Jak rozpoznać oszustwa internetowe

Ten artykuł pokazuje, jak chronić swoje aktywa przed zagrożeniami z zewnątrz, takimi jak oszustwa lub złośliwe oprogramowanie.

• Oszustwo typu „wyślij 1 monetę, dostaniesz 5 monet”
• Oszustwa w mediach społecznościowych (Twitter, Telegram itp.)
• Oszustwa o podłożu uczuciowym
• Oszustwa górnicze
• Oszustwa inwestycyjne
• Oszustwa związane z zatrudnieniem
• Oszustwa związane z odzyskiwaniem pieniędzy
• Oszustwa handlowe
• Oszustwa związane z działem wsparcia i podszywanie się pod Bitpandę
• Oszustwa związane z pomocą techniczną
• Listy ostrzegawcze
• Ogólne sygnały ostrzegawcze
• Ogólne wskazówki, jak unikać oszustw

Wskazówka: Dodatkowo, polecamy zapoznać się z artykułem Jak zabezpieczyć konto Bitpanda.

Uwaga: Należy zauważyć, że transakcji kryptowalutowych nie można cofnąć ani odzyskać. Tylko osoba sprawująca kontrolę nad adresem, pod którym znajdują się obecnie środki, ma do nich dostęp i może je odesłać. Jeżeli nie można odnaleźć tej osoby lub odmawia ona zwrotu kryptowaluty, nie ma sposobu na jej odzyskanie.

Oszustwo typu „wyślij 1 monetę, dostaniesz 5 monet”

Typowy scenariusz: Osoby podszywają się pod popularne konta, jak nasze, i udają, że są ich właścicielami. Kopiują posty i starają się przekonać niczego niepodejrzewających użytkowników, że ich konta są autentyczne. Czasami próbują też skontaktować się z ludźmi bezpośrednio w imieniu firmy, dla której udają, że pracują, składając mało prawdopodobne oferty, takie jak „wyślij 1 ETH, dostaniesz 5 ETH”. Jeśli doszłoby do takiej transakcji, monety wysłane na adres oszusta niestety by przepadły.

Oszustwo zwykle wygląda mniej więcej tak:

Sygnały ostrzegawcze: to jedno z najczęstszych oszustw w mediach społecznościowych. Jeżeli coś brzmi zbyt dobrze, żeby było prawdziwe, to prawdopodobnie nie jest prawdziwe. Zazwyczaj (ale niekoniecznie zawsze) podszywające się konta umieszczają komentarz lub odpowiedź pod prawdziwym postem firmy. Bitpanda nigdy nie organizuje rozdań tego typu. Bitpanda nigdy nie poprosi cię o przesłanie kryptowalut w jakieś miejsce, obiecując szybkie zyski.

Wskazówka: Linki do zweryfikowanych kanałów Bitpanda w mediach społecznościowych: Facebook, Discord, Twitter, Instagram i link do naszych oficjalnych grup na Telegramie.

Oszustwa w mediach społecznościowych (Twitter, Telegram itp.)

Typowy scenariusz: ktoś zamieszcza świetną ofertę w sekcji komentarzy pod oficjalnym postem lub wysyła do ciebie bezpośrednią wiadomość, aby zaoferować ci pomoc w inwestowaniu. Należy pamiętać, że najprawdopodobniej jest to oszustwo.

Sygnały ostrzegawcze: ktoś zamieszcza zachęcającą ofertę w sekcji komentarzy prawdziwego postu lub kontaktuje się z tobą za pośrednictwem wiadomości bezpośredniej, przedstawiając świetną okazję inwestycyjną. Na Twitterze brakuje plakietki weryfikacyjnej konta; na telegramie nazwa użytkownika nie pasuje do nazw Bitpandy.

Wskazówka: Zweryfikuj tożsamość i uczciwość każdej osoby, która kontaktuje się z tobą w sprawie inwestycji. Linki do zweryfikowanych kanałów Bitpanda w mediach społecznościowych: Facebook, Discord, Twitter, Instagram i link do naszych oficjalnych grup na Telegramie. Zapoznaj się również z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi kanałów mediów społecznościowych Bitpandy i z poniższymi informacjami.

