1. Bitpanda Helpdesk
  2. Depoziti i isplate
  3. Uplate i isplate gotovine

Što je dokument o dokazivanju sredstava/bogatstva?

Dokument o dokazivanju sredstava/bogatstva (PoF/PoW) pokazuje porijeklo sredstava/bogatstva koje koristiš za fiat ili kripto depozite na Bitpandi.

Kao potpuno regulirana investicijska platforma, povremeno trebamo prikupiti dokumente o dokazivanju sredstava/bogatstva.

Molim te, odaberi koja od sljedećih sekcija najbolje opisuje tvoj slučaj kako bi vidio prihvaćene dokumente u svakoj kategoriji.

Dokaz o sredstvima/bogatstvu za pojedince

Prihvaćeni dokumenti za fiat depozite

Ako novac koji koristiš za depozit dolazi iz:  

Plaća
  • Tri bankovna izvoda iz posljednjih šest mjeseci koji pokazuju izvor prihoda i detalje transakcije (kao što su IBAN pošiljatelja i primatelja, imena i datum)
Ostali osobni prihodi
  • Izjava o plaći, plaći ili mirovini iz posljednjih šest mjeseci ILI
  • Najnovija porezna prijava ILI
  • Dva izvatka o plaći ili mirovini iz bankovnog izvoda
Prihodi od najma i leasinga
  • Ugovor o najmu potpisan od strane klijenta i najmoprimca i bankovni izvod koji pokazuje primitak uplate i detalje transakcije ILI
  • Bankovni izvod koji pokriva 3 mjeseca i pokazuje primljene prihode od najma ili leasinga i detalje transakcije ILI
  • Dokaz o vlasništvu (npr. izvadak iz zemljišne knjige) i bankovni izvod koji pokazuje relevantne primjere dolaznih uplata ILI
  • Najnovija porezna prijava
Prodaja nekretnina
  • Ovjerena prodajna ugovora na ime vlasnika računa I
  • Bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije
Prodaja robe (npr. automobili, umjetnine)
  • Potpisani prodajni ugovor na ime vlasnika računa I
  • Bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije
Prodaja dionica ili kapitalni dobici
  • Porezno izvješće s odgovarajuće brokerske platforme ILI
  • Bankovni izvodi koji pokazuju prodaju dionica i detalje transakcije ILI
  • Najnovija porezna prijava
Primljeni zajmovi
  • Ugovor o zajmu potpisan od strane svih strana I
  • Bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije
Pokloni i darovi
  • Ugovor o daru ili akt potpisan od strane svih strana ILI
  • Porezna ili obavijest Ministarstva financija (posebno za značajnu vrijednost)
  • Ako je novčano: Također, bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije
Dividende
  • Ugovori o raspodjeli dobiti / Odluka o dividendama na ime pojedinca (ili dokaz o vlasništvu) I
  • Bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije
Prodaja udjela u tvrtki
  • Ovjerene ugovore o prodaji udjela u tvrtki na ime vlasnika računa I
  • Bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije
Nasljedstvo
  • Izjava o nasljedstvu ili obavijest Porezne ili Ministarstva financija I
  • Bankovni izvodi koji pokazuju primitak uplate i detalje transakcije

Prihvaćeni dokumenti za kripto depozite

Molimo te da nam pošalješ dokumentaciju o porijeklu svih tvojih kripto sredstava koja pokriva tvoje vlasništvo nad računom i povijest transakcija ili bilo koje relevantne potvrde o kupnji, povlačenju ili zamjeni.

