¿Qué es Bitpanda Card y qué ventajas ofrece?

Bitpanda Card es la forma más fácil de gastar tus inversiones en tiendas online o físicas de todo el mundo. Utiliza todos los criptomonederos compatibles, los monederos de metales, Bitpanda Stocks y el monedero de euros para tus compras diarias; es decir, ahora puedes pagar en cualquier lugar hasta con oro real.

• Requisitos
• Cómo solicitar la tarjeta
• Cómo activar la tarjeta
• Cómo usar la tarjeta
• Cómo se procesan los pagos
• Límites de la tarjeta
• Comisiones
• Beneficios VIP BEST y reembolsos (cashback)
• Estado de la transacción
• Tarjeta rechazada y transacciones fallidas
• Reembolsos
• Bloquear y desbloquear una tarjeta
• Sustitución
• Renovación y tarjetas caducadas
• Historial de pagos
• Seguridad
• Impuestos
• Cómo configurar Google Pay
• Cómo configurar Apple Pay
• Cómo configurar Samsung Pay
• Preguntas frecuentes
• Resolución de problemas

Requisitos

Para poder usar Bitpanda Card, asegúrate de que cumples los siguientes requisitos:

• Tienes una cuenta Bitpanda verificada
• Eres residente de un país del Espacio Económico Europeo (EEE)
• Has descargado la aplicación para móvil de Bitpanda, ya que algunas funciones (activación de la tarjeta, historial de pagos con tarjeta y configuración de la tarjeta) solo están disponibles en la app
• Dispones de 9,90 EUR en tu cuenta para cubrir los gastos del pedido

Cómo solicitar la tarjeta

Reserva la tuya directamente desde la aplicación para móvil. Simplemente sigue estos pasos:

1. Inicia sesión en aplicación para móvil
2. Asegúrate de que tu nombre legal registrado en Bitpanda aparezca correctamente escrito en tu cuenta, ya que también será el que se utilice en tu tarjeta. Si es necesario modificarlo, contacta con nosotros
3. Haz clic en tu Avatar
4. Selecciona Tarjeta
5. Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla

Ten en cuenta que la dirección de envío que introduzcas debe estar dentro del Espacio Económico Europeo (EEE). La tarjeta suele entregarse en un plazo de entre 7 y 10 días hábiles (sin contar los fines de semana y los días festivos). Si, una vez transcurridos 10 días hábiles, aún no has recibido tu tarjeta, por favor, danos otros 2 días hábiles antes de contactar con nosotros.

Dependiendo de la demanda de los usuarios o de los cambios en nuestro programa de lanzamiento, puede haber retrasos en el envío y en la gestión de las reservas, ya que la oficina de tarjetas solo puede emitir una determinada cantidad de tarjetas al día. Para el lanzamiento solo disponemos de un número reducido de tarjetas. ¡No te olvides de reservar la tuya pronto!

Consejo: Al crear tu tarjeta, se generará un PIN que podrás ver en cuanto la actives.

Cómo activar la tarjeta

Para activar tu tarjeta, necesitarás tener Bitpanda App instalada en tu teléfono móvil y disponer del código de seguridad de 3 dígitos que aparece debajo de tu nombre en la parte trasera de la tarjeta. Simplemente sigue estos pasos:

Nota: Si ya has instalado la aplicación móvil de Bitpanda, asegúrate de que la aplicación se ha actualizado a la última versión.

1. Si aún no lo has hecho, descarga Bitpanda App de Apple App Store o Google Play Store
2. Inicia sesión en tu cuenta Bitpanda dentro de la app para móvil y vincula tu smartphone haciendo clic en el enlace del correo electrónico de confirmación que recibiste
3. Activa tu Bitpanda Card haciendo clic en el banner Activar que aparece en el dashboard de tu Bitpanda App. Si lo prefieres, accede a tu perfil y selecciona Tarjeta
4. Escribe el código de seguridad que aparece en el reverso de tu tarjeta y sigue las instrucciones de la aplicación

Haz clic aquí para tener más detalles sobre la activación de tu tarjeta.

