En quoi consiste la Bitpanda Card et quels sont ses avantages ?

La Bitpanda Card est la solution la plus simple pour payer avec les actifs de vos investissements en ligne et dans les magasins du monde entier. Vous pouvez utiliser tous les crypto-wallets, Metals wallets, Bitpanda Stocks et EUR wallets disponibles pour vos achats quotidiens. Désormais, vous pouvez donc effectuer vos paiements même avec de l'or partout où vous allez !

• Conditions requises
• Comment commander la carte
• Comment activer la carte
• Comment utiliser la carte
• Comment les paiements sont-ils traités ?
• Plafonds de la carte
• Frais
• BEST VIP : Avantages et cashback
• Statut de la transaction
• Carte refusée et échec de transaction
• Remboursements
• Bloquer et débloquer la carte
• Remplacements
• Renouvellement et cartes expirées
• Historique des paiements
• Sécurité
• Taxes
• Comment configurer Google Pay
• Comment configurer Apple Pay
• Comment configurer Samsung Pay
• FAQ
• Dépannage

Conditions requises

Pour pouvoir utiliser la Bitpanda Card, veuillez vous assurer de respecter les points suivants :

• Vous avez un compte Bitpanda vérifié
• Vous êtes résident d'un pays de l'Espace économique européen (EEE)
• Vous avez téléchargé l'App mobile de Bitpanda, étant donné que certains aspects (activation de la carte, historique des paiements par carte et paramètres de la carte) ne sont disponibles que dans l'application mobile
• Vous disposez de 9,90 euros sur votre compte pour couvrir les frais de commande

Comment commander la carte

Vous pouvez commander directement depuis l’application Bitpanda mobile. Il vous suffit de suivre les étapes suivantes :

1. Connectez-vous à l'application Bitpanda mobile
2. Assurez-vous que votre nom légal enregistré auprès de Bitpanda est correctement orthographié sur votre compte, car il sera également utilisé sur votre carte. Si vous avez besoin de le corriger, veuillez nous contacter au préalable
3. Cliquez sur votre Avatar
4. Sélectionnez Carte
5. Suivez les instructions à l'écran

N'oubliez pas que l'adresse de livraison que vous indiquez doit être située dans l'Espace économique européen (EEE). La livraison des cartes prend généralement entre 5 et 10 jours ouvrés (hors week-ends et jours fériés). Si votre carte n’est pas arrivée après 10 jours ouvrés, veuillez lui accorder 2 jours ouvrés supplémentaires.

En fonction de la demande des utilisateurs ou des modifications apportées à notre calendrier de lancement, il peut y avoir des retards dans l'expédition et l'exécution des commandes. Le bureau des cartes ne peut en effet émettre qu'un certain nombre de cartes par jour. De plus, le nombre de cartes disponibles au moment du lancement est limité, alors assurez-vous de commander les vôtres le plus tôt possible !

Conseil : Le code PIN sera généré une fois la carte créée, et vous pourrez le consulter dès que vous activerez votre carte.

Comment activer la carte

Pour activer votre carte, vous aurez besoin de l'App Bitpanda installée sur votre téléphone portable et du code de sécurité à trois chiffres qui se trouve en dessous de votre nom au dos de votre carte. Suivez simplement ces étapes :

Remarque : si vous avez déjà installé l'application mobile Bitpanda, veuillez vous assurer qu'elle a été mise à jour vers sa dernière version.

1. Si vous ne l'avez pas encore fait, téléchargez l'App Bitpanda via l'App Store d'Apple ou le Play Store de Google
2. Connectez-vous à votre compte via l’App Bitpanda et associez votre smartphone en cliquant sur le lien envoyé dans l'e-mail de confirmation
3. Activez votre Bitpanda Card en cliquant sur la bannière Activer dans le dashboard de votre App Bitpanda. Vous pouvez également aller sur votre profil et sélectionner Carte
4. Saisissez le code de sécurité au dos de votre carte et suivez les instructions de l'application

Vous pouvez également trouver toutes les informations sur l'activation de votre carte ici.

