Willkommen in deiner zentralen Anlaufstelle für Margin-Trading mit Aktien, ETFs und ETCs bei Bitpanda! Egal, ob du dein Marktengagement verstärken oder lernen möchtest, wie du deinen Hebel sicher verwaltest, dieser Leitfaden bietet dir einen kurzen Überblick über die Funktionsweise des Produkts sowie direkte Links zu unseren ausführlichen Helpdesk-Artikeln.
Hinweis: Margin-Trading mit Aktien, ETFs und ETCs ist derzeit für Nutzer im Vereinigten Königreich (UK) oder für Geschäftskonten nicht verfügbar.
Was ist Margin-Trading mit Aktien, ETFs und ETCs?
Margin-Trading ermöglicht es dir, eine gehebelte Long-Position auf ausgewählte Aktien, ETFs und ETCs aus unserem Katallog zu eröffnen. Im Gegensatz zum regulären Spot-Trading, bei dem du 100 % des Kaufpreises im Voraus bezahlst, kannst du beim Margin-Trading dein Marktengagement vervielfachen:
Deine InvestitionDu finanzierst einen Teil des Positionswerts über deine eigene Fiat-Wallet.
Der Boost von BitpandaBitpanda leiht dir den verbleibenden Betrag in EURCV (in einem stabilen EUR-zu-EURCV-Verhältnis von 1:1), um den Kauf abzuschließen.
Echter Eigentum an Vermögenswerten: Dies ist kein CFD und kein Derivat. Du erwirbst tatsächlich die zugrunde liegende Aktie, den ETF oder den ETC, die sicher auf deinem Wertpapierdepot verwahrt werden. Solange das Darlehen jedoch aktiv ist, ist der Vermögenswert als Sicherheit an Bitpanda verpfändet.
Da du mit geliehenen Mitteln handelst, werden sowohl deine potenziellen Gewinne als auch deine potenziellen Verluste gehebelt. Das macht das Risikomanagement zu deiner absolut obersten Priorität.
Wichtiger Risikohinweis
Mach deine HausaufgabenWissensanforderung
Bitte lies dir unbedingt alle unsere weiterführenden Leitfäden unten
durch und
stelle sicher, dass du die Funktionsweise des Produkts sowie alle damit
verbundenen Risiken vollständig bewusst bist. Wir möchten, dass du dich
rundum informiert und sicher
fühlst, bevor du diese neue Funktion ausprobierst!
Gehebelte VerlusteHebel-Risikofaktor
Margin-Trading birgt ein hohes Risiko. Da mit geliehenen
Mitteln gearbeitet wird, werden sowohl Gewinne als auch Verluste vervielfacht.
Du kannst deinen gesamten
ursprünglichen Einsatz in einer Position verlieren.
Handle immer verantwortungsvoll und investiere nur das, was du dir leisten kannst zu verlieren.
Ausführliche Leitfäden
Um dir in jeder Phase deines Trading-Ablaufs zu helfen, haben wir die Details in sechs umfassende Leitfäden unterteilt. Klicke auf ein beliebiges Thema unten, um mehr zu erfahren:
1. Erste Schritte
Bereit für die ersten Schritte? Erfahre mehr über die Voraussetzungen
für Nutzer (verfügbar
für Privatkunden im EWR und in der Schweiz), den obligatorischen Angemessenheitstest
und den genauen Ablauf zur Eröffnung deiner allerersten gehebelten Position.
2. Eine Position eröffnen & verwalten
Verstehe, was dir auf deinem Trading-Bildschirm angezeigt wird. Dieser
Artikel
erklärt dir, wie du deinen Gesamtpositionswert interpretierst, deine
Limits für den „verfügbaren Kredit“
überwachst und Take-Profit- sowie Stop-Loss-Orders nutzt, um deine Strategie
zu automatisieren.
3. Risikomanagement & Liquidationen
Ein Hebel ist ein mächtiges Werkzeug, birgt jedoch auch höhere Marktrisiken.