Uwaga: Zawsze szukaj plakietki na Twitterze i Facebooku, a także zwracaj szczególną uwagę na  nazwy kont.

Uważaj na plakietki weryfikacyjne na portalach społecznościowych, takie jak szara plakietka weryfikacyjna na Facebooku albo niebieska plakietka weryfikacyjna na Twitterze. Wyglądają one tak:

Co do zasady, w sieci należy dokonywać właściwej oceny sytuacji i nie wolno ufać kontom z niewielką ilością treści i obserwujących, bo mogą mieć one złe zamiary.

Na platformach społecznościowych, takich jak Twitter, Twoja nazwa użytkownika czy @pseudonim jest całkowicie unikalny, co oznacza, że tylko jedno konto może się nim posługiwać w danym momencie. Dlatego możesz być pewien, że jeśli konto nie nazywa się @bitpanda, to na pewno nie jesteśmy my! Jest to w 100% bezpieczna metoda sprawdzenia, czy masz do czynienia z nami.

Jak uniknąć oszustwa na grupie Telegram

Jeżeli chcesz korzystać z oficjalnych grup Bitpanda Telegram, musisz wiedzieć, kim są prawdziwi pracownicy.

Oficjalnych pracowników Bitpanda można rozpoznać po szarym napisie „admin” po prawej stronie imienia.

Możesz również sprawdzić bio oraz pseudonim, tzw. handle (np. @clemens_bitpanda), klikając ikonę użytkownika.

Oficjalni administratorzy Telegram

Oto lista zweryfikowanych pracowników Bitpanda, którzy są aktywni w naszych grupach:

• @christian_bitpanda
• @max_pantos
• @hatice_bitpanda
• @eda_bitpanda
• @jeff_bitpanda
• @flo_bitpanda
• @theresa_bitpanda
• @john_bitpanda
• @david_bitpanda

Administratorów może być więcej, ale tamci mają inne obowiązki.

Oficjalni moderatorzy Telegram

Moderatorów można rozpoznać po szarym napisie „Moderator” po prawej stronie imienia.

Moderatorzy wspierają społeczność, odpowiadając na pytania i udzielając pomocy. Nie są oni oficjalnymi pracownikami Bitpanda, ale aktywnymi członkami społeczności, którzy chcieliby nas wesprzeć swoją pomocą. Jeśli również chcesz zostać moderatorem, skontaktuj się z nami za pomocą naszego formularza kontaktowego. Bądź jak najbardziej aktywny w społeczności i pomagaj innym członkom, odpowiadając na pytania.

Obecnie oficjalnymi moderatorami są:

• @marcel_pantos
• @IOTAGOD
• @p_h_i_l
• @IxeYgrek
• @deletespam
• @tilpan
• @bertolomaeus
• @Der1Wolf
• @oue_st
• @salvyni
• @GiazFav
• @Antje0172

Oszustwa o podłożu uczuciowym

Typowy scenariusz: ktoś, kogo spotkałeś na portalu randkowym, prosi o pieniądze, dane finansowe lub inne osobiste dane uwierzytelniające. Ta osoba „ma” bogatego krewnego lub kogoś, kto pracuje w firmie inwestycyjnej i może pomóc ci zarobić pieniądze. „ukochany/ukochana” prosi cię o zapłacenie za bilety lotnicze, pobyt w hotelu, leczenie itp.

Sygnały ostrzegawcze: nie spotkałeś tej osoby w prawdziwym życiu ani nie widziałeś jej przez kamerkę internetową. Niewiele wiesz o tej osobie i ciągle widzisz te same zdjęcia. Ta osoba prosi cię o szczegóły finansowe i chce, żebyś za nią zapłacił.

Wskazówka: Nie wysyłaj pieniędzy komuś, kogo poznałeś w mediach społecznościowych lub na portalu randkowym.

