1. Bitpanda Helpdesk
  2. Befizetések és kifizetések
  3. Készpénz befizetések és kifizetések

Mi az a pénzügyi fedezetet/anyagi helyzetet igazoló dokumentum?

A pénzeszközök/vagyon igazolása (PoF/PoW) dokumentum bemutatja a forrását azoknak a pénzeszközöknek/vagyonnak, amelyeket fiat vagy kripto betétekhez használsz a Bitpandán.

Mint teljes mértékben szabályozott befektetési platform, időről időre szükségünk van a pénzeszközök/vagyon igazolására szolgáló dokumentumok begyűjtésére.

Kérjük, válaszd ki az alábbi szakaszok közül azt, amelyik a legjobban leírja az esetedet, hogy megtekinthesd az egyes kategóriákban elfogadott dokumentumokat.

Pénzeszközök/vagyon igazolása magánszemélyek számára

Elfogadott dokumentumok fiat betétekhez

Amennyiben a betétre használt pénz származik:

Fizetés
  • Három bankszámlakivonat az elmúlt hat hónapból, amely bemutatja a jövedelem forrását és a tranzakció részleteit (például küldő és fogadó IBAN-ok, nevek és dátum)
Egyéb személyes jövedelem
  • Bér, fizetés vagy nyugdíj igazolás az elmúlt hat hónapból VAGY
  • A legfrissebb adóbevallás VAGY
  • Két fizetési vagy nyugdíj kifizetési részlet a bankszámlakivonatból
Bérleti és lízing jövedelem
  • Bérleti szerződés, amelyet az ügyfél és a bérlő írt alá, valamint egy bankszámlakivonat, amely bemutatja a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit VAGY
  • Három hónapot lefedő bankszámlakivonat, amely bemutatja a beérkezett bérleti vagy lízing jövedelmet és a tranzakció részleteit VAGY
  • Tulajdonjog igazolása (pl. földhivatali kivonat) és egy bankszámlakivonat, amely releváns példákat mutat be a beérkező kifizetésekre VAGY
  • A legfrissebb adóbevallás
Ingatlan eladása
  • Hitelesített adásvételi szerződés a számlatulajdonos nevére ÉS
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit
Áruk eladása (pl. autók, műalkotások)
  • Aláírt adásvételi szerződés a számlatulajdonos nevére ÉS
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit
Részvényeladás vagy tőkenyereség
  • Adójelentés az adott bróker platformról VAGY
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a részvények eladását és a tranzakció részleteit VAGY
  • A legfrissebb adóbevallás
Kölcsönök fogadása
  • Kölcsönszerződés, amelyet minden fél aláírt ÉS
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit
Ajándékok és ajándékozások
  • Ajándékozási szerződés vagy okirat, amelyet minden fél aláírt VAGY
  • Adó- vagy Pénzügyminisztériumi értesítés (különösen jelentős érték esetén)
  • Ha pénzbeli: Továbbá, bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit
Osztalékok
  • Nyereségelosztási megállapodások / Osztalékhatározat az egyén nevére (vagy tulajdonjog igazolása) ÉS
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit
Részvények eladása egy vállalatban
  • Hitelesített szerződések a vállalat részvényeinek eladásáról a számlatulajdonos nevére ÉS
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit
Örökség
  • Öröklési nyilatkozat vagy Adó- vagy Pénzügyminisztériumi értesítés ÉS
  • Bankszámlakivonatok, amelyek bemutatják a kifizetés fogadását és a tranzakció részleteit

Elfogadott dokumentumok kriptovaluta betétekhez

Kérjük, küldj nekünk dokumentációt az összes kriptovaluta pénzeszközöd eredetéről, amely lefedi a számlatulajdonjogot és a tranzakciós előzményeket vagy bármilyen releváns vásárlási, visszavonási vagy csere megerősítést.

Íme néhány példa a lehetséges kripto pénzeszköz forrásokra. Kattints arra a forgatókönyvre, amely a legjobban leírja az esetedet, hogy megtekinthesd az egyes kategóriákban elfogadott dokumentumokat:

