Aquí en Bitpanda, la seguridad es nuestra máxima prioridad, por eso a veces comprobamos las transacciones manualmente.
Al realizar una transferencia bancaria, primero tendrás que confirmar que la cuenta utilizada está a tu nombre:
Nota: Si el estado de tu depósito o retiro está en Aprobación manual, ya deberías haber recibido un correo electrónico nuestro con instrucciones específicas e información sobre cómo proceder.
Si el estado de tu depósito o retiro dice Aprobación manual, no te preocupes. Es un procedimiento estándar. Esta guía explica qué tienes que hacer, qué pasa después y por qué se puede cancelar una transacción.
Tu transaccion puede estar bajo aprobación manual por los siguientes motivos:
- Tus datos personales registrados en tu banco no coinciden con los guardados en Bitpanda (p. ej., cuenta conjunta, falta el segundo nombre, cambio de nombre tras el matrimonio, etc.).
- Estás intentando transferir dinero desde tu cuenta corporativa. En este caso, por favor, ponte en contacto con nosotros por adelantado.
- La cuenta bancaria que has facilitado ya se está utilizando con otra cuenta de Bitpanda. Ten en cuenta que Bitpanda no permite tener varias cuentas a una misma persona. Si no estás seguro de si esto se aplica a ti, por favor, ponte en contacto con nosotros.
- Esto puede ocurrir a raíz de transacciones más grandes, transacciones de activos añadidos recientemente, nuevas funciones u otras comprobaciones individuales.
¿Qué hay que hacer?
Si te hemos pedido una foto, echa un vistazo a las instrucciones de abajo.
Haz clic en el método de pago utilizado para tu transacción:
Tarjeta de crédito (Mastercard, Visa)
Por favor, envíanos una foto de tu tarjeta de crédito junto al mismo tipo de documento de identidad que utilizaste para la verificación de tu cuenta (tu documento nacional de identidad o pasaporte).
Por motivos de seguridad, oculta los primeros 12 dígitos del número de la tarjeta de crédito, de modo que solo se puedan ver los últimos 4 dígitos. Ten en cuenta también que tu nombre debe estar visible en la tarjeta de crédito y debe coincidir con los datos con los que te registraste en Bitpanda.
Nota: No podemos aceptar copias escaneadas. Además, asegúrate de que toda la información incluida en la foto sea claramente legible.
Paso 1
Coge un trozo de papel.
Paso 2
Busca el mismo tipo de documento de identidad que utilizaste para la verificación de tu cuenta (tu documento nacional de identidad o pasaporte).
Nota: Solo podemos aceptar el documento de identidad (incluidas las versiones renovadas) que se haya utilizado para la verificación de tu cuenta.
Paso 3
Coge tu tarjeta de crédito.
Paso 4
Coloca tu documento de identidad junto a tu tarjeta de crédito sobre el trozo de papel.
Nota: Por motivos de seguridad, oculta los primeros 12 dígitos del número de la tarjeta de crédito, de modo que solo se puedan ver los últimos 4 dígitos. Los últimos 4 dígitos deben estar visibles en cualquier caso.
Paso 5
Haz una foto de tu documento de identidad o pasaporte junto a tu tarjeta de crédito.
Nota: Por favor, comprueba de nuevo que tu nombre esté visible en la tarjeta de crédito y que coincida con los datos con los que te registraste en Bitpanda.
Paso 6
Envíanos la foto utilizando nuestro formulario de contacto e introduce tu dirección de correo electrónico registrada en el campo correspondiente.
Evita los errores comunes
Por favor, ten en cuenta que no podemos aceptar lo siguiente:
- Escaneos
- Imágenes editadas
- Copias
- Capturas de pantalla
- Notas impresas
- Documentos recortados
- Imágenes oscuras, sobreexpuestas, borrosas y de baja resolución
Por lo tanto, envía únicamente los documentos tal y como se ha indicado anteriormente. Gracias.
Transferencia bancaria, SOFORT, GIROPAY/EPS
Por favor, envíanos la siguiente información utilizando nuestro formulario de contacto e introduce tu dirección de correo electrónico registrada en el campo correspondiente:
- Una foto de tu tarjeta bancaria junto al mismo tipo de documento de identidad que utilizaste para la verificación de tu cuenta (tu documento nacional de identidad o pasaporte), O bien
- Un documento PDF de tu extracto bancario en el que se muestre el número de referencia, el IBAN desde el que realizaste el envío, el importe enviado y la hora del envío.
Nota: Ten en cuenta que el IBAN y tu nombre deben estar visibles en la tarjeta bancaria y deben coincidir con los datos con los que te registraste en Bitpanda. Si el IBAN o tu nombre no aparecen en tu tarjeta bancaria, podemos aceptar tu extracto bancario de todos modos.
Nota: Además, incluye todos los detalles de la transferencia bancaria en formato de texto en el propio correo electrónico.
Paso 1
Coge una hoja de papel.
Paso 2
Busca el mismo tipo de documento de identidad que utilizaste para la verificación de tu cuenta (tu documento nacional de identidad o pasaporte).
Nota: Solo podemos aceptar el documento de identidad (incluidas las versiones renovadas) que se haya utilizado para la verificación de tu cuenta.
Paso 3
Coge tu tarjeta bancaria.
Paso 4
Coloca tu documento de identidad junto a tu tarjeta bancaria sobre la hoja de papel.
Nota: Ten en cuenta que el IBAN y tu nombre deben estar visibles en la tarjeta bancaria y deben coincidir con los datos con los que te registraste en Bitpanda.
Alternativa
Alternativamente, añade a tu mensaje un documento PDF de tu extracto bancario en el que se muestre la referencia, el IBAN desde el que realizaste el envío, el importe enviado y la hora del envío. Además, incluye todos los detalles de la transferencia en formato de texto en el propio correo electrónico.