Oszustwa górnicze

Typowy scenariusz: natrafiasz na usługę kopania kryptowalut. Zostajesz poproszony o wysłanie BTC (lub innych monet), jeśli chcesz zacząć zarabiać. Możesz również zostać poproszony o zakup klucza prywatnego.

Sygnały ostrzegawcze: Jeżeli coś brzmi zbyt dobrze, żeby było prawdziwe, to prawdopodobnie nie jest prawdziwe. Prawdopodobnie otrzymasz również obietnicę wysokich stóp zwrotu. Ponadto możesz natknąć się na szereg opłat, takich jak opłaty aktywacyjne za wydobycie lub opłaty za aktywację portfela. Jest bardzo prawdopodobne, że witryna nie ujawnia domeny witryny, lecz używa akronimów. Ponadto na stronie często brakuje istotnych treści, takich jak zdjęcia i informacje o obiektach górniczych. 

Wskazówka: Zrozumienie, jak działa kopanie, pomoże uchronić cię przed padnięciem ofiarą najczęstszych oszustw związanych z kopaniem kryptowalut. Aby dowiedzieć się więcej na ten temat, zapoznaj się z naszą lekcją na temat wydobywania Bitcoinów w akademii Bitpandy.

W przypadku inwestycji w kopanie kryptowalut, podobnie jak w przypadku mediów społecznościowych, istnieje ryzyko napotkania oszustw. Na przykład w przypadku gwarantowanego zysku z góry warto zachować szczególną ostrożność. Wydobywanie kryptowalut to dość złożony proces, w którym obliczenie dokładnego zwrotu jest prawie niemożliwe.

Warto rozważyć wybór znanych i zaufanych firm zajmujących się kopaniem. Podobnie jak w innych obszarach, zamiast polegać wyłącznie na recenzjach online, warto poświęcić trochę czasu i energii na poznanie naszych potencjalnych partnerów biznesowych.

Oszustwa inwestycyjne

Typowy scenariusz: twój rzekomy przyjaciel, ktoś, kogo nie znasz lub jakaś firma, wysyła ci informacje o nowej monecie, w którą możesz zainwestować, ale żeby zmaksymalizować zyski musisz użyć Bitpandy. Jesteś proszony o uiszczenie opłaty z góry lub o jak najszybsze przesłanie pieniędzy. Zostajesz zapewniony, że nie ma opłat za wypłatę.

Sygnały ostrzegawcze: firma kontaktuje się z tobą niespodziewanie i wywiera na tobie presję. Wszystko brzmi zbyt pięknie, aby było prawdziwe i wygląda jak piramida Ponziego. Jeśli ktoś kontaktuje się z tobą w mediach społecznościowych, pamiętaj, że osoby, które spotykasz w sieci, oferujące ci usługi finansowe, zyski lub linki partnerskie, są zazwyczaj oszustami.

Wskazówka: Przed zainwestowaniem w kryptowaluty pamiętaj, że ważne jest zgromadzenie wystarczającej wiedzy na ten temat. Uważaj również na rady od osób, których nie znasz, a inwestując, kieruj się własnym rozsądkiem. Upewnij się, że rozumiesz inwestycję, w którą chcesz się zaangażować i przeczytaj umowę, zapiski dodane drobnym druczkiem oraz recenzje online.

Oszustwa związane z zatrudnieniem

Typowy scenariusz: dostajesz fałszywą ofertę pracy od Bitpandy lub innej firmy. Rzekomo masz pracować zdalnie, ale najpierw musisz utworzyć konta na Bitpandzie. Zazwyczaj oszuści mówią, że będziesz pracował jako opiekun klientów instytucjonalnych i będziesz przekierowywał pieniądze do danych klientów. Innym popularnym scenariuszem jest rejestracja konta w celu wzięcia udziału w fałszywym teście przechwytywania wideo przez oprogramowanie. Uważaj! - w ten sposób możesz zostać wmieszany w pranie brudnych pieniędzy. 

