Qui in Bitpanda la sicurezza è la nostra massima priorità, ed è per questo che a volte controlliamo le transazioni manualmente.
Quando effettui un bonifico bancario, dovrai prima confermare che il conto utilizzato sia intestato a te:
Nota: Se lo stato del tuo deposito o prelievo è su Approvazione manuale, dovresti aver già ricevuto un'e-mail da parte nostra con le istruzioni specifiche e le informazioni su come procedere.
Se lo stato del tuo deposito o prelievo indica Approvazione manuale, non preoccuparti. Si tratta di una procedura standard. Questa guida ti spiega cosa devi fare, cosa succede dopo e perché una transazione potrebbe essere annullata.
La tua transazione potrebbe essere in fase di approvazione manuale per i seguenti motivi:
- I tuoi dati personali registrati presso la tua banca non corrispondono a quelli memorizzati su Bitpanda (ad es. conto cointestato, secondo nome mancante, cambio di nome dopo il matrimonio, ecc.).
- Stai cercando di trasferire denaro dal tuo conto aziendale. In questo caso, ti preghiamo di contattarci in anticipo.
- Il conto bancario che hai fornito è già utilizzato con un altro conto Bitpanda. Ti ricordiamo che Bitpanda non consente account multipli per la stessa persona. Se non sai con certezza se questo è il tuo caso, contattaci.
- Ciò può verificarsi a seguito di transazioni di importo più elevato, transazioni di asset aggiunti di recente, nuove funzionalità o altri controlli individuali.
Cosa fare?
Se ti abbiamo chiesto una foto, dai un'occhiata alle istruzioni qui sotto.
Clicca sul metodo di pagamento utilizzato per la tua transazione:
Carta di credito (Mastercard, Visa)
Inviaci una foto della tua carta di credito accanto allo stesso tipo di documento di identità che hai utilizzato per la verifica del tuo account (la tua carta d'identità o il passaporto).
Per motivi di sicurezza, nascondi le prime 12 cifre del numero della carta di credito, in modo che siano visibili solo le ultime 4. Ricorda inoltre che il tuo nome deve essere ben visibile sulla carta di credito e deve corrispondere ai dati con cui ti sei registrato su Bitpanda.
Nota: Non possiamo accettare scansioni. Inoltre, assicurati che tutte le informazioni contenute nella foto siano chiaramente leggibili.
Passo 1
Prendi un foglio di carta.
Passo 2
Prendi lo stesso tipo di documento di identità che hai utilizzato per la verifica del tuo account (la tua carta d'identità o il passaporto).
Nota: Possiamo accettare solo il documento d'identità (comprese le versioni rinnovate) che è stato utilizzato per la verifica del tuo account.
Passo 3
Prendi la tua carta di credito.
Passo 4
Posiziona il tuo documento d'identità accanto alla tua carta di credito sul foglio di carta.
Nota: Per motivi di sicurezza, nascondi le prime 12 cifre del numero della carta di credito, in modo che siano visibili solo le ultime 4. Le ultime 4 cifre devono essere visibili in ogni caso.
Passo 5
Fai una foto alla tua carta d'identità o al tuo passaporto accanto alla carta di credito.
Nota: Controlla di nuovo che il tuo nome sia visibile sulla carta di credito e che corrisponda ai dati con cui ti sei registrato su Bitpanda.
Passo 6
Inviaci la foto utilizzando il nostro modulo di contatto e inserisci il tuo indirizzo e-mail registrato nell'apposito campo.
Evitare gli errori comuni
Ti preghiamo di notare que non possiamo accettare quanto segue:
- Scansioni
- Immagini modificate
- Copie
- Screenshot
- Appunti stampati
- Documenti tagliati
- Immagini scure, sovraesposte, sfocate e a bassa risoluzione
Pertanto, ti preghiamo di inviare i documenti solo come sopra indicato. Grazie.
