Een bewijs van herkomst van middelen/vermogen (PoF/PoW) laat zien waar de middelen of het vermogen vandaan komen die je gebruikt voor fiat- of cryptostortingen op Bitpanda.
Als volledig gereguleerd beleggingsplatform moeten we van tijd tot tijd documenten opvragen die de herkomst van middelen/vermogen aantonen.
Kies hieronder de situatie die het beste bij jou past om te zien welke documenten per categorie worden geaccepteerd.
- Bewijs van herkomst van middelen/vermogen voor particulieren
- Bewijs van herkomst van middelen/vermogen voor bedrijven
- Juridische informatie over waarom een bewijs van herkomst van middelen/vermogen nodig is
- FAQ
Bewijs van herkomst van middelen/vermogen voor particulieren
Geaccepteerde documenten voor fiatstortingen
Als het geld dat je voor de storting gebruikt of hebt gebruikt afkomstig is uit:
Salaris
- Drie bankafschriften van de afgelopen zes maanden waarop de inkomstenbron en de transactiegegevens zichtbaar zijn (zoals IBAN’s, namen en datum van afzender en ontvanger)
Ander persoonlijk inkomen
- Loon-, salaris- of pensioenstrook van de afgelopen zes maanden of
- Meest recente belastingaangifte of
- Twee uitsneden uit bankafschriften met salaris- of pensioenbetalingen
Huur- en lease-inkomsten
- Huurovereenkomst ondertekend door de klant en de huurder, en een bankafschrift waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn of
- Bankafschrift over een periode van 3 maanden waarop de ontvangen huur- of lease-inkomsten en de transactiegegevens zichtbaar zijn of
- Eigendomsbewijs (bijv. uittreksel uit het kadaster) en een bankafschrift met relevante voorbeelden van inkomende betalingen of
- Meest recente belastingaangifte
Verkoop van vastgoed
- Gecertificeerd verkoopcontract op naam van de accounthouder en
- Bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Verkoop van goederen (bijv. auto’s, kunstwerken)
- Ondertekend verkoopcontract op naam van de accounthouder en
- Bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Aandelenverkoop of vermogenswinst
- Belastingrapport van het betreffende brokerplatform of
- Bankafschriften waarop de verkoop van aandelen en de transactiegegevens zichtbaar zijn of
- Meest recente belastingaangifte
Ontvangen leningen
- Leningsovereenkomst ondertekend door alle partijen en
- Bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Cadeaus & schenkingen
- Schenkingsovereenkomst of akte ondertekend door alle partijen of
- Kennisgeving van de belastingdienst of het ministerie van Financiën (vooral bij een aanzienlijke waarde)
- Als het om geld gaat: ook bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Dividenden
- Winstuitkeringsovereenkomst / dividendbesluit op naam van de persoon (of eigendomsbewijs) en
- Bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Verkoop van aandelen in een bedrijf
- Notariële verkoopcontracten voor de aandelen van het bedrijf op naam van de accounthouder en
- Bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Erfenis
- Erfrechtverklaring of kennisgeving van de belastingdienst of het ministerie van Financiën en
- Bankafschriften waarop de ontvangen betaling en de transactiegegevens zichtbaar zijn
Geaccepteerde documenten voor cryptostortingen
Stuur ons documentatie over de herkomst van al je cryptotegoeden, inclusief bewijs van je accounteigendom en de transactiegeschiedenis of relevante bevestigingen van aankopen, opnames of swaps.