Nota: En caso de introducir el CVV incorrectamente 3 veces durante la activación, ponte en contacto con nosotros.

Consejo: Ten en cuenta que no es posible cambiar tu PIN en línea. Puedes cambiar tu PIN en los cajeros automáticos que ofrezcan esa opción.

Cómo usar la tarjeta

Utiliza tu Bitpanda Card en todos los lugares donde se acepten pagos con tarjeta de crédito y débito Visa, ya sea sin conexión como tarjeta física o en línea a través de tu smartphone mediante Google Pay y Samsung Pay.

Consejo: Bitpanda Card también soporta pagos contactless de hasta 50 euros. Sin embargo, antes de poder efectuar pagos contactless, debes llevar a cabo una transacción normal de chip y PIN.

Cuando tengas tu tarjeta, solo tienes que hacer lo siguiente:

1. Activa tu tarjeta como se describe arriba
2. Asegúrate de tener siempre crédito suficiente en el monedero Bitpanda que desees utilizar para los pagos
3. Asegúrate de que este monedero (Activo de pago principal) está conectado a tu Bitpanda Card
4. (Opcional) Establece un activo de pago de reserva. En el caso de que un pago sea demasiado grande como para ser cubierto por el activo de pago principal seleccionado, la cantidad total se deducirá del monedero de reserva. Esto ayuda a evitar transacciones fallidas si tu monedero principal se queda sin crédito. Si ninguno de los dos monederos asociados cubre los costes de la transacción, comisiones incluidas, la transacción fallará y tu tarjeta será rechazada por el comerciante
5. Obtén un reembolso de hasta un 2 % en BTC en todas tus compras con Bitpanda Card si eres VIP BEST y has utilizado un monedero de criptomonedas o metales como activo de pago

Consejo: Puedes cambiar en cualquier momento el activo de pago principal y el activo de pago de reserva a través de la aplicación para móviles de Bitpanda. ¡Te bastará con dar unos cuantos toques en tu pantalla!

Nota: Solo se te reembolsarán BTC cuando compres y uses un monedero de criptomonedas o metales como activo de pago. No habrá reembolso cuando el activo de pago sea directamente el monedero de euros.

Cómo se procesan los pagos

Todos los pagos se realizarán en euros. Al comprar con tu Bitpanda Card, sucede lo siguiente:

• La operación de trading
  El valor correspondiente será liquidado automáticamente desde tu activo de pago vinculado (es decir, Bitcoin) a tu monedero de euros.
• La transacción de liquidación
  Este valor será retirado en euros de tu monedero de euros para pagar la compra
• El reembolso (cashback) de BTC
  Como VIP BEST, recibirás un reembolso de hasta un 2 % pagado en BTC en función de tu nivel VIP BEST por cada compra realizada con un monedero de criptomonedas o metales como activo de pago

Para activar la función de pago sin contacto en tu tarjeta, primero tienes que realizar un pago utilizando el chip y el código PIN.

Si utilizas Bitpanda Card para realizar pagos en monedas que no sean euros, se te deducirá una comisión de cambio de moneda de tu monedero vinculado para acreditar la transacción. Sigue leyendo para saber más sobre las comisiones.

Límites de la tarjeta

• El límite de gasto diario es de 10.000 euros
• El límite diario de retirada de dinero de cajero automático es de 350 euros (y esta es la cantidad máxima)
• El límite de cada pago contactless es de 50 euros (esta cantidad puede variar según el país)

Consejo: No hay valores mínimos de transacción.

Comisiones

Cuando pagas con tu Bitpanda Card, en tu cuenta Bitpanda se realiza una operación de trading de activo a fiat, para la que sí se aplica la comisión habitual de trading. Aparte de esta comisión, no hay ninguna otra comisión de trading adicional. De hecho, nosotros asumimos el pago a Visa de la comisión de transacción de nuestros usuarios.