Sygnały ostrzegawcze: pracodawca prosi o założenie konta Bitpanda i przelanie pieniędzy za pośrednictwem osobistego konta bankowego na Bitpandę. Otrzymany e-mail lub wiadomość często zawiera błędy tekstowe, a adres e-mail nie jest zgodny z adresem e-mail firmy. Oszust może również poprosić cię o podanie poufnych informacji.

Wskazówka: jeśli jakakolwiek strona trzecia poprosi cię o założenie konta Bitpanda, przestań się z nią komunikować, nie kontynuuj rejestracji i zgłoś nam tę sytuację. Jeśli nie masz pewności, czy oferta pracy jest prawdziwa, czy nie, zapoznaj się z tymi informacjami o naszych ofertach pracy.

Oszustwa związane z odzyskiwaniem pieniędzy

Typowy scenariusz: w przeszłości straciłeś pieniądze przez oszustów, a teraz ktoś skontaktował się z tobą, aby pomóc ci je odzyskać. Aby jednak odzyskać swoje środki, musisz najpierw zapłacić. Jest to tzw. „podwójne oszustwo”, a osoby, które ukradły twoje pieniądze, to często te same osoby, które udają, że chcą pomóc ci je odzyskać. Ci oszuści zakładają, że skoro już raz dałeś się oszukać, to pewnie znowu mogą cię nabrać. Zwykle w zamian za opłatę oszuści kontaktują się z dostawcą karty kredytowej, aby upomnieć się o utracone pieniądze. Należy pamiętać, że takie usługi są zazwyczaj bezpłatne i wystarczy jeden telefon do dostawcy karty kredytowej, aby zgłosić stratę.

Sygnały ostrzegawcze: ktoś kontaktuje się z tobą w sprawie pieniędzy, które straciłeś w przeszłości w wyniku oszustwa i oferuje pomoc w ich odzyskaniu, ale twierdzi, że musisz uiścić opłatę z góry. Oszuści przechowują twoje dane osobowe i szczegóły dotyczące utraconych przez ciebie środków. Pamiętaj — jeżeli coś brzmi zbyt dobrze, żeby było prawdziwe, to prawdopodobnie nie jest prawdziwe.

Wskazówka: nie rozmawiaj z oszustem.

Oszustwa handlowe

Typowy scenariusz: chcesz zamówić coś online, ponieważ wygląda to na świetną ofertę, jednak płatność musi zostać dokonana w BTC lub za pośrednictwem Bitpandy, a do tego istnieją opłaty, które należy uiścić z góry.

Sygnały ostrzegawcze: skargi, negatywne recenzje i konieczność płacenia w BTC za towary mogą wskazywać, że masz do czynienia z oszustami. Sprzedawca prosi o przesłanie pieniędzy za pośrednictwem osoby trzeciej lub systemu, którego nie znasz. Bardzo często nie ma obsługi klienta ani strony internetowej.

Wskazówka: zawsze sprawdzaj opinie na stronie sprzedawcy oraz w Google i Trustpilot. Sprawdź także ich platformę społecznościową.

Oszustwa związane z działem wsparcia i podszywanie się pod Bitpandę

Typowy scenariusz: dostajesz telefon od kogoś, kto podszywa się pod pracownika Bitpandy, prosząc o połączenie z twoim urządzeniem lub prosząc cię o uiszczenie opłaty, dzięki której będziesz mógł wpłacić pieniądze. Możesz również otrzymać wiadomość phishingową z prośbą o zalogowanie się na fałszywej stronie lub otwarcie załącznika.

Sygnały ostrzegawcze: ktoś udający pracownika Bitpandy kontaktuje się z tobą i prosi o dostęp do twojego urządzenia, poświadczeń, haseł, opłat lub płatności oraz o zapłatę za usługi w kryptowalucie.

Wskazówka: nie dawaj nikomu zdalnego dostępu do swojego urządzenia i nie udostępniaj nikomu swoich danych logowania. Jeśli otrzymałeś wiadomość e-mail, nie otwieraj żadnych linków ani załączników.