Bonifico bancario, SOFORT, GIROPAY/EPS
Inviaci le seguenti informazioni utilizzando il nostro modulo di contatto e inserisci il tuo indirizzo e-mail registrato nell'apposito campo:
- Una foto della tua carta bancaria accanto allo stesso tipo di documento di identità che hai utilizzato per la verifica del tuo account (la tua carta d'identità o il passaporto), OPPURE
- Un'esportazione in formato PDF dell'estratto conto bancario che mostri il numero di riferimento, l'IBAN da cui hai effettuato l'invio, l'importo inviato e l'ora dell'invio
Nota: Ti preghiamo di notare che l'IBAN e il tuo nome devono essere visibili sulla carta bancaria e devono corrispondere ai dati con cui ti sei registrato su Bitpanda. Se l'IBAN o il tuo nome non sono visualizzati sulla carta bancaria, possiamo comunque accettare il tuo estratto conto.
Nota: Inoltre, includi tutti i dettagli del bonifico bancario sotto forma di testo nell'e-mail.
Passo 1
Prendi un foglio di carta.
Passo 2
Prendi lo stesso tipo di documento di identità che hai utilizzato per la verifica del tuo account (la tua carta d'identità o il passaporto).
Nota: Possiamo accettare solo il documento d'identità (comprese le versioni rinnovate) che è stato utilizzato per la verifica del tuo account.
Passo 3
Prendi la tua carta bancaria.
Passo 4
Posiziona il tuo documento d'identità accanto alla tua carta bancaria sul foglio di carta.
Nota: Ti preghiamo di notare che l'IBAN e il tuo nome devono essere visibili sulla carta bancaria e devono corrispondere ai dati con cui ti sei registrato su Bitpanda.
Alternativa
In alternativa, aggiungi al messaggio un'esportazione in formato PDF dell'estratto conto bancario che mostri il riferimento, l'IBAN da cui hai effettuato l'invio, l'importo inviato e l'ora dell'invio. Inoltre, includi tutti i dettagli del bonifico sotto forma di testo nell'e-mail.
Ora inviaci tutte le informazioni direttamente dal tuo indirizzo e-mail registrato utilizzando il nostro modulo di contatto.
Informazioni aggiuntive per Apple Pay
Quando effettui un deposito con Apple Pay, viene creata una carta virtuale con un altro numero di carta di credito. Affinché possiamo approvare il tuo deposito, abbiamo bisogno sia della carta fisica che di uno screenshot delle impostazioni di Apple Pay per questa carta, in cui possiamo confermare che la carta fisica sia la stessa di quella digitale utilizzata per il tuo deposito Apple Pay.
In aggiunta alle informazioni sopra riportate, ti preghiamo di inviarci anche queste informazioni:
- Vai sull'app "Wallet" dell'iPhone e clicca sulla carta fisica che è stata utilizzata per il deposito
- Troverai quindi tre punti nell'angolo in alto a destra, dove potrai visualizzare le tue due carte alla voce "Numero carta"
- Fai una foto a questa schermata dove possiamo vedere il tuo nome e le ultime quattro cifre di entrambe le carte
Evitare gli errori comuni
Ti preghiamo di notare che non possiamo accettare quanto segue:
- Scansioni
- Immagini modificate
- Copie
- Screenshot
- Appunti stampati
- Documenti tagliati
- Immagini scure, sovraesposte, sfocate e a bassa risoluzione
Pertanto, ti preghiamo di inviare i documenti solo come sopra indicato. Grazie.
NETELLER
Inviaci una foto del tuo account Neteller loggato e, accanto, lo stesso tipo di documento di identità che hai utilizzato per la verifica del tuo account (la tua carta d'identità o il passaporto).
Ti preghiamo di notare che il tuo ID Neteller e il tuo nome devono essere visibili nel tuo account e sul tuo documento di identità e devono corrispondere ai dati con cui ti sei registrato su Bitpanda.
