Chez Bitpanda, la sécurité est notre priorité absolue, c'est pourquoi nous vérifions parfois les transactions manuellement.
Lors d'un virement bancaire, vous devez d'abord confirmer que le compte utilisé est bien à votre nom :
Remarque : Si le statut de votre dépôt ou de votre retrait indique Approbation manuelle, vous devriez déjà avoir reçu un e-mail de notre part contenant des instructions spécifiques et les informations nécessaires pour procéder.
Si le statut de votre dépôt ou de votre retrait indique Approbation manuelle, ne vous inquiétez pas. Il s'agit d'une procédure standard. Ce guide vous explique ce que vous devez faire, ce qui se passe ensuite et les raisons pour lesquelles une transaction peut être annulée.
Votre transaction peut faire l'objet d'une approbation manuelle pour les raisons suivantes :
- Vos données personnelles enregistrées auprès de votre banque ne correspondent pas à celles enregistrées sur Bitpanda (ex. : compte joint, deuxième prénom manquant, changement de nom après un mariage, etc.).
- Vous tentez de transférer des fonds depuis votre compte d'entreprise. Dans ce cas, veuillez nous contacter à l'avance.
- Le compte bancaire renseigné est déjà utilisé avec un autre compte Bitpanda. Veuillez noter que Bitpanda n'autorise pas la détention de plusieurs comptes par une même personne. Si vous n'êtes pas certain que cela vous concerne, veuillez nous contacter.
- Cela peut se produire à la suite de transactions volumineuses, de transactions portant sur des actifs récemment ajoutés, de nouvelles fonctionnalités ou d'autres vérifications individuelles.
Que faire ?
Si nous vous avons demandé une photo, veuillez consulter les instructions ci-dessous.
Cliquez sur le mode de paiement utilisé pour votre transaction :
Carte de crédit (Mastercard, Visa)
Veuillez nous envoyer une photo de votre carte de crédit à côté du même type de pièce d'identité que vous avez utilisé pour la vérification de votre compte (votre carte d'identité ou votre passeport).
Pour des raisons de sécurité, veuillez masquer les 12 premiers chiffres du numéro de la carte de crédit, afin que seuls les 4 derniers chiffres soient visibles. Notez également que votre nom doit être visible sur la carte de crédit et doit correspondre aux données que vous avez enregistrées sur Bitpanda.
Remarque : Nous ne pouvons pas accepter les scans. De plus, veuillez vous assurer que toutes les informations figurant sur la photo sont parfaitement lisibles.
Étape 1
Prenez une feuille de papier.
Étape 2
Munissez-vous du même type de pièce d'identité que celui utilisé pour la vérification de votre compte (votre carte d'identité ou votre passeport).
Remarque : Nous pouvons uniquement accepter la pièce d'identité (y compris les versions renouvelées) qui a été utilisée pour la vérification de votre compte.
Étape 3
Prenez votre carte de crédit.
Étape 4
Placez votre pièce d'identité à côté de votre carte de crédit sur la feuille de papier.
Remarque : Pour des raisons de sécurité, veuillez masquer les 12 premiers chiffres du numéro de la carte de crédit, afin que seuls les 4 derniers chiffres soient visibles. Les 4 derniers chiffres doivent impérativement être visibles.
Étape 5
Prenez une photo de votre carte d'identité ou de votre passeport à côté de votre carte de crédit.
Remarque : Veuillez vérifier à nouveau que votre nom est visible sur la carte de crédit et qu'il correspond aux données que vous avez enregistrées sur Bitpanda.
Étape 6
Envoyez-nous la photo en utilisant notre formulaire de contact et saisissez votre adresse e-mail enregistrée dans le champ correspondant.
Éviter les erreurs courantes
Veuillez noter que nous ne pouvons pas accepter les éléments suivants :
- Scans
- Images modifiées
- Copies
- Captures d'écran
- Notes imprimées
- Documents tronqués
- Images sombres, surexposées, floues ou à faible résolution
Par conséquent, veuillez envoyer uniquement les documents conformes aux indications ci-dessus. Nous vous remercions de votre compréhension.