Ahora envíanos toda la información directamente desde tu dirección de correo electrónico registrada a través de nuestro formulario de contacto.
Información adicional para Apple Pay
Cuando haces un depósito con Apple Pay, se crea una tarjeta virtual con otro número de tarjeta de crédito. Para que podamos aprobar tu depósito, necesitamos tanto la tarjeta física como una captura de pantalla de los ajustes de Apple Pay de esta tarjeta, donde podamos confirmar que la tarjeta física es la misma que la tarjeta digital utilizada para tu depósito con Apple Pay.
Además de la información anterior, por favor, envíanos también estos datos:
- Ve a la aplicación "Wallet" en el iPhone y haz clic en la tarjeta física que se utilizó para el depósito.
- Allí verás tres puntos en la esquina superior derecha, donde podrás ver tus dos tarjetas en el apartado "Número de tarjeta".
- Haz una foto de esta pantalla donde podamos ver tu nombre y los últimos cuatro dígitos de ambas tarjetas.
Evita los errores comunes
Por favor, ten en cuenta que no podemos aceptar lo siguiente:
- Escaneos
- Imágenes editadas
- Copias
- Capturas de pantalla
- Notas impresas
- Documentos recortados
- Imágenes oscuras, sobreexpuestas, borrosas y de baja resolución
Por lo tanto, envía únicamente los documentos tal y como se ha indicado anteriormente. Gracias.
NETELLER
Por favor, envíanos una foto de tu cuenta de Neteller con la sesión iniciada y, al lado, el mismo tipo de documento de identidad que utilizaste para la verificación de tu cuenta (tu documento nacional de identidad o pasaporte).
Ten en cuenta que tu ID de Neteller y tu nombre deben estar visibles en tu cuenta y en tu documento de identidad, y deben coincidir con los datos con los que te registraste en Bitpanda.
Evita los errores comunes
No podemos aceptar:
- Escaneos
- Imágenes editadas
- Copias
- Capturas de pantalla
-
Notas impresas
- Documentos recortados
- Imágenes oscuras, sobreexpuestas, borrosas y de baja resolución
Skrill
Por favor, envíanos una foto de tu cuenta de Skrill con la sesión iniciada y, al lado, el mismo tipo de documento de identidad que utilizaste para la verificación de tu cuenta (tu documento nacional de identidad o pasaporte).
Ten en cuenta que tu ID de Skrill y tu nombre deben estar visibles en tu cuenta y en tu documento de identidad, y deben coincidir con los datos con los que te registraste en Bitpanda.
Evita los errores comunes
No podemos aceptar:
- Escaneos
- Imágenes editadas
- Copias
- Capturas de pantalla
- Notas impresas
- Documentos recortados
- Imágenes oscuras, sobreexpuestas, borrosas y de baja resolución
Por qué se puede cancelar una transacción tras la revisión
Los motivos más comunes de cancelación +
Si nuestro equipo no puede verificar la seguridad o la legitimidad de la transacción durante el proceso de revisión manual, la transacción se cancelará.
1. Cuentas bancarias de terceros o conjuntas
Bitpanda no acepta depósitos ni retiros desde o hacia cuentas bancarias que no te pertenezcan exclusivamente a ti.
El motivo: Si el nombre de la cuenta bancaria es diferente de tu nombre verificado en Bitpanda (o si es una cuenta conjunta en la que tu nombre no figura claramente como titular principal), la transacción se cancelará para evitar el fraude y el blanqueo de capitales.
2. Cuentas corporativas o de empresa
No se permiten los depósitos enviados desde una cuenta comercial o corporativa a una cuenta personal de Bitpanda.
El motivo: El cumplimiento legal y fiscal exige una estricta separación de los fondos corporativos y personales. Si necesitas operar con fondos de la empresa, debes solicitar una cuenta específica de Bitpanda Business.
3. Falta de pruebas o pruebas insuficientes
Si no respondes a nuestro correo electrónico de revisión manual en un plazo determinado (normalmente 7 días), o si los documentos facilitados están incompletos, son ilegibles o están recortados, la revisión no podrá completarse.
El motivo: Nuestro equipo de cumplimiento no puede autorizar legalmente los fondos sin una documentación legible y sin editar.
4. Perfiles de pago no coincidentes (p. ej., PayPal, tarjetas de crédito)
Si depositas a través de un método como PayPal, la dirección de correo electrónico de tu cuenta de PayPal debe coincidir exactamente con tu correo de Bitpanda. Si utilizas una tarjeta de crédito, el nombre impreso en la tarjeta debe coincidir con tu documento de identidad.
El motivo: Las discrepancias indican un posible uso no autorizado de la cuenta, lo que da lugar a una cancelación automática por motivos de seguridad.
5. Solicitud de "origen de los fondos" (PoF) pendiente
If tu transacción ha activado un umbral regulatorio que requiere que demuestres el origen de tu patrimonio, y no presentas la documentación financiera suficiente (como declaraciones de la renta o nóminas), la transacción se cancelará.
¿Qué ocurre si se cancela mi transacción? +
Depósitos: Si se cancela un depósito, el dinero se devuelve de forma segura a su origen. Verás un apunte de reembolso en tu historial de transacciones. Dependiendo de tu banco o proveedor de servicios de pago, los fondos pueden tardar entre 3 y 5 días hábiles en volver a aparecer en tu cuenta bancaria.
Retiros: Si se cancela un retiro, los fondos fiat se devuelven inmediatamente a tu wallet fiat de Bitpanda, y podrás volver a iniciar la transacción de forma segura utilizando un método de pago aprobado y verificado.