Miej na uwadze następujące kwestie:

• Bitpanda może do ciebie dzwonić, ale poinformujemy cię o tym wcześniej za pośrednictwem poczty elektronicznej. Pamiętaj, że nigdy nie będziemy prosić o twoje dane uwierzytelniające lub hasła, płatności, opłaty lub o dostęp do twojego urządzenia. Jeśli nie masz pewności, kto się z tobą skontaktował, zawsze możesz to sprawdzić, kontaktując się z nami za pośrednictwem naszego formularza
• Bitpanda nie oferuje aktywnego wsparcia telefonicznego, więc nie będziesz mógł do nas zadzwonić. Nie działamy za pośrednictwem WhatsApp ani prywatnych czatów na telegramie. Skontaktuj się z nami za pośrednictwem naszego formularza kontaktowego lub naszych oficjalnych kanałów

• Bitpanda nie oferuje zdalnego wsparcia technicznego. Jeśli ktoś, kto twierdzi, że jest z Bitpandy, skontaktuje się z tobą i poprosi o dostęp do twojego urządzenia, bądź ostrożny, ponieważ na 100% jest to oszustwo, zwłaszcza jeśli zostaniesz poproszony o zapłacenie za te usługi w kryptowalucie. Często oszuści używają aplikacji zdalnego pulpitu, aby uzyskać dostęp do twojego urządzenia

• Bitpanda nie zatrudnia opiekun klientów, doradców podatkowych, górników, przedstawicieli banków, agentów, mentorów ani brokerów, aby pomóc swoim klientom. Ponadto Bitpanda nie inwestuje w twoim imieniu

Uwaga: Bitpanda NIGDY nie poprosi o Twoje dane osobowe w żadnym miejscu

Prawdziwe organizacje NIGDY nie poproszą o Twoje istotne dane logowania lub dane wrażliwe, ale są takie osoby, którzy będą próbować.

Phishing to nieuczciwa praktyka polegająca na wysyłaniu wiadomości rzekomo od renomowanych firm w celu zmuszenia ludzi do ujawnienia danych osobowych – może chodzić o numery kart kredytowych, hasła, tajne klucze itp. Czasami przestępca chcący ukraść dane klonuje nawet stronę internetową, aby wyglądała identycznie jak oryginalna. Odwiedzając Bitpanda, upewnij się, że adres URL wygląda tak:

Możesz kliknąć kłódkę po lewej stronie, aby sprawdzić, czy strona posiada ważny certyfikat. Powinieneś zobaczyć poniższe informacje:

Należy również uważać na podejrzane pliki do pobrania i nie klikać obcychzałączników ani linków w wiadomościach e-mail. Może to być złośliwe oprogramowanie „wydobywcze”, które początkowo wygląda na nieszkodliwe, ale w rzeczywistości uzyskuje dostęp do urządzenia w tle. Po uzyskaniu dostępu hakerzy za pomocą keyloggingu mogą zobaczyć, co piszesz, i w ten sposób poznać hasła lub kody. Mogą nawet robić zrzuty ekranu i zobaczyć, co właśnie robisz.

Uwaga: Jeśli adres portfela został ci przekazany przez inną osobę lub firmę, nie jest to twój portfel. 

Jeśli uważasz, że skontaktował się z tobą człowiek podający się za pracownika Bitpandy, skontaktuj się z nami.

Oszustwa związane z pomocą techniczną

Typowy scenariusz: zobaczysz wyskakujące ostrzeżenie informujące, że twój komputer został zawirusowany i musisz zadzwonić do pomocy technicznej. Możesz również otrzymać telefon od kogoś, kto udaje, że pracuje dla firmy technicznej, takiej jak Microsoft, mówiąc, że znalazł problemy z komputerem, które trzeba naprawić. Oszuści proszą o dostęp do twojego urządzenia i otrzymanie zapłaty w BTC za swoje usługi.

Sygnały ostrzegawcze: twój komputer podobno został zawirusowany i potrzebujesz pomocy technicznej, aby go naprawić. Oszuści potrzebują dostępu do twojego komputera i proszą cię o przelanie pieniędzy lub płatność w BTC.