Retirar dinero del cajero automático tiene una comisión de 1,50 euros. Para los pagos y las retiradas en cajeros automáticos en monedas que no sean euro se aplica una comisión adicional de cambio de divisas del 2,5 % (que disminuye dependiendo del nivel VIP BEST). Aquí tienes un resumen detallado de todas las comisiones. 

Nota: Algunos bancos locales podrán cobrar comisiones adicionales por retirar dinero en sus cajeros automáticos. Estas comisiones se añaden al importe de la retirada. Bitpanda no tiene ningún control sobre estas comisiones, ni podemos rechazarlas o anularlas. No obstante, se te ofrece la posibilidad de anular tu retirada antes de que se complete para evitar estas comisiones.

Consejo: También encontrarás todos los detalles en la aplicación para móviles de Bitpanda, dentro del apartado Límites y comisiones, en la configuración de la tarjeta. Asimismo, esta información queda recogida en los Detalles de la transacción de cada una de las transacciones.

Ventajas VIP BEST

En función de tu nivel VIP BEST, podrás disfrutar de una serie de ventajas como retiradas gratuitas en cajeros automáticos, menos comisiones por cambio de divisas y un mayor reembolso en BTC:

Reembolso (cashback) de BTC

Todos los usuarios VIP BEST pueden recibir reembolsos en BTC. Estos se abonarán directamente en tu monedero estándar BTC de Bitpanda tras cada compra que realices con Bitpanda Card. El valor de reembolso puede ser de hasta un 2 % y dependerá de tu nivel VIP BEST.

Cuando pases de nivel VIP BEST, dicho cambio se reflejará en tu dashboard de tu tarjeta después de las 23:59 horas CET/CEST del mismo día en que cambies de nivel. Por ejemplo, si pasas del nivel BEST 1 al 2 el lunes a las 16:00 horas CET/CEST, las nuevas ventajas VIP BEST de tu tarjeta entrarán en vigor el mismo lunes a las 23:59 horas CET/CEST.

Consejo: Todos los reembolsos se pagan en BTC; no en ninguna otra criptomoneda o moneda fiat.

Nota: Solo se te reembolsarán BTC cuando compres y uses un monedero de criptomonedas o metales como activo de pago. No habrá reembolso cuando el activo de pago sea directamente el monedero de euros. Ten en cuenta que las retiradas en cajeros automáticos realizadas con la Bitpanda Card están excluidas del programa de reembolso.

Comerciantes excluidos

Los pagos con tarjeta realizados en estas categorías de comerciantes están excluidos del programa de reembolso (cashback) de la Bitpanda Card.

Estado de la transacción

Una vez realizado el pago, habrá una entrada en tu historial de Bitpanda, en el que se muestran todas las transacciones y su respectiva etiqueta de transacción. No se reflejan las transacciones fallidas.

Hay cuatro tipos de operaciones que pueden tener lugar en cada transacción de la tarjeta:

1. Trade (compra y venta): el activo seleccionado se vende a tu monedero de euros
2. Liquidación: pago efectivo desde tu monedero de euros al comerciante
3. Reembolso: reembolso de BTC abonado en tu monedero BTC
4. Devolución: reembolso por una transacción cancelada o fallida

Tarjeta rechazada y transacciones fallidas

En caso de que una transacción falle, recibirás una notificación automática con instrucciones sobre cómo proceder. La mayoría de los pagos fallan porque el monedero vinculado no tiene crédito suficiente. Comprueba que tienes activos suficientes en tu monedero escogido para cubrir el valor del pago. Las transacciones también fallan cuando se exceden los límites diarios de la tarjeta o esta está bloqueada.