Evitare gli errori comuni
Non possiamo accettare:
- Scansioni
- Immagini modificate
- Copie
- Screenshot
-
Appunti stampati
- Documenti tagliati
- Immagini scure, sovraesposte, sfocate e a bassa risoluzione
Skrill
Inviaci una foto del tuo account Skrill loggato e, accanto, lo stesso tipo di documento di identità che hai utilizzato per la verifica del tuo account (la tua carta d'identità o il passaporto).
Ti preghiamo di notare che il tuo ID Skrill e il tuo nome devono essere visibili nel tuo account e sul tuo documento di identità e devono corrispondere ai dati con cui ti sei registrato su Bitpanda.
Evitare gli errori comuni
Non possiamo accettare:
- Scansioni
- Immagini modificate
- Copie
- Screenshot
- Appunti stampati
- Documenti tagliati
- Immagini scure, sovraesposte, sfocate e a bassa risoluzione
Perché una transazione può essere annullata dopo la verifica
I motivi più comuni di annullamento +
Se il nostro team non è in grado di verificare la sicurezza o la legittimità della transazione durante il processo di revisione manuale, la transazione verrà annullata.
1. Conti bancari di terzi o cointestati
Bitpanda non accetta depositi da, o prelievi verso, conti bancari che non ti appartengono in modo esclusivo.
Il motivo: Se il nome sul conto bancario è diverso dal tuo nome verificato su Bitpanda (o se si tratta di un conto cointestato in cui il tuo nome non è chiaramente indicato come titolare principale), la transazione verrà annullata per prevenire frodi e riciclaggio di denaro.
2. Conti aziendali o societari
I depositi inviati da un conto aziendale o societario a un conto personale Bitpanda non sono consentiti.
Il motivo: La conformità legale e fiscale richiede una stretta separazione tra fondi aziendali e personali. Se hai bisogno di fare trading utilizzando i fondi aziendali, devi richiedere uno specifico conto Bitpanda Business.
3. Prova mancante o insufficiente
Se non rispondi alla nostra e-mail di verifica manuale entro un determinato lasso di tempo (di solito 7 giorni), o se i documenti forniti sono incompleti, illeggibili o tagliati, la verifica non potrà essere completata.
Il motivo: Il nostro team di conformità non può sbloccare legalmente i fondi senza una documentazione leggibile e non modificata.
4. Profili di pagamento non corrispondenti (ad es. PayPal, carte di credito)
Se depositi tramite un metodo come PayPal, l'indirizzo e-mail del tuo conto PayPal deve corrispondere esattamente alla tua e-mail di Bitpanda. Se utilizzi una carta di credito, il nome stampato sulla carta deve corrispondere al tuo documento d'identità.
Il motivo: Le discrepanze indicano un potenziale utilizzo non autorizzato del conto, con conseguente annullamento automatico per motivi di sicurezza.
5. Richiesta di "Origine dei fondi" (PoF) in sospeso
Se la tua transazione ha attivato una soglia normativa che richiede la dimostrazione dell'origine del tuo patrimonio e non invii una documentazione finanziaria sufficiente (come dichiarazioni dei redditi o buste paga), la transazione verrà annullata.
Cosa succede se la mia transazione viene annullata? +
Depositi: Se un deposito viene annullato, il denaro viene riaccreditato in modo sicuro alla fonte. Vedrai una voce di rimborso nella cronologia delle transazioni. A seconda della tua banca o del tuo fornitore di servizi di pagamento, potrebbero essere necessari da 3 a 5 giorni lavorativi affinché i fondi ricompaiano sul tuo conto bancario.
Prelievi: Se un prelievo viene annullato, i fondi fiat vengono immediatamente riaccreditati sul tuo portafoglio fiat di Bitpanda e potrai riavviare la transazione in tutta sicurezza utilizzando un metodo di pagamento approvato e verificato.