Kriptovaluták vásárlása más brókereken és tőzsdéken
  • Vásárlási és visszavonási megerősítést bemutató képernyőképek, amelyek tartalmazzák a számlaazonosítót vagy bármilyen más egyedi azonosítót és az összes tranzakciós részletet VAGY
  • Nyugták, amelyek igazolják a vásárlást (pl. OTC használatával)
Kereskedési nyereségek más brókereken vagy tőzsdéken
  • Tranzakciós előzményeket bemutató képernyőképek, amelyek bemutatják a más brókereken vagy tőzsdéken elért nyereségeket és a Bitpandára történő visszavonásokat ÉS
  • A tőzsdei számla részleteit bemutató képernyőképek
Szolgáltatásokból származó jövedelem
  • Szolgáltatások számlái, amelyeket kriptovalutában fizettek ki ÉS
  • A pénztárcából/tőzsdéről történő visszavonást bemutató képernyőkép
Kezdeti Érmeajánlat (ICO) és token eladások
  • Token eladások esetén: Aláírt szerződés, amely megerősíti a kriptovalutában történt kifizetést
  • ICO-k esetén: Aláírt szerződés, amely tartalmazza az ICO teljes nevét
  • Tranzakciós előzmények (képernyőképek/emailek), amelyek dokumentálják a token vásárlását és visszavonását (pénztárca címek és tranzakciós azonosítók)
  • Bankszámlakivonat, ha fiatot használtak befektetésre
Bányászat
  • Bányászati eszköz tulajdonjogának igazolása (pl. fotók, vásárlási nyugták) ÉS
  • Bányászati platform képernyőképei, amelyek bemutatják a jutalmakat, hashrate-et és a bányászok számát
  • Képernyőképek vagy email megerősítések, amelyek bemutatják a tranzakciós előzményeket a pénztárcák között, bemutatva a pénztárca címeket és tranzakciós hash-eket
Staking (Master node-ok)
  • A tranzakciós előzményeket bemutató képernyőképek, amelyeken a staking betétek, visszavonások és nyereségek láthatók, beleértve a kamatlábat és a staking időszakot ÉS
  • Pénztárca címek és tranzakciós azonosítók
Airdropok
  • A tranzakciós előzményeket bemutató képernyőképek vagy email megerősítések, amelyeken a Bitpandára történő betétek és visszavonások láthatók ÉS
  • Pénztárca címek és tranzakciós azonosítók
Érme vagy token cserék
  • A tranzakciós előzményeket bemutató képernyőképek (pénztárca címek és tranzakciós azonosítók), amelyek bemutatják a cseréket és a Bitpandára történő visszavonásokat
Kölcsönzés és likviditási poolok

    • A tranzakciós előzményeket bemutató képernyőképek (pénztárca címek és tranzakciós azonosítók), amelyek egyértelműen bemutatják a kölcsönzőt/likviditási poolt, az összeget és a letétbe helyezett fedezet eredetét

Újra befizetett pénzeszközök a Bitpandán

    • A külső tőzsdéken vagy pénztárcákon (pl. hideg pénztárca) történt tranzakciós előzményeket bemutató képernyőképek, amelyek bemutatják a Bitpandáról történt kezdeti átutalást, valamint az újra befizetést

Pénzeszközök/vagyon igazolása vállalkozások számára

Tipp: Az üzleti bevezetési folyamat részeként már benyújtott dokumentumok továbbra is használhatók pénzeszközök/vagyon igazolásaként, amennyiben még mindig naprakészek (pl. ugyanarra a pénzügyi évre vonatkoznak), ellenkező esetben egy aktuális verziót kell utólag benyújtani.

Megjegyzés: Kérjük, vedd figyelembe, hogy csak a Bitpandán regisztrált vállalkozásod igazolása fogadható el. Az egyik második vállalkozásod azonosítására szolgáló igazolás nem fogadható el.

Elfogadott igazolás fiat pénzeszközökre

Minden benyújtásnak tartalmaznia kell a következő három pontot:

  • A legfrissebb pénzügyi jelentés, amelyet egy könyvvizsgáló hitelesített. Kisebb vállalatok esetében (pl. korlátolt felelősségű társaságok), amelyeknek nem kell hitelesíttetniük pénzügyi jelentésüket, elegendő ezeket hitelesítés nélkül benyújtani
  • A legfrissebb elérhető adóbevallás és, ahol lehetséges, az előző is
  • Teljes bankszámlakivonat. Kérjük, vedd figyelembe, hogy egy egyszerű levél a banktól, amely kijelenti, hogy egy bizonyos összeg van a bankszámlán, önmagában nem elegendő. Teljes bankszámlakivonat szükséges, amelyen minden részlet látható, mint igazolás

A következő igazolásokat is elfogadjuk:

  • Adásvételi szerződések (ingatlan eladására, vállalkozás eladására) minden jogosult fél által aláírva, amelyek már szerepelnek a Bitpandán történő üzleti regisztrációhoz benyújtott dokumentumokban, és amelyeket államilag jóváhagyott közjegyző hitelesített - banki átutalási megerősítéssel vagy a tranzakciót és a tranzakció összegét megerősítő bankszámlakivonattal kombinálva. Ezt a banknak vagy egy banki tanácsadónak kell megerősítenie.

