Come diventare cliente commerciale

Se desideri investire fondi aziendali e fare trading per conto della tua azienda, allora un account commerciale può fare al caso tuo.

I tuoi vantaggi in breve:

  • Una piattaforma di trading 24/7 sicura e affidabile che è completamente conforme alla normativa AML5
  • Una struttura delle commissioni competitiva su Bitpanda Pro (rispetto alle normali commissioni di default su Bitpanda Pro)*
  • Degli specialisti dedicati per aiutarti nella gestione del tuo account commerciale
  • Una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari semplici e facili da usare (es. Bitpanda Stocks**, indici cripto, White Label)

*Le commissioni modificate si applicano solo su Bitpanda Pro e devono essere concordate individualmente.

**I Bitpanda Stocks sono contratti che replicano una risorsa sottostante, cioè un’azione o un ETF. Maggiori informazioni e il prospetto sono disponibili su bitpanda.com.

  1. Requisiti
  2. Creare un nuovo account commerciale
  3. Domande frequenti (FAQ) 

1. Requisiti

In questa situazione di esempio, dovresti disporre dei diritti di rappresentanza dell'azienda che intendi rappresentare, voler investire fondi per conto della tua azienda e fare trading per almeno 100.000 euro all'anno per scopi commerciali. In questo caso, avremo bisogno dei seguenti documenti da esaminare, che sono tutti essenziali per aprire un account commerciale:

  • Un estratto recente del registro delle imprese (non più vecchio di 6 settimane)
  • Estratti conto di tutti i conti bancari pertinenti utilizzati per depositi/prelievi, che indichino il nome della società e l'IBAN (non più vecchi di 3 settimane)
  • Autorizzazione legale ad agire per conto della società che si desidera registrare (se non risulta dai documenti precedentemente indicati)
  • Gli ultimi bilanci disponibili (bilancio annuale, stato patrimoniale, conto economico)
  • Un organigramma datato e firmato a mano che mostri la struttura aziendale, incluse le percentuali di proprietà (se la struttura di proprietà ha più di un livello e deve mostrare i livelli fino all'UBO)
  • Elenco attuale e ufficiale degli azionisti o equivalente (dove applicabile, a seconda del tipo di società)

Nota: Se i documenti non sono disponibili in tedesco o in inglese, richiediamo una traduzione in tedesco o in inglese oltre al documento originale. 

A seconda della natura del tuo business, potremmo aver bisogno di richiederti ulteriori documenti.

Al fine di fornirti il miglior servizio possibile, avremo anche bisogno di alcune informazioni sulla tua attività e sulle tue intenzioni:

  • Descrizione del tuo modello di business
  •  Uso previsto dell'account commerciale che vuoi aprire con noi
  •  Investimento totale previsto per l'anno corrispondente

Nota: Prima di presentare la tua domanda, assicurati aver completato la verifica del tuo account e di avere tutti i documenti pronti. Solo allora possiamo iniziare la revisione.

Inoltre, dobbiamo identificare tutte le persone autorizzate che possono accedere all'account commerciale. Pertanto, anche questi ultimi devono sottoporsi alla nostra procedura di verifica aprendo un proprio account privato.

2. Creare un nuovo account commerciale

Se disponi dei diritti di rappresentanza dell'azienda che desideri registrare con noi, puoi semplicemente creare un account commerciale tramite questo link. Devi solo seguire le istruzioni. Affinché questo link funzioni, devi essere disconnesso da qualsiasi account Bitpanda esistente.

La persona che registra e verifica l'account commerciale deve disporre dei diritti di rappresentanza della società, che devono essere riportati nella visura camerale.

Nota: Un numero di telefono può essere utilizzato per un solo account Bitpanda. Quindi, se crei un nuovo account commerciale oltre al tuo account privato, devi utilizzare un numero di telefono diverso.

Una volta completata la registrazione, riceverai un'email con ulteriori informazioni. Per accelerare il processo, assicurati di avere completato la procedura di verifica prima di inviare i documenti richiesti.

Se non ricevi questa email, controlla qui per vedere cosa puoi fare o contattaci inserendo l'indirizzo email che hai usato per creare l'account commerciale.

3. Domande frequenti (FAQ)

Requisiti

Non ho intenzione di fare trading per 100.000 euro. Posso aprire lo stesso un account commerciale?
Vogliamo assicurarci che tutti i nostri utenti commerciali beneficino della migliore esperienza cliente possibile. Quindi, è essenziale che i nostri utenti soddisfino tutti i requisiti per aprire un account commerciale.
Perché sono richiesti questi documenti e informazioni?

Dal 10 gennaio 2020, le aziende come Bitpanda sono legalmente obbligate a ottenere un livello minimo di informazioni dai loro utenti all'interno dell'Unione europea. Questa procedura, che aiuta a combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, è comunemente nota come KYC (Know Your Customer).

In qualità di società con sede in Austria, dal 10 gennaio 2020 Bitpanda è soggetta anche alla legge austriaca per la lotta al riciclaggio di denaro sui mercati finanziari, che si basa sulla V direttiva europea antiriciclaggio.

In conformità ai nostri obblighi legali, siamo tenuti, tra le altre cose, a ottenere informazioni sui nostri clienti (sia persone fisiche che giuridiche), così come sullo scopo della relazione commerciale che intendono stabilire. Non c'è modo di aggirare questo processo.

Leggi di più nel nostro Blog.

Cos'è una visura camerale?