Normalmente, una tarjeta se rechaza por los motivos siguientes:

• Debes activar tu Bitpanda Card antes de usarla. Si aún no lo has hecho, actívala siguiendo los pasos que te describimos aquí
• Sin embargo, antes de poder efectuar pagos contactless, debes llevar a cabo una transacción normal de chip y PIN
• No tienes crédito suficiente en tu monedero Bitpanda asociado
• El pago que deseas hacer supera el límite diario de tu tarjeta
• Has introducido un código SMS incorrecto o caducado
• Las retiradas (incluyendo con Bitpanda Card) están bloqueadas durante las 48 horas siguientes al restablecimiento de tu contraseña o verificación en dos pasos (2FA)
• Tu tarjeta está bloqueada por cualquiera de las razones mencionadas aquí
• Has solicitado una nueva tarjeta y estás intentado usar la antigua tarjeta ya caducada
• Período de inactividad de la plataforma (comprueba nuestra página de estado para obtener más información). Para recibir notificaciones sobre las actualizaciones, haz clic en Suscribirse a las actualizaciones en nuestra página de estado y selecciona los temas relevantes sobre los que deseas recibir notificaciones
• El monedero del activo de pago asociado estaba en mantenimiento mientras realizabas el pago
• Has llegado al umbral de la prueba de fondos para tu cuenta Bitpanda
• El pago fue rechazado debido a un código de categoría de comerciante (MCC, por sus siglas en inglés) específico que generalmente no se acepta, como los pagos en los dispensadores automáticos de combustible, por ejemplo
• Hay un problema técnico por parte del comerciante:
  • Si el error se produce al usar la tarjeta física, el datáfono podría estar dañado. En tal caso, se recomienda usar un datáfono diferente o introducir los datos de la tarjeta de forma manual.
  • Si el error se produce al usar la tarjeta en línea, quizá se estén realizando muchas transacciones a la vez o el comerciante no disponga de una buena conexión a Internet. Cuando esto suceda, se aconseja volver a intentar la transacción. Si el problema persiste, contacta con el comerciante (por ejemplo, para realizar una transacción por teléfono) o prueba un método de pago con tarjeta alternativo (como Google Pay o Samsung Pay)
• Si depositas en Revolut utilizando la Bitpanda Card, Revolut rechazará el depósito si la dirección de entrega de tu Bitpanda Card no coincide con la dirección que has registrado en Revolut. Asegúrate de que estas direcciones coincidan.

Reembolsos

Las devoluciones se abonarán siempre en euros en tu monedero de euros, exceptuando la comisión de venta de Bitpanda para las operaciones de trading de activos a euros, con independencia del activo de pago que hayas vinculado a tu tarjeta.

Consejo: Todas las devoluciones quedarán reflejadas en tu historial de Bitpanda.

Bloquear y desbloquear una tarjeta

En caso de pérdida o robo de la tarjeta, o como consecuencia de cualquier otro motivo de seguridad, puedes bloquear temporalmente tu tarjeta en cualquier momento desde la aplicación para móvil de Bitpanda:

1. Inicia sesión en la aplicación para móvil de Bitpanda
2. Dentro del dashboard de la tarjeta, pulsa sobre el icono del engranaje en la parte superior derecha para abrir los ajustes de la tarjeta
3. Pulsa sobre Bloquear tarjeta y sigue las instrucciones

Para desbloquear una tarjeta temporalmente bloqueada, solo tienes que abrir de nuevo el dashboard de tu tarjeta en tu dispositivo móvil y hacer clic en el icono del engranaje situado en la parte superior derecha para abrir la configuración de la tarjeta, hacer clic en Desbloquear tarjeta y seguir las instrucciones.

Consejo: Si pulsas sobre el botón de bloqueo o desbloqueo de forma seguida y demasiado rápido, la acción no tendrá lugar y aparecerá un mensaje de error que te indicará que repitas el proceso al cabo de unos segundos. Espera unos segundos e inténtalo de nuevo.

