht bereitstelle?
Wenn du die erforderlichen Informationen nicht angibst, kann es in einigen Fällen vorkommen, dass deine Transaktion nicht verarbeitet wird. Stelle sicher, dass du alle erforderlichen Angaben machst, um fehlgeschlagene Transaktionen zu vermeiden.
Welche Arten von Transaktionen sind betroffen?
Die Reiseregel gilt für alle Transaktionen zu und von anderen Krypto-Plattformen sowie für Transaktionen zu und von eigenverwahrten Wallets. Dies umfasst auch Transaktionen, bei denen Informationen über den Absender und den Empfänger ausgetauscht und aufbewahrt werden müssen.
Was muss ich tun, um die Anforderungen zu erfüllen?
Stelle sicher, dass alle von dir angegebenen Informationen korrekt und vollständig sind, insbesondere bei größeren oder häufigeren Transaktionen. Bei weiteren Fragen kannst du dich jederzeit an unser Support-Team wenden.
Werden diese Informationen an Dritte weitergegeben?
Die Informationen werden ausschließlich mit anderen regulierten Finanzinstituten, die an der Transaktion beteiligt sind, gemäß den gesetzlichen Vorgaben geteilt und mit höchster Vertraulichkeit behandelt.
Welche Maßnahmen ergreift Bitpanda zum Schutz meiner personenbezogenen Daten?
Wir nehmen Datenschutz sehr ernst und setzen umfassende Sicherheitsmaßnahmen ein, um deine personenbezogenen Daten zu schützen. Alle erfassten Daten werden gemäß unserer Datenschutzrichtlinie behandelt und über sichere Verbindungen übertragen.
Wie lange werden meine Daten gespeichert?
Die Aufbewahrungsfrist für die erfassten Daten hängt von den gesetzlichen Bestimmungen und unserer Datenschutzrichtlinie ab. Im Allgemeinen bewahren wir Daten nur so lange auf, wie für die Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen erforderlich.