Dokument potwierdzający źródło funduszy/majątku (PoF/PoW) pokazuje pochodzenie środków finansowych, które wykorzystujesz do wpłat fiat lub kryptowalut na Bitpandzie.
Jako w pełni regulowana platforma inwestycyjna, musimy od czasu do czasu zbierać dokumenty potwierdzające źródło funduszy/majątku.
Wybierz, która z poniższych sekcji najlepiej opisuje Twoją sytuację, aby zobaczyć akceptowane dokumenty w każdej kategorii.
- Potwierdzenie funduszy/majątku dla osób fizycznych
- Potwierdzenie funduszy/majątku dla firm
- Informacje prawne dotyczące wymogu potwierdzenia funduszy/majątku
- FAQ
Potwierdzenie funduszy/majątku dla osób fizycznych
Akceptowane dokumenty dla wpłat fiat
Jeśli pieniądze, które używasz/używałeś do wpłaty, pochodzą z:
Wynagrodzenia
- Trzy wyciągi bankowe z ostatnich sześciu miesięcy pokazujące źródło dochodu i szczegóły transakcji (takie jak IBAN nadawcy i odbiorcy, imiona i nazwiska oraz data)
Innych dochodów osobistych
- Wypis z wynagrodzenia, pensji lub emerytury z ostatnich sześciu miesięcy ALBO
- Najbardziej aktualne zeznanie podatkowe ALBO
- Dwa wyciągi z banku dotyczące wypłat wynagrodzenia lub emerytury
Dochodów z wynajmu i leasingu
- Umowa najmu podpisana przez klienta i najemcę oraz wyciąg bankowy pokazujący otrzymanie płatności i szczegóły transakcji ALBO
- Wyciąg bankowy obejmujący 3 miesiące pokazujący otrzymane dochody z wynajmu lub leasingu i szczegóły transakcji ALBO
- Dowód własności (np. wypis z księgi wieczystej) oraz wyciąg bankowy pokazujący odpowiednie przykłady wpływów ALBO
- Najbardziej aktualne zeznanie podatkowe
Sprzedaży nieruchomości
- Poświadczona umowa sprzedaży na nazwisko posiadacza konta I
- Wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Sprzedaży towarów (np. samochodów, dzieł sztuki)
- Podpisana umowa sprzedaży na nazwisko posiadacza konta I
- Wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Sprzedaży akcji lub zysków kapitałowych
- Raport podatkowy z odpowiedniej platformy brokerskiej ALBO
- Wyciągi bankowe pokazujące sprzedaż akcji i szczegóły transakcji ALBO
- Najbardziej aktualne zeznanie podatkowe
Otrzymanych pożyczek
- Umowa pożyczki podpisana przez wszystkie strony I
- Wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Prezentów i darowizn
- Umowa darowizny lub akt podpisany przez wszystkie strony ALBO
- Zawiadomienie podatkowe lub z Ministerstwa Finansów (szczególnie dla znacznej wartości)
- Jeśli pieniężne: Również wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Dywidend
- Umowy o podziale zysków / Uchwała o dywidendzie na nazwisko osoby fizycznej (lub dowód własności) I
- Wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Sprzedaży udziałów w firmie
- Poświadczone notarialnie umowy sprzedaży udziałów w firmie na nazwisko posiadacza konta I
- Wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Spadku
- Oświadczenie o dziedziczeniu lub zawiadomienie podatkowe lub z Ministerstwa Finansów I
- Wyciągi bankowe pokazujące otrzymanie płatności i szczegóły transakcji
Akceptowane dokumenty dla wpłat kryptowalut
Prosimy o przesłanie dokumentacji dotyczącej pochodzenia wszystkich Twoich funduszy kryptowalutowych obejmującej własność konta oraz historię transakcji lub jakiekolwiek potwierdzenia zakupu, wypłaty lub wymiany.