Virement bancaire, SOFORT, GIROPAY/EPS
Veuillez nous envoyer les informations suivantes en utilisant notre formulaire de contact et saisissez votre adresse e-mail enregistrée dans le champ correspondant :
- Une photo de votre carte bancaire à côté du même type de pièce d'identité que vous avez utilisé pour la vérification de votre compte (votre carte d'identité ou votre passeport), OU
- Un export au format PDF de votre relevé de compte bancaire indiquant le numéro de référence, l'IBAN émetteur, le montant envoyé ainsi que l'heure de l'envoi
Remarque : Veuillez noter que l'IBAN et votre nom doivent être visibles sur la carte bancaire et doivent correspondre aux données que vous avez enregistrées sur Bitpanda. Si l'IBAN ou votre nom n'apparaissent pas sur votre carte bancaire, nous pouvons accepter votre relevé de compte.
Remarque : De plus, veuillez inclure tous les détails du virement bancaire sous forme de texte dans le corps de l'e-mail.
Étape 1
Prenez une feuille de papier.
Étape 2
Munissez-vous du même type de pièce d'identité que celui utilisé pour la vérification de votre compte (votre carte d'identité ou votre passeport).
Remarque : Nous pouvons uniquement accepter la pièce d'identité (y compris les versions renouvelées) qui a été utilisée pour la vérification de votre compte.
Étape 3
Prenez votre carte bancaire.
Étape 4
Placez votre pièce d'identité à côté de votre carte bancaire sur la feuille de papier.
Remarque : Veuillez noter que l'IBAN et votre nom doivent être visibles sur la carte bancaire et doivent correspondre aux données que vous avez enregistrées sur Bitpanda.
Alternative
Alternativement, ajoutez à votre message un export au format PDF de votre relevé de compte indiquant la référence, l'IBAN émetteur, le montant envoyé ainsi que l'heure de l'envoi. De plus, veuillez inclure tous les détails du virement sous forme de texte dans l'e-mail.
Envoyez-nous maintenant toutes les informations directement depuis votre adresse e-mail enregistrée en utilisant notre formulaire de contact.
Informations complémentaires pour Apple Pay
Lorsque vous effectuez un dépôt via Apple Pay, une carte virtuelle est créée avec un autre numéro de carte de crédit. Pour que nous puissions approuver votre dépôt, nous avons besoin à la fois de la carte physique et d'une capture d'écran des paramètres Apple Pay de cette carte, afin de confirmer que la carte physique correspond bien à la carte numérique utilisée pour votre dépôt Apple Pay.
En plus des informations ci-dessus, veuillez également nous transmettre les éléments suivants :
- Ouvrez l'application « Wallet » sur votre iPhone et cliquez sur la carte physique qui a été utilisée pour le dépôt.
- Vous trouverez ensuite trois points dans le coin supérieur droit, qui vous permettront d'afficher vos deux cartes sous l'intitulé « Numéro de carte ».
- Prenez une photo de cet écran sur laquelle nous pouvons voir votre nom ainsi que les quatre derniers chiffres des deux cartes.
Éviter les erreurs courantes
Veuillez noter que nous ne pouvons pas accepter les éléments suivants :
- Scans
- Images modifiées
- Copies
- Captures d'écran
- Notes imprimées
- Documents tronqués
- Images sombres, surexposées, floues ou à faible résolution
Par conséquent, veuillez envoyer uniquement les documents conformes aux indications ci-dessus. Nous vous remercions de votre compréhension.
NETELLER
Veuillez nous envoyer une photo de votre compte Neteller connecté et, à côté, le même type de pièce d'identité que celui utilisé pour la vérification de votre compte (votre carte d'identité ou votre passeport).
Veuillez noter que votre identifiant Neteller et votre nom doivent être visibles sur votre compte ainsi que sur votre pièce d'identité, et doivent correspondre aux données que vous avez enregistrées sur Bitpanda.