Erfahre, wie dein Margin-Level berechnet wird, was die grünen, orangefarbenen
und roten Risikoindikatoren bedeuten und wie Bitpanda automatische
Liquidationen handhabt, wenn der Kurs eines Vermögenswerts fällt.
4. Rückzahlung & Schuldenmanagement
Du musst deine Vermögenswerte nicht immer verkaufen, um dein Darlehen
zu tilgen. Erfahre mehr
über die direkte Rückzahlung (Nutzung von EURCV oder Fiat, um deinen
Kontostand rund um die Uhr auszugleichen)
und finde heraus, was während einer Nachfrist passiert, falls dich eine
Marktlücke mit einer offenen Schuld zurücklässt.
5. Gebühren, Steuern & Dokumente
Behalte die volle Transparenz bei den Kosten. Informiere dich über unsere
täglichen Kreditgebühren
(0,18 % pro Tag, die alle 4 Stunden anfallen), die Aktion mit 0 % Kaufgebühr,
die bis Dezember 2026 läuft, und wo du deine offiziellen Abrechnungen
findest.
6. Kapitalmaßnahmen (Corporate Actions)
Unternehmensereignisse wie Dividenden, Aktiensplits oder Fusionen können
den Wert deiner verpfändeten
Sicherheiten direkt beeinflussen. Erfahre, wie sich diese Ereignisse
auf dein Margin-Level auswirken,
welche Schritte du unter Umständen unternehmen musst und wann Bitpanda
den Handel einschränken oder eine Position
schließen kann, um die Sicherheit deiner Mittel zu gewährleisten.
Fehlersuche & Tipps
Kontoeinschränkungen
Warum ist mein Aktienhandel blockiert oder gesperrt?
Die Ursache:
Wenn du zum ersten Mal versuchst, Aktien, ETFs oder ETCs zu kaufen, musst du ein schnelles, obligatorisches Profil-Update durchführen, um den Finanzvorschriften zu entsprechen. Der Handel bleibt gesperrt, bis deine Daten vollständig aktualisiert sind.
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Fehlende Steuerinfos: Deine Steueridentifikationsnummer (TIN) muss in deinen Einstellungen auf dem neuesten Stand sein.
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Ausstehende Angaben: Du musst deinen aktuellen Namen, dein Geburtsdatum, deine Adresse und deine Staatsangehörigkeit bestätigen.
(Hinweis: Die meisten Nutzer benötigen für diesen Schritt kein neues Ausweisdokument, obwohl bei einigen älteren Konten in Deutschland eine kurze Videoverifizierung erforderlich sein kann).
Wichtiger Steuer-Hinweis:
Während dieses Updates wirst du gefragt: "Bist du eine in den USA steuerpflichtige Person?". Bitte beantworte dies sorgfältig. Wenn du aus Versehen die falsche Option auswählst, wird dein Zugang zum Handel sofort gesperrt und es kann zu einer vorübergehenden Einschränkung deines Kontos kommen.
Produktzugang
Warum habe ich keinen Zugriff auf den Margin-Handel für Aktien?
Die Ursache:
Fortgeschrittene Funktionen wie der Margin-Handel bergen spezifische Risiken. Um deine Investitionen sicher zu halten, verlangen die Vorschriften, dass du einen kurzen Fragebogen (einen Angemessenheitstest) in der App ausfüllst. Damit wird sichergestellt, dass du verstehst, wie gehebelte Aktienprodukte funktionieren, bevor du einen Trade platzieren kannst.
Die Lösung:
Klicke einfach auf den Vermögenswert, den du handeln möchtest, und folge den Anweisungen auf dem Bildschirm, um den kurzen Fragebogen zu beantworten. Sobald du ihn ausgefüllt hast, wird die Funktion freigeschaltet und du erhältst vollen Zugriff auf den regulären Aktienhandel sowie auf die Margin-Handelsfunktionen.