Evo nekoliko primjera mogućih izvora kripto sredstava. Klikni na scenarij koji najbolje opisuje tvoj slučaj kako bi vidio prihvaćene dokumente u svakoj kategoriji:

Kriptovalute kupljene na drugim brokerima i burzama
  • Snimke zaslona potvrde o kupnji i povlačenju koje prikazuju ID računa ili bilo koji drugi jedinstveni identifikator i sve detalje transakcije ILI
  • Računi koji pružaju dokaz o kupnji (npr. korištenjem OTC-a)
Trgovački profiti ostvareni na drugim brokerima ili burzama
  • Snimke zaslona povijesti transakcija koje prikazuju profite ostvarene na drugim brokerima ili burzama i prikazuju povlačenja na Bitpandu I
  • Snimke zaslona računa na burzi koje prikazuju detalje računa
Prihodi od usluga
  • Računi za usluge koje su plaćene u kriptovalutama I
  • Snimka zaslona povlačenja iz novčanika/burze
Početna ponuda kovanica (ICO) i prodaja tokena
  • Za prodaju tokena: Potpisani ugovor koji potvrđuje uplatu izvršenu u kriptovaluti
  • Za ICO: Potpisani ugovor, uključujući puno ime ICO-a
  • Povijest transakcija (snimke zaslona/e-mailovi) koji dokumentiraju kupnju i povlačenje tokena (adrese novčanika i ID transakcije)
  • Bankovni izvod, ako je fiat korišten za ulaganje
Rudarenje
  • Dokaz o vlasništvu rudarske opreme (npr. fotografije, računi o kupnji) I
  • Snimke zaslona rudarske platforme koje prikazuju nagrade, hashrate i broj rudara
  • Snimke zaslona ili e-mail potvrde koje prikazuju povijest transakcija iz i u novčanike, prikazujući adrese novčanika i hashove transakcija
Staking (Master nodes)
  • Snimke zaslona povijesti transakcija na kojima su vidljivi depoziti, povlačenja i profiti od stakinga, uključujući kamatnu stopu i period stakinga I
  • Adrese novčanika i ID-ovi transakcija
Airdrops
  • Snimke zaslona ili e-mail potvrde povijesti transakcija, na kojima su vidljivi depoziti i povlačenja na Bitpandu I
  • Adrese novčanika i ID-ovi transakcija
Zamjene kovanica ili tokena
  • Snimke zaslona povijesti transakcija (adrese novčanika i ID-ovi transakcija), koje prikazuju zamjene i povlačenja na Bitpandu
Posudbe i likvidnostni bazeni

    • Snimke zaslona povijesti transakcija (adrese novčanika i ID-ovi transakcija), jasno prikazujući posuditelja/likvidnostni bazen, iznos i porijeklo deponiranog kolaterala

Sredstva ponovno deponirana na Bitpandu

    • Snimke zaslona povijesti transakcija na vanjskim burzama ili novčanicima (npr. hladni novčanik), prikazujući početni prijenos s Bitpande kao i ponovno deponiranje

Dokaz o sredstvima/bogatstvu za tvrtke

Savjet: Dokumenti koje si već predao kao dio procesa registracije tvrtke mogu se i dalje koristiti kao dokaz o sredstvima/bogatstvu sve dok su još uvijek aktualni (npr. za istu financijsku godinu), inače se mora predati trenutna verzija retroaktivno.

Napomena: Imaj na umu da se može prihvatiti samo dokaz za tvrtku koju si registrirao na Bitpandi. Davanje dokaza koji identificira jednu od tvojih drugih tvrtki ne može se prihvatiti.

Prihvaćeni dokaz za fiat sredstva

Sljedeće tri točke moraju biti uključene u svaku predaju:

  • Najnovije financijsko izvješće, ovjereno od strane revizora. Za manje tvrtke (npr. za društva s ograničenom odgovornošću), koje ne trebaju imati ovjereno financijsko izvješće, dovoljno je predati ih bez ovjere
  • Najnovija dostupna porezna prijava i, gdje je moguće, prethodna
  • Cjeloviti bankovni izvod. Imaj na umu da jednostavno pismo iz banke koje navodi da postoji određeni iznos na bankovnom računu nije dovoljno samo po sebi. Potreban je cjeloviti bankovni izvod na kojem su vidljivi svi detalji kao dokaz

Sljedeći dokaz je također prihvaćen:

  • Prodajni ugovori (za prodaju nekretnine, prodaju tvrtke) potpisani od strane svih ovlaštenih strana koji su već uključeni u dokumente predane za registraciju tvrtke na Bitpandi i koji su ovjereni od strane državnog notara - u kombinaciji s potvrdom bankovnog prijenosa ili bankovnim izvodom koji potvrđuje transakciju i iznos transakcije. Ovo mora biti potvrđeno od strane banke ili bankovnog savjetnika.