Remarque : Si, lors de l'activation, vous avez saisi le CVV de manière incorrecte à 3 reprises, veuillez nous contacter.

Conseil : Veuillez noter qu'il est impossible de modifier votre code PIN en ligne. Vous pouvez changer votre code PIN à certains ATM qui offrent cette possibilité.

Comment utiliser la carte

Vous pouvez utiliser votre Bitpanda Card partout où les paiements par carte de crédit et de débit Visa sont acceptés, soit hors ligne sous forme de carte physique, soit en ligne via votre smartphone grâce à Google Pay et Samsung Pay.

Conseil : La Bitpanda Card permet également d'effectuer des paiements sans contact jusqu'à 50 EUR. Cependant, avant de pouvoir utiliser le mode sans contact, il faut effectuer une transaction normale avec puce et code PIN.

Une fois que vous avez reçu votre carte, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :

1. Activez votre carte comme décrit ci-dessus
2. Assurez-vous que vous avez toujours suffisamment de fonds dans le wallet que vous souhaitez utiliser pour vos paiements sur Bitpanda
3. Assurez-vous que ce wallet (Actif de paiement principal) est associé à votre Bitpanda Card
4. (Facultatif) Définissez un Actif de paiement de repli. Si un paiement est trop important pour être couvert par l'Actif de paiement principal sélectionné, le montant total sera déduit du wallet de repli. Cela permet d'éviter l'échec des transactions si votre wallet principal est à court de fonds. Si aucun des deux wallets associés ne couvre les coûts de la transaction, y compris les frais, alors la transaction échouera et votre carte sera refusée par le commerçant
5. Gagnez jusqu'à 2 % de cashback en bitcoin sur tous vos achats avec la Bitpanda Card si vous êtes un BEST VIP et que vous avez utilisé un crypto-wallet ou un Metals wallet comme actif de paiement

Conseil : Vous pouvez changer l’Actif de paiement principal et l’Actif de paiement de repli à tout moment via l'App mobile de Bitpanda en seulement quelques étapes.

Remarque : Le cashback BTC n'est valable qu’en cas d’achat et lorsqu'un crypto-wallet ou Metals wallet est utilisé comme moyen de paiement. Il ne s'applique pas si le EUR wallet est utilisé directement comme actif de paiement. Veuillez noter que les stablecoins (USDC et USDT) sont exclus du programme de cashback BTC.

Comment les paiements sont-ils traités ?

Tous les paiements seront exécutés en euros. Lorsque vous effectuez un achat avec votre Bitpanda Card, voici ce qui se passe :

1. Le trade
   Le montant respectif sera automatiquement vendu de votre actif de paiement associé (par ex. : Bitcoin) à votre EUR wallet 
2. L'opération de règlement
   Ce montant sera ensuite déduit en euros de votre EUR wallet pour régler l'achat
3. Le cashback BTC
   En tant que BEST VIP, vous recevrez jusqu’à 2 % de réduction en fonction de votre niveau BEST VIP pour chaque achat effectué réussi si vous avez utilisé un crypto wallet (stablecoins exclus) ou un Metals wallet comme actif de paiement

Pour activer la fonction de paiement sans contact sur votre carte, vous devez d’abord effectuer un paiement en utilisant la puce et le code PIN.

Si vous utilisez la Bitpanda Card pour effectuer des paiements dans des devises autres que l'euro, des frais de change doivent être déduits de votre wallet associé pour financer la transaction. Plus d’informations sur les frais sont disponibles ci-dessous.

Plafonds de la carte

• Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à 10 000 EUR
• Les retraits quotidiens aux ATM sont plafonnés à 350 EUR (montant maximum autorisé)
• Chaque paiement sans contact est plafonné à 50 EUR (Ce montant peut varier selon le pays)

Conseil : Il n'y a pas de montant minimum de transaction.

Frais

Lorsque vous payez avec votre Bitpanda Card, un trade actif-à-fiat se produit sur votre compte Bitpanda, et dans ce cadre, les frais de trading standard s'appliquent. Il n'y a pas de frais de transaction supplémentaires. En fait, nous versons les frais de transaction à Visa pour nos utilisateurs.

