1. Bitpanda Helpdesk
  2. Portfel Bitpanda
  3. Informacje ogólne

Najczęściej zadawane pytania: Zasada podróży

Ważne informacje o wdrożeniu Zasady Podróży — co to jest i jak wpływa na Ciebie

Co to jest Zasada Podróży?

Zasada Podróży to wymóg regulacyjny ustanowiony przez Financial Action Task Force (FATF), czyli Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy; międzynarodową organizację zajmującą się zwalczaniem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Jest to jedno z kluczowych działań w regulacji finansowej, mające na celu zwiększenie przejrzystości i bezpieczeństwa transakcji finansowych.

Rozporządzenie UE 2023/1113 dotyczące transferu funduszy i niektórych krypto-aktywów zaktualizowało Rozporządzenie (UE) 2015/847, rozszerzając jego zakres na transfer określonych krypto-aktywów.

 

Dlaczego wdrożenie Zasady Podróży jest konieczne?

Wdrożenie Zasady Podróży jest niezbędne, aby spełnić wymogi prawne i regulacyjne dotyczące zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Organy regulacyjne wymagają, aby VASP (wirtualni dostawcy usług finansowych), w tym Bitpanda, monitorowali pochodzenie i odbiorcę transakcji, aby upewnić się, że nie są one wykorzystywane do nielegalnych działań.

Jest to zgodne z istniejącymi praktykami w tradycyjnym sektorze bankowym, gdzie podobne wymagania dotyczą przesyłania danych finansowych. Przestrzeganie Zasady Podróży jest kluczowe, aby uniknąć konsekwencji prawnych, kontynuować działalność na regulowanych rynkach i zwiększyć bezpieczeństwo naszej społeczności. Dodatkowo, przestrzegając tych regulacji, Bitpanda pomaga utrzymać integralność systemu finansowego i wzmacniać zaufanie do rynku kryptowalut.

 

Jak Zasada Podróży wpływa na Ciebie jako klienta?

Od 30 grudnia 2024 roku Bitpanda wdroży Zasadę Podróży. Oznacza to, że będziemy musieli zbierać i udostępniać pewne informacje o Twoich transakcjach kryptowalutowych.

Dotyczy to zarówno klientów indywidualnych, jak i biznesowych, podczas dokonywania transakcji na i z innych platform, które również podlegają tej regulacji, a także transakcji do i z portfeli samodzielnie hostowanych.

 

Co to oznacza dla Ciebie? 

  • Dodatkowe informacje: Kiedy dokonujesz transakcje przez Bitpandę, będziemy musieli zbierać dodatkowe informacje o nadawcach i odbiorcach, w tym tych na innych platformach kryptowalutowych oraz w portfelach samodzielnie hostowanych. Obejmuje to Twoje imię, adres i inne istotne szczegóły.
  • Przejrzystość transakcji: Zebrane informacje będą udostępniane odpowiednim instytucjom finansowym, aby zapewnić zgodność z wszystkimi wymogami prawnymi.

Brak wpływu na usługę: Wdrożenie Zasady Podróży nie spowoduje znaczących zmian w korzystaniu z Bitpandy. Możesz nadal dokonywać transakcji jak zwykle, choć mogą pojawić się dodatkowe wymagania dotyczące danych i potencjalne opóźnienia w przetwarzaniu transakcji.

 

 

FAQ

Czy Zasada Podróży wpłynie na moją zdolność do wysyłania i odbierania kryptowalut?
Nie, Zasada Podróży nie wpłynie zasadniczo na Twoją zdolność do wysyłania i odbierania kryptowalut. Możesz nadal dokonywać transakcji jak zwykle. Możesz być jednak zobowiązany do podania dodatkowych informacji, szczególnie przy dokonywaniu transakcji na, lub z innych platform kryptowalutowych, lub portfeli samodzielnie hostowanych po raz pierwszy.
Jakie informacje będzie zbierać Bitpanda w ramach Zasady Podróży?
Zbierane będą informacje takie jak imiona, adresy portfeli i szczegóły portfeli stron zaangażowanych w transakcję.
Co się stanie, jeśli nie podam dodatkowych informacji?
Jeśli nie podasz wymaganych informacji, Twoja transakcja może w niektórych przypadkach nie zostać przetworzona. Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są podane, aby uniknąć jakichkolwiek przerw.
Jakie rodzaje transakcji są objęte?
Zasada Podróży dotyczy wszystkich transakcji na i z innych platform kryptowalutowych, a także transakcji do i z portfeli samodzielnie hostowanych. Obejmuje to transfery, gdzie informacje o nadawcy i odbiorcy muszą być wymieniane i przechowywane.
Co muszę zrobić, aby spełnić wymagania?
Upewnij się, że wszystkie informacje, które podajesz, są dokładne i kompletne, zwłaszcza w przypadku większych lub częstszych transakcji. Jeśli masz jakiekolwiek dalsze pytania, zawsze możesz skontaktować się z naszym zespołem obsługi klienta.
Czy te informacje będą udostępniane osobom trzecim?
Informacje będą udostępniane tylko innym regulowanym instytucjom finansowym zaangażowanym w transakcję, zgodnie z wymogami prawnymi, i będą traktowane z najwyższą poufnością.
Jak Bitpanda chroni moje dane osobowe?
Bardzo poważnie podchodzimy do ochrony danych i stosujemy kompleksowe środki bezpieczeństwa, aby chronić Twoje dane osobowe. Wszystkie zebrane dane będą przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności i przesyłane w bezpieczny sposób.
Jak długo moje dane będą przechowywane?
Okres przechowywania zebranych danych będzie zależał od wymogów prawnych i naszej polityki prywatności. Zazwyczaj przechowujemy dane tylko tak długo, jak jest to konieczne do spełnienia obowiązków prawnych.