Oto kilka przykładów możliwych źródeł funduszy kryptowalutowych. Kliknij na scenariusz, który najlepiej opisuje Twoją sytuację, aby zobaczyć akceptowane dokumenty w każdej kategorii:
Kryptowaluty zakupione na innych brokerach i giełdach
- Zrzuty ekranu z potwierdzeniem zakupu i wypłaty pokazujące ID konta lub inny unikalny identyfikator oraz wszystkie szczegóły transakcji ALBO
- Paragony potwierdzające zakup (np. za pomocą OTC)
Zyski z handlu na innych brokerach lub giełdach
- Zrzuty ekranu z historii transakcji pokazujące zyski uzyskane na innych brokerach lub giełdach oraz pokazujące wypłaty na Bitpandę I
- Zrzuty ekranu z konta giełdowego pokazujące szczegóły konta
Dochody z usług
- Faktury za usługi opłacone w kryptowalutach I
- Zrzut ekranu z wypłaty z portfela/giełdy
Initial Coin Offering (ICO) i sprzedaż tokenów
- Dla sprzedaży tokenów: Podpisana umowa potwierdzająca płatność dokonaną w kryptowalucie
- Dla ICO: Podpisana umowa, zawierająca pełną nazwę ICO
- Historia transakcji (zrzuty ekranu/emaile) dokumentująca zakup i wypłatę tokena (adresy portfeli i ID transakcji)
- Wyciąg bankowy, jeśli do inwestycji użyto fiat
Kopanie
- Dowód własności sprzętu do kopania (np. zdjęcia, paragony zakupu) I
- Zrzuty ekranu z platformy kopania pokazujące nagrody, hashrate i liczbę koparek
- Zrzuty ekranu lub potwierdzenia email pokazujące historię transakcji z i do portfeli, pokazujące adresy portfeli i hashe transakcji
Staking (Master nodes)
- Zrzuty ekranu z historii transakcji, na których widoczne są depozyty, wypłaty i zyski ze stakingu, w tym stopa procentowa i okres stakingu I
- Adresy portfeli i ID transakcji
Airdropy
- Zrzuty ekranu lub potwierdzenia email z historii transakcji, na których widoczne są depozyty i wypłaty na Bitpandę I
- Adresy portfeli i ID transakcji
Wymiany monet lub tokenów
- Zrzuty ekranu z historii transakcji (adresy portfeli i ID transakcji), pokazujące wymiany i wypłaty na Bitpandę
Pożyczki i pule płynności
-
Zrzuty ekranu z historii transakcji (adresy portfeli i ID transakcji), wyraźnie pokazujące pożyczkodawcę/pulę płynności, kwotę i pochodzenie zdeponowanego zabezpieczenia
Środki ponownie zdeponowane na Bitpandzie
-
Zrzuty ekranu z historii transakcji na zewnętrznych giełdach lub portfelach (np. zimny portfel), pokazujące początkowy transfer z Bitpandy oraz ponowny depozyt
Potwierdzenie funduszy/majątku dla firm
Wskazówka: Dokumenty, które już złożyłeś w ramach procesu onboardingu firmy, mogą nadal być używane jako potwierdzenie funduszy/majątku, o ile są nadal aktualne (np. dla tego samego roku finansowego), w przeciwnym razie należy złożyć aktualną wersję z mocą wsteczną.
Uwaga: Proszę pamiętać, że akceptowane jest tylko potwierdzenie dla firmy, którą zarejestrowałeś na Bitpandzie. Dostarczenie potwierdzenia, które identyfikuje jedną z Twoich drugich firm, nie może być zaakceptowane.
Akceptowane potwierdzenie dla funduszy fiat
Każde zgłoszenie musi zawierać następujące trzy punkty:
- Najnowszy raport finansowy, poświadczony przez audytora. Dla mniejszych firm (np. dla spółek z ograniczoną odpowiedzialnością), które nie muszą mieć poświadczonego raportu finansowego, wystarczy złożyć te bez poświadczenia
- Najbardziej aktualne dostępne zeznanie podatkowe i, jeśli to możliwe, poprzednie
- Pełny wyciąg bankowy. Proszę pamiętać, że proste pismo z banku stwierdzające, że na koncie bankowym znajduje się określona kwota, nie jest wystarczające samo w sobie. Wymagany jest pełny wyciąg bankowy, na którym widoczne są wszystkie szczegóły, jako dowód
Akceptowane jest również następujące potwierdzenie:
- Umowy sprzedaży (sprzedaż nieruchomości, sprzedaż firmy) podpisane przez wszystkie upoważnione strony, które są już zawarte w dokumentach złożonych do rejestracji firmy na Bitpandzie i które zostały poświadczone przez notariusza zatwierdzonego przez państwo - w połączeniu z potwierdzeniem przelewu bankowego lub wyciągiem bankowym potwierdzającym transakcję i kwotę transakcji. Musi to być potwierdzone przez bank lub doradcę bankowego.