Wskazówka: Jeśli otrzymasz wyskakujące okienko z ostrzeżeniem o bezpieczeństwie twojego urządzenia, zawsze sprawdź jego autentyczność. Jeśli ktoś zadzwoni do ciebie w sprawie problemu z komputerem, rozłącz się. Nie udostępniaj nikomu swojego hasła ani nie udzielaj dostępu do swojego komputera.

Listy ostrzegawcze

Oszustwa, które są publicznie znane i zostały już zgłoszone, można znaleźć za pośrednictwem tych linków:

• BaFin (DE) - Fałszywe firmy
• FMA (AT) - Ostrzeżenia dla inwestorów
• FINMA (CH) - Lista ostrzegawcza
• FCA (UK) - Fałszywe firmy i oszuści
• CNMV (ES) - Portal główny
• FSMA (BE) - Ostrzeżenia o nielegalnym nakłanianiu

Ogólne sygnały ostrzegawcze

Powyższe informacje powinny pomóc w lepszej identyfikacji oszustów, ale oto kilka ogólnych sygnałów ostrzegawczych, na które należy zwrócić uwagę:

• ktoś, kogo poznałeś online lub ktoś, kogo nie znasz, kontaktuje się z tobą oferując inwestycję
• okazja inwestycyjna wydaje się zbyt piękna, aby była prawdziwa
• osoba kontaktująca się z tobą twierdzi, że istnieje problem z twoim komputerem i musi uzyskać do niego dostęp, aby pomóc ci go naprawić
• domena e-mail nadawcy nie jest zgodna z zarejestrowaną domeną e-mail firmy. na przykład @gmail.com zamiast @bitpanda.com lub @bitpanda.zendesk.com
• otrzymana wiadomość e-mail zawiera wiele literówek, linków i załączników. proszę nie klikać w żadne linki, nie umieszczać nigdzie swoich danych osobowych i nie otwierać żadnych załączników
• wiadomość e-mail, którą otrzymujesz, podkreśla konieczność podjęcia natychmiastowych działań

Ogólne wskazówki, jak unikać oszustw

nasz przewodnik może pomóc ci tylko do pewnego stopnia. skoro oszuści wciąż znajdują nowe sposoby, aby przechytrzyć ludzi, poniżej przedstawiamy kilka ogólnych wskazówek, o których warto pamiętać:

• korzystaj z wiarygodnych źródeł internetowych, aby sprawdzić uczciwość osoby/organizacji, która się z tobą skontaktowała, strony internetowej lub/i inwestycji 
• nie zezwalaj na zdalny dostęp do urządzenia (Anydesk, Teamviewer itp.)
• nie udostępniaj swojego hasła i danych logowania
• nie udostępniaj swoich informacji finansowych (w tym numerów kart, informacji bankowych itp.)
• nie odpowiadaj bezmyślnie na propozycje inwestycyjne składane przez telefon, maila lub wiadomość prywatną
• nie ufaj ślepo komuś, kogo poznałeś online; profile, zdjęcia i rozmowy telefoniczne można łatwo sfałszować
• nie twórz konta Bitpanda na polecenie osób trzecich, na prośbę nieznanych osób lub osób, którym nie ufasz.
• nie podejmuj decyzji finansowych pod presją lub dlatego, że ktoś ci grozi

Bądź sceptyczny i zawsze sprawdzaj dwa razy

Po prostu kieruj się w sieci zdrowym rozsądkiem. Bądź na bieżąco w temacie najnowszych oszustw, ponieważ oszuści stale znajdują nowe sposoby na naciąganie użytkowników, często dokładając przy tym wszelkich starań. Bądź ostrożny przy każdym kliknięciu i nigdy nie ujawniaj nikomu swoich danych wrażliwych w Internecie. Jeśli padłeś ofiarą oszustwa lub chcesz zgłosić próbę oszustwa związaną z twoim kontem Bitpanda, skontaktuj się z nami i zgłoś sprawę na policję. Policja może skontaktować się z nami i poprosić o informacje potrzebne do wszczęcia formalnego dochodzenia.