Éviter les erreurs courantes
Nous ne pouvons pas accepter :
- Scans
- Images modifiées
- Copies
- Captures d'écran
-
Notes imprimées
- Documents tronqués
- Images sombres, surexposées, floues ou à faible résolution
Skrill
Veuillez nous envoyer une photo de votre compte Skrill connecté et, à côté, le même type de pièce d'identité que celui utilisé pour la vérification de votre compte (votre carte d'identité ou votre passeport).
Veuillez noter que votre identifiant Skrill et votre nom doivent être visibles sur votre compte ainsi que sur votre pièce d'identité, et doivent correspondre aux données que vous avez enregistrées sur Bitpanda.
Éviter les erreurs courantes
Nous ne pouvons pas accepter :
- Scans
- Images modifiées
- Copies
- Captures d'écran
- Notes imprimées
- Documents tronqués
- Images sombres, surexposées, floues ou à faible résolution
Pourquoi une transaction peut être annulée après vérification
Les motifs d'annulation les plus fréquents +
Si notre équipe ne parvient pas à vérifier la sécurité ou la légitimité de la transaction au cours du processus de vérification manuelle, celle-ci sera annulée.
1. Comptes bancaires de tiers ou comptes joints
Bitpanda n'accepte pas les dépôts provenant de comptes bancaires qui ne vous appartiennent pas exclusivement, ni les retraits vers ces derniers.
Le motif : Si le nom figurant sur le compte bancaire est différent de votre nom vérifié sur Bitpanda (ou s'il s'agit d'un compte joint sur lequel votre nom n'apparaît pas clairement en tant que titulaire principal), la transaction sera annulée afin de prévenir la fraude et le blanchiment d'argent.
2. Comptes d'entreprise ou professionnels
Les dépôts envoyés depuis un compte professionnel ou d'entreprise vers un compte personnel Bitpanda ne sont pas autorisés.
Le motif : La conformité légale et fiscale exige une séparation stricte entre les fonds d'entreprise et les fonds personnels. Si vous devez effectuer des transactions en utilisant les fonds de votre entreprise, vous devez faire une demande de compte Bitpanda Business spécifique.
3. Justificatif manquant ou insuffisant
Si vous ne répondez pas à notre e-mail de vérification manuelle dans un délai imparti (généralement 7 jours), ou si les documents fournis sont incomplets, illisibles ou tronqués, la vérification ne pourra pas être finalisée.
Le motif : Notre équipe de conformité ne peut pas légalement débloquer des fonds sans une documentation lisible et non modifiée.
4. Profils de paiement non concordants (ex. : PayPal, cartes de crédit)
Si vous effectuez un dépôt via une méthode telle que PayPal, l'adresse e-mail de votre compte PayPal doit correspondre exactement à votre adresse e-mail Bitpanda. Si vous utilisez une carte de crédit, le nom embossé sur la carte doit correspondre à votre pièce d'identité.
Le motif : Les divergences indiquent une utilisation potentiellement non autorisée du compte, ce qui entraîne une annulation de sécurité automatique.
5. Demande de « justificatif de provenance des fonds » (PoF) en attente
Si votre transaction a franchi un seuil réglementaire exigeant que vous prouviez la source de votre patrimoine, et que vous ne fournissez pas de documents financiers suffisants (tels que des déclarations d'impôts ou des bulletins de salaire), la transaction sera annulée.
Que se passe-t-il si ma transaction est annulée ? +
Dépôts : Si un dépôt est annulé, l'argent est renvoyé en toute sécurité à sa source. Vous verrez apparaître une mention de remboursement dans l'historique de vos transactions. Selon votre banque ou votre fournisseur de services de paiement, l'apparition des fonds sur votre compte bancaire peut prendre de 3 à 5 jours ouvrés.
Retraits : Si un retrait est annulé, les fonds fiat sont immédiatement recrédités sur votre portefeuille fiat Bitpanda, et vous pouvez réinitialiser la transaction en toute sécurité en utilisant un mode de paiement approuvé et vérifié.