Les frais de retrait aux ATM sont de 1,50 EUR. Pour les paiements et les retraits aux ATM dans des devises autres que l'euro, des frais de change supplémentaires de 2,5 % s'appliquent (qui diminuent en fonction de votre niveau BEST VIP). Vous trouverez un aperçu détaillé de tous les frais ici. 

Remarque : Certaines banques locales peuvent facturer des frais supplémentaires pour les retraits effectués à leurs distributeurs automatiques. Ces frais s'ajoutent au montant du retrait. Bitpanda n'a aucun contrôle sur ces frais, nous ne pouvons par conséquent ni les refuser ni les annuler. Vous avez toutefois la possibilité d'annuler votre retrait avant qu'il ne soit effectué afin d'éviter ces frais.

Conseil : Vous trouverez également tous les détails dans l'App mobile de Bitpanda sous Plafonds et frais dans les paramètres de la carte. En outre, ils sont également indiqués dans la section Détails de la transaction pour chaque transaction individuelle.

BEST VIP : Avantages

En fonction de votre niveau BEST VIP, vous pouvez bénéficier de plusieurs avantages comme des retraits gratuits aux ATM, des réductions sur les frais de change et du cashback en bitcoin.

Cashback BTC

Tous les BEST VIP peuvent bénéficier d'un cashback payé en bitcoin, qui sera crédité sur votre BTC wallet sur Bitpanda directement après chaque achat réussi avec votre Bitpanda Card. Le montant du cashback peut aller jusqu'à 2 % et dépend de votre niveau BEST VIP.

Si votre niveau BEST VIP évolue, il sera indiqué sur le dashboard de votre carte après 23h59 CET/CEST du même jour que le changement de niveau. Par exemple, si vous passez du niveau BEST 1 au niveau 2 le lundi à 16h00 CET/CEST, tous les nouveaux avantages BEST VIP de votre carte s'appliqueront ce même lundi à partir de 23h59 CET/CEST.

Conseil : Tous les cashback sont payés en bitcoin et dans aucune autre cryptomonnaie ou monnaie fiat.

Remarque : Le cashback BTC n’est valable qu’en cas d’achat et lorsqu’un crypto-wallet ou Metals wallet est utilisé comme moyen de paiement. Il ne s’applique pas si le EUR wallet est utilisé directement comme actif de paiement. Veuillez noter que les retraits aux ATM effectués avec la carte Bitpanda sont exclus du programme cashback. Veuillez noter que les stablecoins (USDC et USDT) sont également exclus du programme de cashback BTC.

Commerçants exclus

Les paiements par carte appartenant à l’une des catégories marchandes suivantes sont exclus du programme de cashback de la Bitpanda Card.

Statut de la transaction

Lorsqu'un paiement est réussi, une entrée sera créée dans votre historique Bitpanda, indiquant toutes les transactions réussies et leur étiquette de transaction respective. Les transactions échouées n'apparaîtront pas ici.

Il existe quatre types de transactions qui peuvent être effectuées avec la carte :

1. Trading (achat et vente) - l'actif sélectionné est vendu à votre EUR wallet
2. Règlement - le paiement effectif de votre EUR wallet au commerçant
3. Cashback - Cashback BTC crédité sur votre BTC wallet
4. Remboursement - un remboursement pour une transaction annulée ou échouée

Carte refusée et échec de transaction

Si une transaction échoue, vous recevrez une notification « push » avec des instructions sur la manière de procéder. La plupart des paiements échouent en raison d'une insuffisance de fonds sur votre wallet associé. Assurez-vous que vous avez suffisamment d'actifs dans le wallet que vous avez choisi pour couvrir le montant du paiement. Les transactions échoueront également si vous dépassez les plafonds quotidiens de votre carte ou si votre carte est bloquée.