Puede que en algún caso tengamos que bloquearte la tarjeta. Podría deberse a los siguientes motivos:

• Has introducido el CVV incorrectamente tres veces. Puedes desbloquearla tú mismo en la configuración de la tarjeta dentro de tu aplicación para móvil
• Has introducido un PIN incorrecto tres veces. Espera 24 horas y vuelve a intentarlo. Si no puedes esperar ese tiempo, ponte en contacto con nosotros
• También podríamos bloquear tu tarjeta por razones de seguridad en caso de detectar una actividad sospechosa o fraudulenta. En este caso, ponte en contacto con nosotros aquí

Nota: Para desactivar tu tarjeta de forma permanente, ponte en contacto aquí. Ten en cuenta que no podrás solicitar otra Bitpanda Card en el futuro.

Sustitución

Para sustituir una tarjeta dañada, perdida o robada, solo tienes que pulsar en Volver a solicitar tarjeta en la configuración de la tarjeta de la aplicación para móvil y seguir las instrucciones que aparecen en la aplicación. Recibirás tu nueva tarjeta en un plazo de entre 7 y 10 días hábiles (excluyendo fines de semana y días festivos).

Nota: Ten en cuenta que hay un recargo de 9,90 EUR por la tarjeta de sustitución y que la dirección de envío tiene que estar dentro del Espacio Económico Europeo (EEE). En cuanto solicitas la nueva tarjeta, la tarjeta original se desactiva y no podrás volver a utilizarla.

Consejo: Si aún no has activado tu tarjeta, echa un vistazo a nuestra sección de Resolución de problemas.

Renovación y tarjetas caducadas

Tu tarjeta se te renovará de forma automática y recibirás una nueva sin ningún coste adicional.

Consejo: Cuando tu tarjeta se renueve automáticamente, el número de la tarjeta y el PIN serán los mismos en tu nueva tarjeta. Solo se actualizarán el CVV y la fecha de caducidad.

Historial de pagos

En la aplicación para móvil, puedes ver el historial de pagos con tarjeta. Al hacer clic en un pago, aparecerá en pantalla toda la información referente a dicho pago, como el activo utilizado, la moneda original, el valor, la comisión en cajero automático, la comisión de cambio de divisas, el reembolso en BTC y más.

Las operaciones de trading de activos y las transacciones de los monederos en euros aparecen por separado en tu Historial, así como directamente dentro del monedero utilizado para los pagos.

Seguridad

Bitpanda y Visa utilizan sistemas de detección de fraude de última generación para mantener tu dinero lo más seguro posible. Además, siempre debes confirmar las transacciones en línea con tu CVV (aparece en el reverso de la tarjeta), mientras que las transacciones sin conexión deberás confirmarlas con tu PIN.

Para aumentar la seguridad de su tarjeta, te pedimos que tengas en cuenta lo siguiente:

• Nunca compartas tu CVV o código PIN con nadie. El personal de Bitpanda nunca te pedirá tu código CVV o PIN
• Nunca te pediremos dinero fiat ni criptomonedas para desbloquear tu tarjeta
• No damos acceso temprano a monedas fiat o criptomonedas

Impuestos

Recuerda que los efectos fiscales derivados del uso de Bitpanda Card dependen en gran medida de la situación fiscal individual del cliente y son muy específicos de cada país. Por lo tanto, entiende que Bitpanda no puede proporcionar ningún soporte fiscal y te recomendamos que te pongas en contacto con tu asesor fiscal.

Dicho esto, visita la sección de tu Historial en Bitpanda para conocer soluciones de terceros para las declaraciones fiscales. Quizás también te resulte útil este artículo de un blog externo. Ten en cuenta que no podemos garantizar la integridad y/o exactitud de ningún contenido de terceros.

Averigua cómo descargar tu historial de transacciones y compras aquí.