Per conoscere i nostri potenziali clienti e determinare l'identità e la serietà della loro domanda, è necessario fornire una visura camerale del paese in cui hanno sede, che contiene tutte le informazioni sulle aziende come il loro nome, indirizzo, settore di attività, dati di proprietà, ecc.

Si prega di notare che abbiamo bisogno di una traduzione ufficiale oltre che del documento originale, se il documento non è in tedesco o inglese.

Le aziende con sede nel Regno Unito (UK) dovranno fornire un "Company Snapshot" o un certificato rilasciato dalla Companies House.

Perché avete bisogno di un organigramma dell'azienda?
Oltre alle informazioni commerciali, abbiamo anche bisogno di capire la struttura della proprietà e identificare gli UBO (persone fisiche), che direttamente o indirettamente, detengono almeno il 25% delle azioni della società. A continuazione, viene riportato un esempio.
Siamo una start-up e non abbiamo ancora dei risultati finanziari disponibili. Cosa possiamo fornire?

I documenti finanziari, come i rendiconti finanziari annuali e i bilanci delle persone giuridiche, ci forniscono informazioni importanti che siamo tenuti a esaminare prima di accettare la registrazione di un account commerciale.

Per le aziende giovani o le start-up che non hanno ancora un bilancio, richiediamo invece un business plan dettagliato che includa una previsione finanziaria.

Domanda

Chi può registrare un account commerciale?
La persona che firma deve essere autorizzata ad agire per conto dell'azienda (ad esempio direttore, manager, amministratore delegato) come riportato nella visura camerale.
Ho una procura. Posso registrare un account commerciale?
No, questo non è possibile.
Come posso presentare i documenti richiesti?
Rispondi semplicemente all'email che ricevi o invia i documenti a business-signup@bitpanda.com usando l'indirizzo email con cui ti sei registrato. In alternativa, puoi anche usare il nostro modulo di contatto per inviare i tuoi documenti.
Perché le persone autorizzate devono verificare/creare un proprio account Bitpanda?

Oltre ai dati aziendali, siamo obbligati a identificare tutte le persone autorizzate che possono accedere all'account commerciale.

Per tale motivo richiediamo l'apertura di un account privato Bitpanda e il completamento della verifica online.

Chi può firmare i documenti?

Tutti i documenti devono essere firmati dal/i rappresentante/i dell'azienda (ad esempio, se si applicano i diritti di rappresentanza congiunta, allora abbiamo bisogno delle firme di tutti i rappresentanti interessati).

Accettate le firme digitali?

No. Tutti i documenti devono essere firmati a mano.

Quanto dura la revisione?
Se i documenti e le informazioni necessarie sono forniti accuratamente, il processo di revisione può essere completato in alcuni giorni. Tuttavia, in caso di informazioni mancanti o incomplete, o di un volume anomalo di richieste di assistenza, il processo potrebbe subire dei ritardi.
La mia domanda è stata respinta. Perché?

Bitpanda si riserva il diritto di rifiutare le richieste di apertura di account commerciali per diversi motivi.  Puoi trovare ulteriori informazioni nei nostri Termini e condizioni.

Informazioni generali

Offrite massimali/commissioni/sovrapprezzi diversi per le aziende?

Offriamo una struttura di commissioni modificata su Bitpanda Pro* basata sul tuo volume di trading (rispetto alle Commissioni di Bitpanda Pro) abituali.

*Le commissioni modificate si applicano solo su Bitpanda Pro e devono essere concordate individualmente con Bitpanda.

Voglio registrare un account privato ma per sbaglio ho aperto un account commerciale (o viceversa).

Non ti preoccupare. Mettiti in contatto con noi direttamente attraverso il nostro modulo di contatto. Saremo felici di assisterti.

Posso usare lo stesso numero di telefono per il mio account commerciale e per quello privato?

Attualmente, questo non è possibile. Ogni account ha bisogno di un proprio numero di telefono.

Non posso accedere al mio account privato dopo essermi registrato per un account commerciale.
Per ragioni di sicurezza, il nostro sistema non permette a una stessa persona di detenere più account. Tuttavia, è ovviamente possibile possedere sia un account privato che uno commerciale. Per favore contattarci in modo da poter riattivare il tuo account privato.
Non posso effettuare depositi. Cosa significa l'errore "Action Forbidden"?

Probabilmente, il tuo account è stato registrato come account commerciale e non è stato ancora approvato. I bonifici sono possibili una volta che il tuo account commerciale è stato approvato. Ti invitiamo a pazientare ancora un po', fino a quando la nostra revisione sarà completata.

Come vengono conservate le mie informazioni private e i documenti forniti?
La protezione dei dati è della massima importanza per noi. Conserviamo i dati dei nostri utenti criptati in un database ad accesso limitato, e implementiamo anche molte altre misure di sicurezza in conformità con la Sezione 32 del GDPR. Per ulteriori informazioni, consultare la nostra Informativa sulla privacy.
Posso usare il mio conto bancario privato per trasferimenti da/verso il mio account commerciale?
Gli account commerciali possono essere utilizzati solo per scopi commerciali e per conto della società registrata. Pertanto i depositi o i prelievi sono consentiti solo su conti bancari con lo stesso nome commerciale.
Cosa devo fare in caso di cambiamenti nella società (per esempio nome della società, amministratore, indirizzo, conto bancario, ecc.)?
Qualsiasi cambiamento deve esserci segnalato immediatamente durante il perdurare del rapporto commerciale, insieme alle relative prove.
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