Información importante sobre la aplicación de la Regla de viaje: qué es y cómo te afecta?
¿Qué es la Regla de viaje?
La Regla de viaje es un requisito reglamentario establecido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organización internacional dedicada a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Es una de las medidas clave de la regulación financiera destinada a aumentar la transparencia y la seguridad de las transacciones financieras. El Reglamento 2023/1113 de la UE sobre la transferencia de fondos y determinados criptoactivos ha revisado el Reglamento (UE) 2015/847, ampliando su ámbito de aplicación para incluir la transferencia de criptoactivos específicos.
¿Por qué es necesaria la aplicación de la Regla de viaje?
La aplicación de la Regla de viaje es esencial para cumplir los requisitos legales y reglamentarios de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las autoridades reguladoras exigen que los VASP (proveedores de servicios financieros virtuales), incluido Bitpanda, controlen el origen y el destinatario de las transacciones para garantizar que no se utilicen para actividades ilegales. Esto es coherente con las prácticas existentes en el sector bancario tradicional, donde se aplican requisitos similares a la transmisión de datos financieros.
Cumplir la Regla de viaje es crucial para evitar consecuencias legales y seguir operando en mercados regulados y mejorar la seguridad de nuestra comunidad. Además, al cumplir esta normativa, Bitpanda contribuye a mantener la integridad del sistema financiero y a reforzar la confianza en el mercado de criptomonedas.
¿Cómo te afecta como cliente la Regla de viaje?
A partir del 30 de diciembre de 2024, Bitpanda aplicará la Regla de viaje, lo que significa que tendremos que recopilar y compartir cierta información sobre tus transacciones de criptoactivos. Esta medida afectará tanto a los clientes particulares como a las empresas cuando realicen transacciones hacia y desde otras plataformas que también estén sujetas a esta normativa, así como transacciones hacia y desde monederos autoalojados.
¿Qué significa esto para ti?
Para ti, esto significa:
- Información adicional: Cuando realices transacciones a través de Bitpanda, tendremos que recopilar información adicional sobre los remitentes y destinatarios, incluidos los de otras plataformas de criptoactivos, así como los monederos autoalojados, Esta información incluye tu nombre, dirección y otros datos relevantes.
- Transparencia en las transacciones: La información que recopilemos se compartirá con las respectivas instituciones financieras para garantizar el cumplimiento de todos los requisitos legales.
- Sin impacto en el servicio: La aplicación de la Regla de viaje no supondrá cambios significativos en tu uso de Bitpanda. Puedes seguir realizando tus transacciones como de costumbre, aunque puede haber requisitos de datos adicionales y posibles retrasos en el procesamiento de las transacciones.