Akceptowane potwierdzenie dla funduszy kryptowalutowych
Oprócz elementów wymienionych dla potwierdzenia funduszy kryptowalutowych dla osób prywatnych, akceptowane jest również następujące potwierdzenie dla firm:
- Wszystkie elementy opisane powyżej dla osób fizycznych
- Paragony za usługi opłacone kryptowalutami. Muszą one zawierać następujące szczegóły:
- ID transakcji (hash)
- Adresy kryptowalutowe nadawcy i odbiorcy
- Nazwa firmy nadawcy i odbiorcy. Alternatywnie, wystarczy numer VAT obu firm
- Opis usługi
- Kwota wysłana, wyświetlana zarówno w kryptowalucie, jak i fiat
- Data transakcji
Dla monet wygenerowanych przez kopanie, akceptowane jest następujące potwierdzenie:
- Paragony za zakup sprzętu do kopania, pokazujące adres kupującego (firmy, którą zarejestrowałeś na Bitpandzie) i sprzedawcy. Sprzęt musi być wysłany na adres firmy, którą zarejestrowałeś na Bitpandzie i dla której składasz potwierdzenie. Jeśli ten adres zmienił się w międzyczasie, prosimy o udowodnienie, że firma była zarejestrowana pod tym adresem w momencie zakupu
- Zdjęcia sprzętu do kopania i zrzuty ekranu z platform i programów używanych do kopania
- Oświadczenia o kosztach operacyjnych (np. rachunki za prąd)
- Zrzuty ekranu z przychodów i nagród z kopania
- Zrzuty ekranu z procesu transakcji z i do portfeli prywatnych i firmowych (samodzielnie wykonane "listy Excel" nie mogą być akceptowane)
- Jeśli monety z działalności kopalnianej były również przedmiotem handlu, konieczne jest dostarczenie zrzutów ekranu z historii transakcji, które wyraźnie pokazują odbiór na odpowiedniej giełdzie i nazwisko posiadacza konta. Ponadto, wszystkie transakcje muszą być wyraźnie identyfikowalne i nie mogą być mieszane z transakcjami innych monet
Wskazówka: Im dokładniej będziesz w stanie podać pochodzenie kryptowalut, tym szybciej można zakończyć weryfikację.
Informacje prawne dotyczące wymogu potwierdzenia funduszy/majątku
Jeśli jesteś zarejestrowany w Austrii lub innych krajach, znajdź informacje prawne w naszej polityce prywatności pod "Szczegóły i potwierdzenie funduszy" oraz punktach 5.4 i 9.8 naszych ogólnych warunków grupy.
Możesz przeczytać dokładne brzmienie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych w sekcji 3 "Należyta staranność klienta", szczególnie w artykule 6. (1) nr 4 i 6.
Jeśli jesteś zarejestrowany w Niemczech, znajdź odpowiednie warunki tutaj.
FAQ
Co muszę zrobić?
Chociaż może to brzmieć skomplikowanie, wszystko, co musisz zrobić, to udowodnić, jak zdobyłeś fundusze/majątek. Pamiętaj, że złożone dokumenty muszą nie tylko potwierdzać Twoją ostatnią wpłatę (lub wypłatę), ale także sumę Twoich poprzednich transakcji, tj. wszystkie poprzednie transakcje do podanej kwoty.
Również w naszym interesie jest, aby umożliwić Ci ponowne handlowanie tak szybko, jak to możliwe i zredukować prośbę o tego typu potwierdzenie do absolutnego minimum.
Również w naszym interesie jest, aby umożliwić Ci ponowne handlowanie tak szybko, jak to możliwe i zredukować prośbę o tego typu potwierdzenie do absolutnego minimum.
Dlaczego jest to potrzebne?
Rozumiemy, że nie zawsze jest łatwo dostarczyć wszystkie dowody na tę kwotę, ale jesteśmy zobowiązani prawnie do żądania tego potwierdzenia. Jeśli nie jesteś w stanie dostarczyć potwierdzenia, skontaktuj się bezpośrednio z naszym zespołem wsparcia za pomocą naszego formularza kontaktowego.
Jeśli to konieczne, dalsze informacje na ten temat można znaleźć w naszej polityce prywatności pod nagłówkiem "Szczegóły i potwierdzenie funduszy" oraz w punktach 5.4 i 9.8 naszych ogólnych warunków grupy.
Jaka jest minimalna kwota, powyżej której wymagane jest potwierdzenie funduszy/majątku?