Prihvaćeni dokaz za kripto sredstva

Osim stavki spomenutih za dokaz kripto sredstava za privatne osobe, sljedeći dokaz je također prihvaćen za tvrtke:

  • Sve stavke kao što je opisano gore za pojedince
  • Računi za usluge plaćene kriptovalutama. Sljedeći detalji moraju biti prikazani na njima:
    • ID-ovi transakcija (hash)
    • Adrese kriptovaluta pošiljatelja i primatelja
    • Naziv tvrtke pošiljatelja i primatelja. Alternativno, PDV ID broj obje tvrtke također će biti dovoljan
    • Opis usluge
    • Iznos poslan, prikazan u kriptovaluti i fiatu
    • Datum transakcije

Za kovanice generirane rudarenjem, sljedeći dokaz može biti prihvaćen:

  • Računi za kupnju rudarske opreme, prikazujući adresu kupca (tvrtka koju si registrirao na Bitpandi) i prodavatelja. Oprema mora biti poslana na adresu tvrtke koju si registrirao na Bitpandi i za koju predaješ dokaz. Ako se ta adresa u međuvremenu promijenila, molimo te da dokažeš da je tvrtka bila registrirana na toj adresi u to vrijeme
  • Fotografije rudarske opreme i snimke zaslona platformi i programa koji se koriste
  • Izjave o operativnim troškovima (npr. računi za struju)
  • Snimke zaslona rudarskih prihoda i nagrada
  • Snimke zaslona procesa transakcija iz i u privatne i poslovne novčanike (samostalno izrađene "Excel liste" ne mogu se prihvatiti) 
  • Ako su kovanice iz rudarskih aktivnosti također trgovane, potrebno je da pružiš snimke zaslona povijesti transakcija koje jasno prikazuju primitak na odgovarajućoj burzi i ime vlasnika računa. Nadalje, sve trgovine moraju biti jasno prepoznatljive i ne smiju se miješati s trgovinama drugih kovanica

Savjet: Što preciznije možeš pružiti porijeklo kriptovaluta, to će se brže ovaj pregled moći završiti.

Pravna informacija zašto je potreban dokaz o sredstvima/bogatstvu

Ako si registriran u Austriji ili drugim zemljama, molimo te da pronađeš pravne informacije u našoj politici privatnosti pod "Detalji i dokaz o sredstvima" i točke 5.4 i 9.8 naših općih uvjeta poslovanja.

Možeš pročitati točan tekst Zakona o sprječavanju pranja novca na financijskim tržištima u Odjeljku 3 "Provjera identiteta klijenta" posebno u članku 6. (1) br. 4 i 6.

Ako si registriran u Njemačkoj, molimo te da pronađeš relevantne uvjete i odredbe ovdje.

Često postavljana pitanja (FAQ)

Što trebam učiniti?
Iako ovo može zvučati komplicirano, sve što zapravo trebaš učiniti je dokazati kako si stekao sredstva/bogatstvo. Imaj na umu da predani dokumenti moraju ne samo potvrditi tvoj najnoviji depozit (ili povlačenje), već i zbroj tvojih prethodnih transakcija, tj. sve prethodne transakcije do navedenog iznosa.

U našem je interesu omogućiti ti trgovanje što je prije moguće i smanjiti zahtjev za ovom vrstom dokaza na apsolutni minimum.
Zašto je ovo potrebno?
Razumijemo da možda nije uvijek lako pružiti sve dokaze za ovaj iznos, ali smo zakonski obvezni zatražiti ovaj dokaz. Ako nisi u mogućnosti pružiti dokaz, molimo te da se izravno obratiš našem timu za podršku putem našeg kontakt obrasca.
Ako je potrebno, dodatne informacije o ovoj temi mogu se pronaći u našoj politici privatnosti pod naslovom "Detalji i dokaz o sredstvima" i pod točkama 5.4 i 9.8 naših općih uvjeta poslovanja.
Koji je minimalni iznos iznad kojeg je potreban dokaz o sredstvima/bogatstvu?
Imaj na umu da nismo u mogućnosti otkriti limite korištene za AML5 svrhe od strane Bitpande zbog regulatornih zahtjeva i potencijalne zloupotrebe, jer bi to moglo izbjeći proces verifikacije za dokaz o sredstvima/bogatstvu.