Hieronder vind je enkele voorbeelden van mogelijke bronnen van cryptotegoeden. Klik op de situatie die het beste bij jou past om te zien welke documenten per categorie worden geaccepteerd:
Cryptovaluta gekocht bij andere brokers en exchanges
- Screenshots van de aankoop- en opnamebevestiging waarop de account-ID of een andere unieke identificatie en alle transactiegegevens zichtbaar zijn of
- Bewijzen waaruit de aankoop blijkt (bijv. via een OTC)
Handelswinsten behaald bij andere brokers of exchanges
- Screenshots van de transactiegeschiedenis waarop de winsten bij andere brokers of exchanges zichtbaar zijn en waarop opnames naar Bitpanda zichtbaar zijn en
- Screenshots van het exchange-account waarop de accountgegevens zichtbaar zijn
Inkomen uit diensten
- Facturen voor diensten die in cryptovaluta zijn betaald en
- Screenshot van de opname vanuit de wallet/exchange
Initial Coin Offering (ICO) en tokenverkopen
- Voor tokenverkopen: ondertekend contract dat de betaling in cryptovaluta bevestigt
- Voor ICO’s: ondertekend contract, inclusief de volledige naam van de ICO
- Transactiegeschiedenis (screenshots/e-mails) die de aankoop en opname van de token documenteert (walletadressen en transactie-ID)
- Bankafschrift, als er fiat is gebruikt om te investeren
Mining
- Bewijs van eigendom van miningapparatuur (bijv. foto’s, aankoopbewijzen) en
- Screenshots van het miningplatform waarop beloningen, hashrate en aantal miners zichtbaar zijn
- Screenshots of e-mailbevestigingen met de transactiegeschiedenis van en naar wallets, waarop walletadressen en transactiehashes zichtbaar zijn
Staking (Masternodes)
- Screenshots van de transactiegeschiedenis waarop stakingstortingen, opnames en opbrengsten zichtbaar zijn, inclusief rentepercentage en stakingperiode en
- Walletadressen en transactie-ID’s
Airdrops
- Screenshots of e-mailbevestigingen van de transactiegeschiedenis waarop de stortingen en opnames naar Bitpanda zichtbaar zijn en
- Walletadressen en transactie-ID’s
Coin- of tokenswaps
- Screenshots van de transactiegeschiedenis (walletadressen en transactie-ID’s), waarop de swaps en opnames naar Bitpanda zichtbaar zijn
Lending en liquidity pools
-
Screenshots van de transactiegeschiedenis (walletadressen en transactie-ID’s), waarop de lender/liquidity pool, het bedrag en de herkomst van het gestorte onderpand duidelijk zichtbaar zijn
Tegoeden opnieuw gestort op Bitpanda
-
Screenshots van de transactiegeschiedenis op de externe exchanges of wallets (bijv. cold wallet), waarop zowel de oorspronkelijke overboeking vanuit Bitpanda als de herstorting zichtbaar zijn
Bewijs van herkomst van middelen/vermogen voor bedrijven
Tip: Documenten die je al hebt ingediend tijdens het zakelijke onboardingproces kunnen nog steeds worden gebruikt als bewijs van herkomst van middelen/vermogen, zolang ze nog actueel zijn (bijv. voor hetzelfde boekjaar). Anders moet er achteraf een actuele versie worden ingediend.
Opmerking: Houd er rekening mee dat we alleen bewijs kunnen accepteren voor het bedrijf dat je bij Bitpanda hebt geregistreerd. Bewijs dat betrekking heeft op een ander bedrijf van jou kunnen we niet accepteren.
Geaccepteerd bewijs voor fiatmiddelen
Bij elke indiening moeten de volgende drie punten worden opgenomen:
- Het meest recente financiële verslag, gecertificeerd door een auditor. Voor kleinere bedrijven (bijv. vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid) die hun financiële verslag niet hoeven te laten certificeren, is het voldoende om dit zonder certificering in te dienen
- De meest recente beschikbare belastingaangifte en, waar mogelijk, de voorgaande aangifte
- Volledig bankafschrift. Houd er rekening mee dat een eenvoudige brief van de bank waarin staat dat er een bepaald bedrag op de bankrekening staat op zichzelf niet voldoende is. Als bewijs is een volledig bankafschrift vereist waarop alle gegevens zichtbaar zijn
Het volgende bewijs wordt ook geaccepteerd:
- Verkoopcontracten (voor de verkoop van een pand of de verkoop van een bedrijf) ondertekend door alle bevoegde partijen die al zijn opgenomen in de documenten die zijn ingediend voor de zakelijke registratie op Bitpanda en die zijn bekrachtigd door een door de staat erkende notaris - in combinatie met een bevestiging van de bankoverschrijving of een bankafschrift dat de transactie en het transactiebedrag bevestigt. Dit moet door de bank of een bankadviseur worden bevestigd.