Les raisons les plus courantes pour lesquelles votre carte peut avoir été refusée sont les suivantes :

• Votre Bitpanda Card doit être activée avant d'être utilisée. Si vous ne l'avez pas encore fait, veuillez procéder à l'activation de la carte comme décrit ici
• Avant de pouvoir utiliser le mode sans contact, il faut effectuer une transaction normale avec puce et code PIN
• Vous n'avez pas assez de fonds dans votre wallet Bitpanda associé
• Le paiement dépasserait les plafonds quotidiens de votre carte
• Vous avez saisi un code SMS incorrect ou expiré
• Les retraits (Bitpanda Card inclus) sont bloqués pendant 48h après avoir réinitialisé votre mot de passe ou la 2FA
• Votre carte est bloquée pour l'une des raisons mentionnées ici
• Vous avez commandé une nouvelle carte et vous essayez d'utiliser votre ancienne carte expirée
• Plateforme en panne (veuillez consulter notre page des statuts pour en savoir plus). Pour recevoir une notification en cas de mise à jour, cliquez sur Subscribe to updates (S’abonner aux mises à jour) sur notre page des statuts et sélectionnez les éléments pour lesquels vous souhaitez recevoir une mise à jour du statut
• Le wallet de l'actif de paiement associé était en maintenance lors de l'initiation d'un paiement
• Vous avez atteint le seuil où une preuve de fonds est requise pour votre compte Bitpanda
• Le paiement a été refusé en raison d’un code des catégories de commerçants (MCC) spécifique qui n'est généralement pas accepté, comme les paiements aux distributeurs automatiques de carburant (AFD) par exemple
• Il y a un problème technique du côté du commerçant :
• Lors de l'utilisation de la carte physique, le terminal de paiement a pu rencontrer des problèmes techniques. Dans ce cas, il est conseillé d'utiliser un autre terminal de paiement ou de demander que les détails de la carte soient saisis manuellement
• Lors de l'utilisation de la carte en ligne, cela peut être dû au fait que trop de transactions sont traitées en même temps ou à la connexion Internet du commerçant. Dans ce cas, il est conseillé de retenter la transaction. Si le problème persiste, veuillez contacter le commerçant (par ex. : pour effectuer une transaction par téléphone) ou essayer une autre option de paiement par carte (par ex. : Google Pay ou Samsung Pay)
• Si vous effectuez un dépôt sur Revolut en utilisant la Bitpanda Card, Revolut refusera le dépôt si l'adresse de livraison de votre Bitpanda Card ne correspond pas à l'adresse que vous avez enregistrée sur Revolut. Veuillez vous assurer que ces adresses correspondent

Remboursements

Tout remboursement sera recrédité en euros sur votre EUR wallet, à l'exclusion des frais de vente de Bitpanda pour le trade actif-à-EUR, quel que soit l'actif de paiement que vous avez associé à votre carte.

Conseil : Tous les remboursements seront également visibles dans votre historique Bitpanda.

Bloquer et débloquer la carte

En cas de perte ou de vol de votre carte, ou pour toute autre raison de sécurité, vous pouvez la bloquer temporairement dans l'App mobile Bitpanda à tout moment :

1. Connectez-vous à l'App mobile Bitpanda
2. Dans votre dashboard, appuyez sur l'icône de l'engrenage en haut à droite pour ouvrir les paramètres de la carte
3. Appuyez sur Bloquer la carte et suivez les instructions

Pour débloquer vous-même une carte temporairement bloquée, il suffit d'ouvrir à nouveau le dashboard de votre carte sur votre smartphone, de cliquer sur l'icône en forme d'engrenage en haut à droite pour ouvrir les paramètres de la carte, d’appuyer sur Débloquer la carte et de suivre les instructions.

Conseil : Si vous appuyez successivement sur le bouton pour bloquer et débloquer trop rapidement, l'action échouera et vous verrez apparaître un message d'erreur vous invitant à réessayer après quelques secondes. Veuillez attendre quelques secondes et réessayer.

Dans certains cas, nous devrons bloquer la carte pour vous. Cela peut se produire pour les raisons suivantes :

• Vous avez saisi le CVV de manière incorrecte à trois reprises. Vous pouvez débloquer la carte vous-même dans les paramètres de la carte depuis votre App mobile
• Vous avez saisi le code PIN de manière incorrecte à trois reprises. Veuillez attendre 24 heures et réessayer. Si vous avez besoin d'accélérer la procédure, veuillez nous contacter
• Si nous détectons une activité suspecte ou frauduleuse, nous pouvons bloquer votre carte pour des raisons de sécurité. Dans ce cas, veuillez nous contacter ici

Remarque : Si vous voulez désactiver votre carte définitivement, veuillez nous contacter en cliquant ici. Veuillez noter que vous ne pourrez pas demander une autre Bitpanda Card à l’avenir.

