Cómo convertirse en cliente de negocios

Si quieres invertir fondos empresariales y hacer trading en nombre de tu empresa, entonces una cuenta de negocios puede ser la adecuada para ti.

Tus ventajas de un vistazo:

  • Plataforma de trading segura y fiable en todo momento que cumple plenamente la directiva AML5
  •  Estructura de comisiones competitiva en Bitpanda Pro (frente a las comisiones de Bitpanda Pro habituales aplicables de manera predeterminada)*
  • Especialistas en cuentas de negocios seleccionados especialmente para cada caso
  • Una amplia gama de productos y funciones financieras sencillos y fáciles de usar (por ejemplo, Bitpanda Stocks**, criptoíndices o White Label)

*Las comisiones modificadas solo se aplican en Bitpanda Pro y tienen que ser acordadas individualmente.

**Bitpanda Stocks son contratos que replican una acción o un ETF subyacentes. En bitpanda.com tienes a tu disposición el folleto e información adicional.

  1. Requisitos
  2. Crear una nueva cuenta de negocios
  3. Preguntas más frecuentes (FAQ) 

1. Requisitos

En esta situación de ejemplo, deberías tener derechos de representación de la empresa que representas, querer invertir fondos en nombre de tu empresa y tener un volumen de trading de al menos 100.000 euros al año para fines empresariales. En este caso, necesitaremos verificar los siguientes documentos, todos ellos imprescindibles para la apertura de una cuenta de negocios:

  • Un extracto reciente del registro mercantil (emitido hace menos de 6 semanas)
  • Extractos de todas las cuentas bancarias pertinentes utilizadas para depósitos/retiradas, en los que se muestre el nombre de la empresa y el IBAN (emitidos hace menos de tres semanas)
  • Autorización legal para actuar en nombre de la empresa que deseas registrar (si no se comprueba en los documentos anteriores)
  • Estados financieros más recientes disponibles (cuentas anuales, balance, cuenta de resultados)
  • Un organigrama, fechado y firmado a mano, que muestre la estructura de la empresa, incluidos los porcentajes de propiedad (si la estructura de propiedad tiene más de un nivel, debe mostrar los niveles hasta el propietario beneficiario final)
  • Lista actual y oficial de accionistas o equivalente (si corresponde, dependiendo del tipo de empresa)

Nota: En caso de que los documentos no estén disponibles en alemán o inglés, necesitaremos una traducción al alemán o al inglés además del documento original.

Dependiendo de la naturaleza de tu empresa, es posible que tengamos que solicitar documentos adicionales.

Para poder ofrecerte el mejor servicio posible, también necesitaremos algunos datos sobre tu empresa y tus intenciones:

  • Descripción de tu modelo de negocio.
  • Uso previsto de la cuenta de negocios que deseas abrir con nosotros.
  • Inversión total prevista para el correspondiente año.

Nota: Antes de presentar tu solicitud, asegúrate de llevar a cabo la verificación de tu cuenta y de tener todos los documentos preparados. Solo entonces podremos empezar con la revisión. 

Además, tenemos que identificar a todas las personas autorizadas que puedan acceder a la cuenta de negocios. Por lo tanto, también tienen que verificar su identidad con nosotros mediante la apertura de una cuenta privada separada.

2. Crear una nueva cuenta de negocios

Si eres el titular de los derechos de representación de la empresa que deseas registrar con nosotros, solo tienes que crear una cuenta de negocios a través de este enlace. Solo tienes que seguir las instrucciones. Para que este enlace funcione, tienes que haber cerrado la sesión de cualquier cuenta de Bitpanda existente.

La persona que registre y verifique la cuenta de negocios debe tener derechos de representación de la empresa. Esta información debe ser visible en el extracto del registro de la empresa.

Nota: Solo se puede usar un número de teléfono para una cuenta de Bitpanda. Así que si creas una cuenta de negocios además de tu cuenta privada, entonces debes usar un número de teléfono diferente.

Una vez completada la inscripción, recibirás un correo electrónico con más información. Para acelerar el proceso, asegúrate de llevar a cabo el proceso de verificación antes de presentar los documentos requeridos.

Si no recibes este correo electrónico, consulta aquí para ver qué puedes hacer o ponte en contacto con nosotros introduciendo la dirección de correo electrónico que usaste para crear la cuenta de negocios.

3. Preguntas más frecuentes (FAQ)

Requisitos

No tengo intención de hacer trading por un volumen de 100.000 euros. ¿Puedo abrir una cuenta de negocios?
Queremos asegurarnos de que todos nuestros usuarios empresariales se beneficien de la mejor experiencia posible para el cliente. Por lo tanto, es esencial que cumplan todos los requisitos para abrir una cuenta de negocios.
¿Por qué se requieren estos documentos e información?

Desde el 10 de enero de 2020, las empresas como Bitpanda están obligadas por ley a obtener una cantidad mínima de información de sus usuarios en la Unión Europea. Esto ayuda a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y se conoce comúnmente como práctica "Conoce a tu cliente" (KYC).

Como empresa con sede en Austria, Bitpanda también está sujeta a la Ley Austriaca contra el Blanqueo de Capitales del Mercado Financiero, que se basa en la 5ª Directiva antiblanqueo de dinero de la UE desde el 10 de enero de 2020.

De acuerdo con nuestras obligaciones legales, estamos obligados, entre otras cosas, a obtener información sobre nuestros clientes (tanto personas físicas como jurídicas), así como sobre la finalidad de la relación comercial prevista. No hay forma de evitar este proceso.

Más información en nuestro blog.

¿Qué es un extracto del registro mercantil?