Geaccepteerd bewijs voor cryptotegoeden
Naast de items die worden genoemd voor bewijs van cryptotegoeden voor particulieren, wordt voor bedrijven ook het volgende bewijs geaccepteerd:
- Alle hierboven beschreven items voor particulieren
- Bewijzen voor diensten die met cryptovaluta zijn betaald. Daarop moeten de volgende gegevens zichtbaar zijn:
- Transactie-ID’s (hash)
- Cryptovaluta-adressen van de afzender en ontvanger
- Bedrijfsnaam van de afzender en ontvanger. Als alternatief is het btw-identificatienummer van beide bedrijven ook voldoende
- Beschrijving van de dienst
- Het verzonden bedrag, weergegeven in zowel cryptovaluta als fiat
- Datum van de transactie
Voor coins die via mining zijn gegenereerd, kan het volgende bewijs worden geaccepteerd:
- Bewijzen voor de aankoop van mininghardware, waarop het adres van de koper (het bedrijf dat je bij Bitpanda hebt geregistreerd) en de verkoper zichtbaar zijn. De hardware moet zijn verzonden naar het adres van het bedrijf dat je bij Bitpanda hebt geregistreerd en waarvoor je bewijs indient. Als dit adres intussen is gewijzigd, toon dan aan dat het bedrijf op dat moment op dat adres geregistreerd stond
- Foto’s van mininghardware en screenshots van de gebruikte platforms en programma’s
- Overzichten van bedrijfskosten (bijv. elektriciteitsrekeningen)
- Screenshots van mininginkomsten en beloningen
- Screenshots van het transactieproces van en naar privé- en zakelijke wallets (zelfgemaakte “Excel-lijsten” kunnen niet worden geaccepteerd)
- Als coins uit miningactiviteiten ook zijn verhandeld, moet je screenshots aanleveren van de transactiegeschiedenis waarop de ontvangst op de betreffende exchange en de naam van de accounthouder duidelijk zichtbaar zijn. Daarnaast moeten alle trades duidelijk herkenbaar zijn en mogen ze niet vermengd zijn met trades van andere coins
Tip: Hoe nauwkeuriger je de herkomst van de cryptovaluta kunt aantonen, hoe sneller deze controle kan worden afgerond.
Juridische informatie over waarom een bewijs van herkomst van middelen/vermogen nodig is
Als je in Oostenrijk of andere landen bent geregistreerd, vind je de juridische informatie in ons privacybeleid onder “Details to and proof of funds” en in punten 5.4 en 9.8 van onze groepsbrede algemene voorwaarden.
Je kunt de exacte tekst van de Wet ter voorkoming van witwassen op de financiële markten lezen onder afdeling 3 “Customer due diligence”, specifiek in artikel 6. (1) nr. 4 en 6.
Als je in Duitsland bent geregistreerd, vind je de relevante algemene voorwaarden hier.
FAQ
Wat moet ik doen?
Ook al klinkt dit misschien ingewikkeld, je hoeft eigenlijk alleen maar aan te tonen hoe je de middelen/het vermogen hebt verkregen. Houd er rekening mee dat de ingediende documenten niet alleen je meest recente storting (of opname) moeten onderbouwen, maar ook de som van je eerdere transacties, dus alle eerdere transacties tot aan het genoemde bedrag.
Het is ook in ons belang om handelen voor jou zo snel mogelijk weer mogelijk te maken en dit soort bewijsaanvragen tot een absoluut minimum te beperken.
Het is ook in ons belang om handelen voor jou zo snel mogelijk weer mogelijk te maken en dit soort bewijsaanvragen tot een absoluut minimum te beperken.
Waarom is dit nodig?
We begrijpen dat het niet altijd makkelijk is om al het bewijs voor dit bedrag aan te leveren, maar we zijn wettelijk verplicht om dit bewijs op te vragen. Als je het bewijs niet kunt aanleveren, neem dan rechtstreeks contact op met ons supportteam via ons contactformulier.
Indien nodig vind je meer informatie over dit onderwerp in ons privacybeleid onder de kop “Details to and proof of funds” en onder punten 5.4 en 9.8 van onze groepsbrede algemene voorwaarden.
Vanaf welk minimumbedrag is een bewijs van herkomst van middelen/vermogen vereist?