Cómo configurar Google Pay

Para añadir tu Bitpanda Card a Google Pay, sigue estos pasos:

1. Abre tu Bitpanda App y pulsa Perfil
2. Pulsa Tarjeta
3. Pulsa el icono de Configuración en la esquina superior derecha
4. Pulsa Añadir a Google Pay

También puedes añadir tu Bitpanda Card a tu monedero de Google Pay siguiendo estos pasos:

1. Abre la aplicación Google Pay
2. Pulsa Añadir método de pago
3. Introduce el número y los datos de tu Bitpanda Card
4. Recibirás un SMS con una contraseña de un solo uso (OTP)
5. Introduce la OTP, que activará un mensaje para confirmar la correcta realización de la operación

Tu Bitpanda Card debería haberse añadido ahora a tu monedero de Google Pay. No se requiere un PIN para las compras con la tarjeta virtual en Google Pay.

Consejo: Para utilizar Google Pay en los pagos contactless, basta con desbloquear el teléfono y acercarlo al terminal. Para cantidades menores, no es necesario desbloquear el teléfono.

Nota: Google Pay solo está disponible en Alemania, Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, Chequia, Dinamarca, Eslovaquia, España, Estonia, Finlandia, Francia, Grecia, Hungría, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Noruega, Polonia, Portugal, Rumanía y Suecia.

Cómo configurar Apple Pay

Ya puedes realizar pagos contactless con Apple Pay. Es seguro, privado y rápido. Para añadir tu Bitpanda Card a Apple Wallet, sigue estos pasos:

1. Abre tu Bitpanda App y pulsa Perfil
2. Pulsa Tarjeta
3. Pulsa el icono de Configuración en la esquina superior derecha
4. Haz clic en Añadir a Apple Wallet

Tu Bitpanda Card se ha añadido a tu Apple Wallet. No es necesario ningún PIN para las compras con Apple Pay.

Consejo: Como alternativa, también puedes añadir tu Bitpanda Card a tu Apple Wallet haciendo clic en el signo más de la aplicación Apple Wallet y añadiendo la información de tu tarjeta allí.

Cómo configurar Samsung Pay

Para añadir tu Bitpanda Card a Samsung Pay, sigue estos pasos:

1. Abre Samsung Pay en tu teléfono
2. Pulsa en Menú, en la esquina superior izquierda, y luego en Tarjetas
3. Pulsa en Agregar tarjeta (icono azul + tarjeta) y luego haz clic en Agregar tarjeta de crédito/débito
4. Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla para registrar tu tarjeta

Preguntas frecuentes

Consejo: Las preguntas adicionales también tienen respuesta en la sección de preguntas frecuentes de nuestro sitio web.

Resolución de problemas

• Card not received
  Como consecuencia de la actual situación de la COVID-19, los servicios de entrega podrían experimentar retrasos significativos de hasta 1 o 2 meses para la entrega de tu tarjeta. Desafortunadamente, aunque contactes con nosotros, no podemos hacer nada para acelerar la entrega. Ahora mismo tampoco podemos proporcionarte ningún código de seguimiento. Concede a las empresas de mensajería el tiempo que precisan para procesar tu pedido en estos tiempos tan complejos. Puedes volver a pedir la tarjeta a través de la aplicación de forma gratuita, y la tarjeta antigua se desactivará.
• Pago de reservas
  Ten en cuenta que, en el caso de algunos pagos, como las reservas de hotel o los alquileres de coches, tenemos que deducir por adelantado el valor del pago correspondiente. Esto significa que la operación de trading con tu activo elegido y la deducción de euros se van a llevar a cabo en el momento de iniciar el pago.
  En caso de transacción fallida, el importe reservado se devolverá automáticamente a tu monedero Bitpanda en EUR tras un plazo de 31 días.
• Desacuerdos
  Si consideras que se te ha aplicado un cargo en cuenta equivocado, ponte en contacto directamente con el comerciante para solucionarlo. La mayoría de los problemas se pueden resolver con el comerciante. En caso de no poder resolverlos con el comerciante, contacta con nosotros aquí
• Problemas técnicos
  Si estás experimentando problemas técnicos o aún te queda alguna duda, recuerda que puedes ponerte en contacto con nosotros en cualquier momento

Para más información, consulta nuestros términos y condiciones.