Nije u našem interesu blokirati transakcije, jer Bitpanda ostvaruje profit od trgovačkih premija, a obrada ovih zahtjeva čak uzrokuje dodatne troškove.
Mogu li unaprijed poslati dokaz o sredstvima/bogatstvu?
Nažalost, trenutno nisi u mogućnosti unaprijed poslati svoj dokaz o sredstvima/bogatstvu.
Moram li pružiti dokaz o sredstvima/bogatstvu ako sam kupio digitalnu imovinu na Bitpandi, ne obavljam daljnje transakcije i samo želim povući kapitalne dobitke?
Ne, u ovom slučaju povlačenje se može lako obaviti. AML5 limiti se dosežu samo obavljanjem depozita i povlačenja fiat i kriptovaluta. Ako ostvariš kapitalne dobitke na Bitpandi, ne moraš pružiti dokaz o sredstvima/bogatstvu za te dobitke.
Dolazim iz zemlje "X". Je li potrebno pružiti dokaz o sredstvima/bogatstvu?
Da. Kao tvrtka sa sjedištem u Austriji, podliježemo AML5 propisima koje je izdala Europska unija i stoga smo obvezni pribaviti dokaz o sredstvima/bogatstvu bez obzira iz koje zemlje dolaziš.
Je li pružanje dokaza o sredstvima/bogatstvu općenito potrebno i u drugim zemljama?
Dokaz o sredstvima/bogatstvu potreban je u svim zemljama EU-a, a iste ili slične odredbe postoje i u drugim zemljama.
Mogu li podnijeti pritužbu na obradu zahtjeva u vezi s pružanjem dokaza o sredstvima/bogatstvu?
Uvijek nastojimo pružiti ti najbolju moguću pomoć pri pružanju dokaza o sredstvima/bogatstvu. Ako ipak želiš podnijeti pritužbu, možeš to učiniti pismenim putem koristeći adresu u našem pravnom obavijesti.
Što mogu učiniti ako burza koju sam koristio za određene trgovine više ne postoji?
Ako nisi u mogućnosti pružiti gore spomenute dokaze o sredstvima, na primjer, jer je burza na kojoj su se transakcije odvijale prestala s radom, možeš nam poslati sljedeće informacije i provjerit ćemo može li se koristiti kao dokaz:
  • Naziv burze
  • Adrese novčanika i ID-ovi transakcija
  • Naziv i iznosi kovanica, tokena, imovine i fiat valuta koje su kupljene, prodane i trgovane
  • Je li ova burza također korištena kao Fiat Gateway ili samo za trgovanje kriptovalutama?
  • Postoje li još uvijek dostupni podaci kao (npr.):
    • E-mailovi (npr. e-mailovi s potvrdom za kupnje, prodaje i trgovine)
    • Povijesti transakcija (kao snimke zaslona ili izvozi)
    • Dokaz o fiat depozitima (npr. bankovni izvodi)
Što se događa ako ne mogu pružiti dokaz o sredstvima/bogatstvu?
Imaj na umu da smo zakonski obvezni provesti pregled i morat ćemo te zamoliti za neki oblik potporne dokumentacije u vezi s izvorom tvojih sredstava (kao što je također navedeno u našim općim uvjetima poslovanja). Nakon konačnog pregleda, imat ćeš mogućnost povući svoja preostala sredstva, a tvoj račun će biti deaktiviran nakon toga. U tom slučaju, molimo te da nam pošalješ jasnu poruku putem našeg kontakt obrasca s odabranom odgovarajućom kategorijom.
Gdje mogu pronaći točan tekst pravnih uvjeta?
Možeš pročitati točan tekst u trenutnoj verziji Zakona o sprječavanju pranja novca na financijskim tržištima pod člankom 6 (1) "Opseg obveza dužne pažnje" pod "Provjera identiteta klijenta obuhvaća".