Proszę pamiętać, że nie możemy ujawniać limitów używanych do celów AML5 przez Bitpandę z powodu wymogów regulacyjnych i potencjalnego nadużycia, ponieważ mogłoby to ominąć proces weryfikacji dla potwierdzenia funduszy/majątku.
W naszym interesie nie jest blokowanie transakcji, ponieważ Bitpanda zarabia na premiach handlowych, a przetwarzanie tych zgłoszeń powoduje dodatkowe koszty.
W naszym interesie nie jest blokowanie transakcji, ponieważ Bitpanda zarabia na premiach handlowych, a przetwarzanie tych zgłoszeń powoduje dodatkowe koszty.
Czy mogę wysłać dowód potwierdzenia funduszy/majątku z wyprzedzeniem?
Niestety, obecnie nie możesz złożyć swojego potwierdzenia funduszy/majątku z wyprzedzeniem.
Czy muszę dostarczyć potwierdzenie funduszy/majątku, jeśli kupiłem cyfrowe aktywa na Bitpandzie, nie dokonuję żadnych dalszych transakcji i chcę tylko wypłacić zyski kapitałowe?
Nie, w tym przypadku wypłata może być dokonana łatwo. Limity AML5 są osiągane tylko przez dokonywanie wpłat i wypłat fiat i kryptowalut. Jeśli osiągniesz zyski kapitałowe na Bitpandzie, nie musisz dostarczać potwierdzenia funduszy/majątku dla tych zysków.
Pochodzę z kraju "X". Czy dostarczenie potwierdzenia funduszy/majątku jest konieczne?
Tak. Jako firma z siedzibą w Austrii, podlegamy regulacjom AML5 wydanym przez Unię Europejską i jesteśmy zobowiązani do uzyskania potwierdzenia funduszy/majątku niezależnie od tego, z jakiego kraju pochodzisz.
Czy dostarczenie potwierdzenia funduszy/majątku jest ogólnie wymagane w innych krajach?
Potwierdzenie funduszy/majątku jest wymagane we wszystkich krajach UE, a podobne przepisy istnieją w innych krajach.
Czy mogę złożyć skargę na przetwarzanie zgłoszenia dotyczącego dostarczenia potwierdzenia funduszy/majątku?
Zawsze staramy się zapewnić Ci jak najlepszą pomoc przy dostarczaniu potwierdzenia funduszy/majątku. Jeśli jednak chcesz złożyć skargę, możesz to zrobić pisemnie, korzystając z adresu w naszym ogłoszeniu prawnym.
Co mogę zrobić, jeśli giełda, której używałem do obsługi niektórych transakcji, już nie istnieje?
Jeśli nie jesteś w stanie dostarczyć wymienionych powyżej dowodów funduszy, na przykład dlatego, że giełda, na której miały miejsce transakcje, przestała działać, możesz przesłać nam następujące informacje, a my sprawdzimy, czy mogą one być użyte jako dowód:
- Nazwa giełdy
- Adresy portfeli & ID transakcji
- Nazwa i ilości monet, tokenów, aktywów i walut fiat, które zostały kupione, sprzedane i handlowane
- Czy ta giełda była również używana jako brama fiat, czy tylko do handlu kryptowalutami?
- Czy są jeszcze dostępne dane, takie jak (np.):
- Emaile (np. emaile potwierdzające zakupy, sprzedaże i transakcje)
- Historie transakcji (jako zrzuty ekranu lub eksporty)
- Dowody wpłat fiat (np. wyciągi bankowe)
Co się stanie, jeśli nie mogę dostarczyć potwierdzenia funduszy/majątku?
Proszę pamiętać, że jesteśmy prawnie zobowiązani do przeprowadzenia przeglądu i będziemy musieli poprosić Cię o jakąś formę dokumentacji wspierającej dotyczącej źródła Twoich funduszy (jak również stwierdzono w naszych ogólnych warunkach grupy). Po ostatecznym przeglądzie będziesz miał możliwość wypłaty pozostałych środków, a Twoje konto zostanie dezaktywowane. W takim przypadku prosimy o przesłanie nam jasnej wiadomości za pomocą naszego formularza kontaktowego z wybraną odpowiednią kategorią.
Gdzie mogę znaleźć dokładne brzmienie warunków prawnych?
Możesz przeczytać dokładne brzmienie w aktualnej wersji Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych w artykule 6 (1) "Zakres obowiązków należytej staranności" pod "Należyta staranność klienta"