Elfogadott igazolás kriptovaluta pénzeszközökre

A magánszemélyek számára szóló kriptovaluta pénzeszköz igazolásához említett tételeken kívül a következő igazolásokat is elfogadjuk vállalkozások számára:

  • Minden tétel, ahogy fentebb leírtuk magánszemélyek számára
  • Szolgáltatásokért kriptovalutában fizetett nyugták. A következő részleteknek kell szerepelniük rajtuk:
    • Tranzakciós azonosítók (hash)
    • A küldő és fogadó kriptovaluta címei
    • A küldő és fogadó cég neve. Alternatívaként mindkét cég ÁFA azonosító száma is elegendő lesz
    • A szolgáltatás leírása
    • Az elküldött összeg, kriptovalutában és fiatban is megjelenítve
    • A tranzakció dátuma

A bányászat révén generált érmék esetében a következő igazolásokat fogadjuk el:

  • Bányászati hardver vásárlásának nyugtái, amelyek bemutatják a vásárló (a Bitpandán regisztrált vállalkozásod) és az eladó címét. A hardvert a Bitpandán regisztrált vállalkozásod címére kell küldeni, amelyre az igazolást benyújtod. Ha ez a cím időközben megváltozott, kérjük, igazold, hogy a vállalat akkor azon a címen volt bejegyezve
  • Bányászati hardver fotói és a használt platformok és programok képernyőképei
  • Üzemeltetési költség kimutatások (pl. villanyszámlák)
  • Bányászati bevételek és jutalmak képernyőképei
  • A tranzakciós folyamat képernyőképei a magán- és üzleti pénztárcák között (saját készítésű “Excel listák” nem fogadhatók el) 
  • Ha a bányászati tevékenységekből származó érméket is kereskedték, szükséges, hogy biztosítsd a tranzakciós előzmények képernyőképeit, amelyek egyértelműen bemutatják a fogadást az adott tőzsdén és a számlatulajdonos nevét. Továbbá, minden kereskedésnek egyértelműen azonosíthatónak kell lennie, és nem keveredhet más érmék kereskedésével

Tipp: Minél pontosabban tudod megadni a kriptovaluták eredetét, annál gyorsabban elvégezhető ez az ellenőrzés.

Jogszabályi információk arról, miért szükséges a pénzeszközök/vagyon igazolása

Amennyiben Ausztriában vagy más országokban vagy regisztrálva, kérjük, tekintsd meg a jogi információkat az adatvédelmi irányelveinkben a "Részletek és pénzeszközök igazolása" alatt, valamint a csoport általános szerződési feltételeinek 5.4 és 9.8 pontjában.

A Pénzügyi Piacok Pénzmosás Elleni Törvény pontos szövegét a 3. szakasz "Ügyfél-átvilágítás" alatt, különösen a 6. cikk (1) 4. és 6. pontjában olvashatod el.

Amennyiben Németországban vagy regisztrálva, kérjük, itt találod a vonatkozó általános szerződési feltételeket.

GYIK

Mit kell tennem?
Bár ez bonyolultnak tűnhet, valójában csak azt kell igazolnod, hogyan szerezted meg a pénzeszközöket/vagyont. Kérjük, vedd figyelembe, hogy a benyújtott dokumentumoknak nemcsak a legutóbbi betétedet (vagy visszavonásodat) kell alátámasztaniuk, hanem az előző tranzakcióid összegét is, azaz az összes korábbi tranzakciót a megadott összegig.

Az is érdekünk, hogy a kereskedést minél hamarabb újra lehetővé tegyük számodra, és hogy az ilyen típusú igazolás kérését a lehető legkisebbre csökkentsük.
Miért van erre szükség?
Megértjük, hogy nem mindig könnyű minden bizonyítékot biztosítani erre az összegre, de törvény kötelez minket arra, hogy ezt az igazolást kérjük. Ha nem tudod biztosítani az igazolást, kérjük, lépj kapcsolatba közvetlenül ügyfélszolgálatunkkal a kapcsolati űrlapunkon keresztül.
Ha szükséges, további információkat találhatsz erről a témáról az adatvédelmi irányelveinkben a "Részletek és pénzeszközök igazolása" címszó alatt, valamint a csoport általános szerződési feltételeinek 5.4 és 9.8 pontjában.
Mennyi az a minimális összeg, amely felett pénzeszközök/vagyon igazolása szükséges?
Kérjük, vedd figyelembe, hogy a Bitpanda által az AML5 célokra használt határokat a szabályozási követelmények és a visszaélés lehetősége miatt nem szabad nyilvánosságra hozni, mivel ez elkerülheti a pénzeszközök/vagyon igazolásának hitelesítési folyamatát.