Houd er rekening mee dat we de limieten die Bitpanda voor AML5-doeleinden gebruikt niet mogen bekendmaken vanwege wettelijke vereisten en het risico op misbruik, omdat dit het verificatieproces voor het bewijs van herkomst van middelen/vermogen zou kunnen omzeilen.
Het is niet in ons belang om transacties te blokkeren, omdat Bitpanda winst maakt uit handelspremies en de verwerking van deze aanvragen zelfs extra kosten met zich meebrengt.
Het is niet in ons belang om transacties te blokkeren, omdat Bitpanda winst maakt uit handelspremies en de verwerking van deze aanvragen zelfs extra kosten met zich meebrengt.
Kan ik bewijs van herkomst van middelen/vermogen vooraf opsturen?
Helaas kun je je bewijs van herkomst van middelen/vermogen momenteel niet vooraf indienen.
Moet ik een bewijs van herkomst van middelen/vermogen aanleveren als ik digitale assets op Bitpanda heb gekocht, geen verdere transacties uitvoer en alleen vermogenswinst wil opnemen?
Nee, in dit geval kan een opname gewoon worden uitgevoerd. De AML5-limieten worden alleen bereikt door stortingen en opnames van fiat en cryptovaluta uit te voeren. Als je vermogenswinst maakt op Bitpanda, hoef je voor deze winsten geen bewijs van herkomst van middelen/vermogen aan te leveren.
Ik kom uit land "X". Is een bewijs van herkomst van middelen/vermogen nodig?
Ja. Als bedrijf gevestigd in Oostenrijk vallen we onder de AML5-regelgeving van de Europese Unie en zijn we daarom verplicht om bewijs van herkomst van middelen/vermogen op te vragen, ongeacht uit welk land je komt.
Is een bewijs van herkomst van middelen/vermogen in andere landen over het algemeen ook vereist?
Bewijs van herkomst van middelen/vermogen is vereist in alle EU-landen en in andere landen bestaan dezelfde of vergelijkbare bepalingen.
Kan ik een klacht indienen over de verwerking van een ticket over het aanleveren van bewijs van herkomst van middelen/vermogen?
We proberen je altijd zo goed mogelijk te helpen bij het aanleveren van bewijs van herkomst van middelen/vermogen. Als je toch een klacht wilt indienen, kun je dit schriftelijk doen via het adres in onze juridische kennisgeving.
Wat kan ik doen als de exchange die ik voor bepaalde trades heb gebruikt niet meer bestaat?
Als je het hierboven genoemde bewijs van herkomst van middelen niet kunt aanleveren, bijvoorbeeld omdat een exchange waarop de transacties plaatsvonden niet meer actief is, kun je ons de volgende informatie sturen. Wij controleren dan of die als bewijs kan worden gebruikt:
- Naam van de exchange
- Walletadressen & transactie-ID’s
- Naam en bedragen van coins, tokens, assets en fiatvaluta’s die zijn gekocht, verkocht en verhandeld
- Werd deze exchange ook gebruikt als Fiat Gateway of alleen voor het handelen in cryptovaluta?
- Zijn er nog gegevens beschikbaar, zoals (bijv.):
- E-mails (bijv. bevestigingsmails voor aankopen, verkopen en trades)
- Transactiegeschiedenissen (als screenshots of exports)
- Bewijs van fiatstortingen (bijv. bankafschriften)
Wat gebeurt er als ik het bewijs van herkomst van middelen/vermogen niet kan aanleveren?
Houd er rekening mee dat we wettelijk verplicht zijn om een controle uit te voeren en je om enige vorm van ondersteunende documentatie over de herkomst van je middelen moeten vragen (zoals ook vermeld in onze algemene algemene voorwaarden). Na een laatste controle krijg je de mogelijkheid om je resterende tegoeden op te nemen en daarna wordt je account gedeactiveerd. Stuur ons in dat geval een duidelijk bericht via ons contactformulier met de juiste categorie geselecteerd.
Waar vind ik de exacte tekst van de wettelijke voorwaarden?
Je kunt de exacte tekst lezen in de huidige versie van de Wet ter voorkoming van witwassen op de financiële markten onder artikel 6 (1) “Scope of due diligence obligations” onder “Customer due diligence shall comprise”.