Remplacements

Pour remplacer une carte endommagée, perdue ou volée, il suffit d’accéder à l’option Recommander une carte dans les paramètres de la carte dans l’App mobile et de suivre les instructions de l’application. La livraison de votre nouvelle carte prend généralement entre 7 et 10 jours ouvrés (hors week-ends et jours fériés).

Remarque : Veuillez tenir compte du supplément de 9,90 EUR pour la carte de remplacement et du fait que l'adresse de livraison doit se trouver dans l'Espace économique européen (EEE). Directement après avoir initié une nouvelle commande, l’ancienne carte est automatiquement bloquée de manière permanente et vous ne pourrez plus l’utiliser.

Conseil : Si vous n’avez pas encore activé votre carte, veuillez consulter notre section Dépannage.

Renouvellement et cartes expirées

Votre carte sera renouvelée automatiquement et une nouvelle carte vous sera envoyée sans frais supplémentaires.

Conseil : Lorsque votre carte est renouvelée automatiquement, le numéro de carte et le code PIN restent les mêmes sur votre nouvelle carte. Seuls le CVV et la date d'expiration seront mis à jour.

Historique des paiements

Dans l'App mobile, vous pouvez voir l'historique des paiements par carte. Lorsque vous cliquez sur un paiement, vous pouvez voir toutes les informations relatives à ce paiement par carte consolidées dans un seul écran, comme l’actif utilisé, la devise d'origine, le montant, les frais ATM, les frais de change, le cashback BTC, etc.

Les trades d'actifs et les transactions EUR wallet sont affichés séparément dans votre Historique ainsi que directement dans le wallet respectif utilisé pour les paiements.

Sécurité

Bitpanda et Visa utilisent des systèmes de détection antifraude de pointe pour protéger au mieux votre argent. En outre, les transactions en ligne doivent être confirmées par vous à l’aide de votre CVV (visible au dos de la carte), tandis que les transactions hors ligne doivent être confirmées par votre code PIN.

Pour renforcer la sécurité de votre carte, veuillez garder les points suivants à l’esprit :

• Ne partagez jamais votre CVV ou votre code PIN avec quelqu’un d’autre. Les membres du personnel Bitpanda ne vous demanderont jamais votre CVV, ou votre code PIN
• Nous ne demanderons jamais d’argent fiat ou de cryptomonnaies pour débloquer votre carte
• Nous ne donnons pas d’accès anticipé pour les monnaies fiat ou les cryptomonnaies

Taxes

Veuillez noter que les répercussions fiscales liées à l'utilisation de la carte Bitpanda dépendent fortement de la situation fiscale individuelle du client et sont très spécifiques à chaque pays. Par conséquent, veuillez comprendre que Bitpanda ne peut fournir aucune aide en matière de fiscalité. Nous vous recommandons de prendre contact avec votre conseiller fiscal.

Toutefois, vous pouvez consulter votre section Historique sur Bitpanda pour découvrir des solutions de déclarations d’impôts de services tiers. Cet article de blog externe peut également vous être utile. Veuillez noter que nous ne pouvons pas garantir l'exhaustivité et/ou l'exactitude du contenu des sites tiers.

En savoir plus pour télécharger l’historique de vos transactions et achats ici.