Para conocer a nuestros clientes potenciales y determinar la identidad y la seriedad de su solicitud, es necesario proporcionar un extracto del registro de empresas del correspondiente país, que contiene toda la información sobre las empresas, como su nombre, dirección, sector empresarial, datos de propiedad, etc.

Ten en cuenta que necesitamos una traducción oficial además del documento original, si el documento no está en alemán o inglés.

Las empresas con sede en el Reino Unido tendrán que presentar un Company Snapshot (registro electrónico empresarial) o un certificado emitido por el registro mercantil (Companies House).

¿Por qué necesitáis un organigrama de la empresa?
Además de la información sobre la empresa, también necesitamos conocer la estructura de propiedad e identificar a los beneficiarios finales (personas físicas), que directa o indirectamente poseen al menos el 25 % de las acciones de la empresa. Un ejemplo puede verse aquí.
Somos una empresa emergente y aún no disponemos de resultados financieros. ¿Qué podemos proporcionar?

Los documentos financieros, como los estados financieros anuales y los balances de las entidades jurídicas, nos proporcionan información importante que debemos revisar antes de aceptar el registro de una cuenta de negocios.

En el caso de las empresas de reciente creación o emergentes que aún no tienen estados financieros, requerimos un plan de negocio detallado que incluya una previsión financiera.

Solicitud

¿Quién puede abrir una cuenta de negocios?
La persona que se inscribe tiene que estar autorizada para actuar en nombre de la empresa (por ejemplo, ser su administrador, gerente o consejero delegado), tal como indique el extracto del registro de la empresa.
Tengo un poder notarial. ¿Puedo abrir una cuenta de negocios?
No, no es posible.
¿Cómo puedo presentar los documentos requeridos?
Solo tienes que responder al correo electrónico que recibas o enviar los documentos a business-signup@bitpanda.com utilizando tu dirección de correo electrónico registrada. También puedes usar nuestro formulario de contacto para enviar tus documentos.
¿Por qué las personas autorizadas tienen que verificar/crear una cuenta de Bitpanda por separado?

Además de los datos de la empresa, estamos obligados a identificar a todas las personas autorizadas que puedan acceder a la cuenta de negocios.

Por lo tanto, requerimos la apertura de una cuenta privada de Bitpanda y la realización de la verificación en línea.

¿Quién puede firmar los documentos?

Todos los documentos deben estar firmados por el representante o los representantes de la empresa (por ejemplo, si se aplican derechos de representación conjunta, necesitamos las firmas de todos los representantes pertinentes).

¿Aceptáis firmas digitales?

No. Todos los documentos deben ser firmados a mano.

¿Cuánto tiempo lleva la revisión?
Si los documentos e información necesarios se facilitan con exactitud, el proceso de revisión puede llevarse a cabo en cuestión de días. Sin embargo, la falta de información o la información incompleta, así como un aumento del volumen de solicitudes, pueden retrasar el proceso.
Mi solicitud ha sido rechazada. ¿Por qué?

Bitpanda se reserva el derecho de rechazar solicitudes de cuentas de negocios por varias razones.  Puedes encontrar más información en nuestros Términos y condiciones.

General

¿Ofrecéis distintos límites/comisiones/tarifas para las empresas?

Ofrecemos una estructura de comisiones modificada en Bitpanda Pro* basada en tu volumen de trading (frente a las comisiones de Bitpanda Pro habituales aplicables de manera predeterminada).

*Las comisiones modificadas solo se aplican en Bitpanda Pro y tienen que ser acordadas individualmente con Bitpanda.

Quiero registrarme en una cuenta privada pero accidentalmente he abierto una cuenta de negocios (o viceversa).

¡No te preocupes! Escríbenos directamente a través de nuestro formulario de contacto. Estaremos encantados de ayudarte.

¿Puedo utilizar el mismo número de teléfono para mi cuenta de negocios y mi cuenta privada?

En estos momentos no es posible. Cada cuenta necesita su propio número de teléfono.

No puedo acceder a mi cuenta privada después de registrarme en una cuenta de negocios.
Por razones de seguridad, nuestro sistema no permite que una persona tenga varias cuentas. Sin embargo, puedes tener tanto una cuenta privada como una cuenta de negocios. Ponte en contacto con nosotros para que podamos reactivar tu cuenta privada.
No puedo hacer depósitos. ¿Qué significa el error "Acción prohibida"?

Tu cuenta probablemente ha sido registrada como una cuenta de negocios, pero aún no ha sido aprobada. Las transferencias son posibles una vez que tu cuenta de negocios sea aprobada. Te pedimos un poco de paciencia hasta que se haya llevado a cabo nuestra revisión.

¿Cómo se guarda mi información privada y los documentos proporcionados?
La protección de datos es de suma importancia para nosotros. Almacenamos los datos de nuestros usuarios en una base de datos encriptada y de acceso restringido, y hemos implementado muchas otras medidas de seguridad de acuerdo con el artículo 32 del Reglamento General de Protección de Datos. Para más información, consulta nuestra política de privacidad.
¿Puedo utilizar mi cuenta bancaria privada para hacer transferencias desde/hacia mi cuenta de negocios?
Las cuentas de negocios solo pueden utilizarse con fines comerciales y en nombre de la empresa registrada. Por lo tanto, los depósitos o retiradas solo se permiten en cuentas bancarias con el mismo nombre comercial.
¿Qué debo hacer en caso de cualquier cambio en la empresa (por ejemplo, nombre de la empresa, director, dirección, cuenta bancaria, etc.)?
Cualquier cambio debe sernos comunicado inmediatamente durante la relación comercial, junto con los correspondientes comprobantes.
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