Nem érdekünk a tranzakciók blokkolása, mivel a Bitpanda a kereskedési prémiumokból származó nyereséget termel, és ezeknek a kéréseknek a feldolgozása még további költségeket is okoz.
Előre elküldhetem a pénzeszközök/vagyon igazolását?
Sajnos jelenleg nem tudod előre benyújtani a pénzeszközök/vagyon igazolását.
Kell-e pénzeszközök/vagyon igazolást biztosítanom, ha digitális eszközöket vásároltam a Bitpandán, nem hajtok végre további tranzakciókat, és csak tőkenyereséget szeretnék kivenni?
Nem, ebben az esetben a visszavonás könnyen elvégezhető. Az AML5 határok csak fiat és kriptovaluták betéteivel és visszavonásaival érhetők el. Ha tőkenyereséget érsz el a Bitpandán, nem kell pénzeszközök/vagyon igazolást biztosítanod ezekre a nyereségekre.
Az "X" országból származom. Szükséges a pénzeszközök/vagyon igazolása?
Igen. Mint Ausztriában bejegyzett vállalat, az Európai Unió által kiadott AML5 szabályozások hatálya alá tartozunk, és ezért kötelesek vagyunk pénzeszközök/vagyon igazolást kérni, függetlenül attól, hogy melyik országból származol.
Más országokban is általánosan szükséges a pénzeszközök/vagyon igazolása?
Pénzeszközök/vagyon igazolása szükséges az összes EU-országban, és hasonló rendelkezések léteznek más országokban is.
Tehetek panaszt a pénzeszközök/vagyon igazolásának biztosításával kapcsolatos jegy feldolgozásával kapcsolatban?
Mindig igyekszünk a lehető legjobb segítséget nyújtani a pénzeszközök/vagyon igazolásának biztosításával kapcsolatban. Ha mégis panaszt szeretnél tenni, ezt írásban megteheted a jogi közleményünkben található címen.
Mit tehetek, ha az a tőzsde, amelyet bizonyos kereskedések lebonyolítására használtam, már nem létezik?
Ha nem tudod biztosítani a fent említett pénzeszközök igazolását, például azért, mert egy tőzsde, amelyen a tranzakciók történtek, megszűnt, elküldheted nekünk a következő információkat, és ellenőrizzük, hogy felhasználható-e igazolásként:
  • A tőzsde neve
  • Pénztárca címek és tranzakciós azonosítók
  • Az érmék, tokenek, eszközök és fiat valuták neve és összege, amelyeket vásároltak, eladtak és kereskedtek
  • Ez a tőzsde fiat kapuként is szolgált, vagy csak kriptovaluták kereskedésére használták?
  • Van-e még elérhető adat, például (pl.):
    • E-mailek (pl. vásárlások, eladások és kereskedések megerősítő e-mailjei)
    • Tranzakciós előzmények (képernyőképek vagy exportok formájában)
    • Fiat betétek igazolása (pl. bankszámlakivonatok)
Mi történik, ha nem tudom biztosítani a pénzeszközök/vagyon igazolását?
Kérjük, tartsd szem előtt, hogy jogilag kötelesek vagyunk felülvizsgálatot végezni, és kérnünk kell tőled valamilyen támogató dokumentációt a pénzeszközeid forrásával kapcsolatban (ahogy az általános szerződési feltételeinkben is szerepel). Egy végső felülvizsgálat után lehetőséged lesz a fennmaradó pénzeszközeid visszavonására, és a fiókod ezt követően deaktiválásra kerül. Ebben az esetben kérjük, küldj nekünk egy egyértelmű üzenetet a kapcsolati űrlapunkon a megfelelő kategória kiválasztásával.
Hol találom meg a jogi feltételek pontos szövegét?
A Pénzügyi Piacok Pénzmosás Elleni Törvény jelenlegi verziójának pontos szövegét a 6. cikk (1) "Az átvilágítási kötelezettségek terjedelme" alatt olvashatod el, az "Ügyfél-átvilágítás magában foglalja" alatt.