Comment configurer Google Pay

Vous pouvez désormais effectuer des paiements sans contact avec Google Pay. C’est facile, rapide et sécurisé. Pour ajouter votre Bitpanda Card à Google Pay, veuillez suivre les étapes suivantes :

1. Ouvrez votre application Bitpanda et cliquez sur Profil
2. Cliquez sur Carte
3. Cliquez sur l’icône Paramètres dans le coin supérieur droit
4. Cliquez sur Ajouter à Google Pay

Vous pouvez également ajouter votre Bitpanda Card à votre Google Pay wallet en suivant les étapes suivantes :

1. Ouvrez l’application Google Pay
2. Appuyez sur Ajouter un mode de paiement
3. Entrez le numéro et les détails de votre Bitpanda Card
4. Vous recevrez un SMS avec un mot de passe à usage unique (OTP)
5. Saisissez l’OTP, ce qui générera un message de confirmation

Votre Bitpanda Card devrait maintenant avoir été ajoutée à votre Google Pay Wallet. Aucun code PIN n’est requis pour les achats effectués avec la carte virtuelle sur Google Pay.

Conseil : Pour utiliser Google Pay pour les paiements sans contact, il suffit de déverrouiller votre téléphone et de le placer à proximité du terminal. Pour les petits montants, il n’est pas nécessaire de déverrouiller votre téléphone.

Remarque : Google Pay n’est disponible qu’en Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Croatie, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Norvège, Pologne, Portugal, Slovaquie, Roumanie, Tchèque et Suède.

Comment configurer Apple Pay

Vous pouvez désormais effectuer des paiements sans contact avec Apple Pay. C'est sûr, privé et rapide. Pour ajouter votre Bitpanda Card à votre Apple Wallet, veuillez suivre les étapes suivantes :

1. Ouvrez votre application Bitpanda et cliquez sur Profil
2. Cliquez sur Carte
3. Cliquez sur l’icône Paramètres dans le coin supérieur droit
4. Cliquez sur Ajouter à l’Apple Wallet

Votre carte Bitpanda a été ajoutée à votre Apple Wallet. Aucun code PIN n'est requis pour les achats effectués avec Apple Pay.

Conseil : Vous pouvez également ajouter votre Bitpanda Card à l’Apple Wallet en cliquant sur le signe plus dans l'application Apple Wallet et ajouter les informations de votre carte là.

Comment configurer Samsung Pay

Pour ajouter votre Bitpanda Card à Samsung Pay, veuillez suivre les étapes suivantes :

1. Ouvrez Samsung Pay sur votre téléphone
2. Appuyez sur Menu dans le coin supérieur gauche, puis sur Cartes
3. Appuyez sur Ajouter une carte (icône bleue +carte), puis sur Ajouter une carte de crédit/débit
4. Suivez les instructions à l'écran pour enregistrer votre carte

FAQ

Conseil : Vous trouverez également des réponses à d'autres questions dans notre FAQ sur notre site web.

Dépannage

• Carte non reçue
  Pour vérifier le statut de votre commande, pour changer l’adresse de livraison ou pour réémettre la carte, veuillez vous rendre dans votre application Bitpanda et consulter la section Bitpanda Card. Vous pourrez y voir toutes les informations relatives à votre commande. Vous verrez votre adresse de livraison une fois que vous aurez appuyé sur le bouton Voir les détails. Vous pouvez commander gratuitement une nouvelle carte via l’appli et votre ancienne carte sera automatiquement désactivée.La cause la plus fréquente de l’échec d’une livraison est une adresse incomplète.
• Réservations de paiement
  Veuillez noter que pour certains paiements, tels que les réservations d’hôtel ou les locations de voiture, nous devons déduire la valeur du paiement concerné à l’avance. C’est-à-dire que le trade de l’actif choisi et la déduction en euros seront déjà effectués au moment où vous lancerez le paiement.
  Si la transaction échoue, le montant réservé sera automatiquement renvoyé dans votre Bitpanda wallet en euros passé un délai de 31 jours.
• Litiges
  Si vous pensez avoir été injustement facturé, veuillez contacter directement le commerçant pour obtenir des précisions. La plupart des problèmes peuvent être résolus avec le commerçant. Si vous ne pouvez pas le résoudre avec le commerçant, vous pouvez nous contacter ici.
• Problèmes techniques
  Si vous rencontrez des problèmes techniques ou avez des questions qui n'ont pas trouvé de réponse ci-dessus, n'hésitez pas à nous contacter à tout moment.

Pour plus d’informations, veuillez vous référer à nos conditions générales.