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Che cos’è un documento prova dei fondi/del patrimonio?

Un documento di prova dei fondi/del patrimonio (PoF/PoW) mostra l'origine dei fondi/del patrimonio utilizzati per i depositi in fiat o cripto su Bitpanda.

In qualità di piattaforma di investimento completamente a norma, dobbiamo raccogliere periodicamente i documenti di prova dei fondi/del patrimonio.

Scegli quale delle seguenti sezioni descrive meglio il tuo caso e, per ciascuna di essa, potrai vedere i documenti accettati.

Prova dei fondi/del patrimonio per privati

Documenti accettati per i depositi in fiat

Se il denaro utilizzato per il deposito proviene da:

Stipendio
  • Tre estratti conto bancari degli ultimi sei mesi che indichino la fonte di reddito e i dettagli delle transazioni (come l'IBAN del mittente e del destinatario, i relativi nomi e la data)
Altri redditi personali
  • Buste paga relative a salario, stipendio o pensione degli ultimi sei mesi OPPURE
  • Dichiarazione dei redditi più recente OPPURE
  • Due estratti conto bancari dove risulti il pagamento dello stipendio o della pensione
Redditi da locazione o leasing
  • Contratto di locazione firmato dal cliente e dall'inquilino e un estratto conto bancario che attesti la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione OPPURE
  • Estratto conto bancario trimestrale che mostri il reddito da locazione o leasing percepito e i dettagli della transazione OPPURE
  • Prova di proprietà (ad es. visura catastale) e un estratto conto bancario che mostri esempi pertinenti di pagamenti in entrata OPPURE
  • Dichiarazione dei redditi più recente
Vendita di immobili
  • Contratto di vendita certificato a nome del titolare del conto E
  • Estratti conto bancari che mostrino la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione
Vendita di beni mobili (ad es. automobili, opere d'arte)
  • Contratto di vendita firmato a nome del titolare del conto E
  • Estratti conto bancari che mostrino la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione
Vendita di azioni o plusvalenze
  • Report fiscale della relativa piattaforma di brokeraggio OPPURE
  • Estratti conto bancari che mostrino la vendita di azioni e i dettagli della transazione OPPURE
  • Dichiarazione dei redditi più recente
Prestiti ricevuti
  • Contratto di prestito firmato da tutte le parti E
  • Estratto conto bancario che attesti la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione
Regali o donazioni

  • Accordo o atto di donazione firmato da tutte le parti OPPUR

  • Comunicazione al fisco o al Ministero delle Finanze (soprattutto in caso di valore significativo)

  • Se monetario: Anche gli estratti conto bancari che mostrano la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione

Dividendi
  • Accordi sulla distribuzione degli utili / Delibere sui dividendi a nome della persona fisica (o prova di proprietà) E
  • Estratti conto bancari che mostrino la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione
Vendita di azioni di una società
  • Contratti notarili di vendita delle azioni della società a nome del titolare del conto E
  • Estratti conto bancari che mostrino la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione
Eredità
  • Dichiarazione di successione oppure comunicazione al fisco o al Ministero delle Finanze E
  • Estratti conto bancari che mostrino la ricezione del pagamento e i dettagli della transazione

Documenti accettati per i depositi di criptovalute

Ti preghiamo di inviarci la documentazione relativa all'origine di tutti i tuoi fondi in criptovaluta nella quale vengano specificate la proprietà del conto e la cronologia delle transazioni o qualsiasi altra conferma di acquisto, prelievo o scambio.

Ecco alcuni esempi di possibili fonti di fondi cripto. Fai clic sullo scenario che meglio descrive il tuo caso per prendere visione dei documenti accettati in ciascuna categoria:

Criptovalute acquistate presso altri broker e altre piattaforme di exchange
  • Screenshot di conferma dell'acquisto e del prelievo che mostrino l'ID del conto o qualsiasi altro identificativo unico e tutti i dettagli della transazione OPPURE
  • Ricevute che forniscono la prova d'acquisto (ad es. utilizzando un OTC)
Profitti di trading realizzati tramite altri broker o piattaforme di exchange
  • Screenshot della cronologia delle transazioni che mostrano i profitti realizzati tramite altri broker o piattaforme di exchange e mostrano i prelievi inviati a Bitpanda E
  • Screenshot dell'account della piattaforma di exchange che mostra i dettagli del tuo account
Proventi da servizi
  • Fatture per servizi che sono stati pagati in criptovalute E
  • Screenshot del prelievo dal portafoglio/dalla piattaforma di exchange
Offerta iniziale di monete (ICO) e vendita di token
  • Per le vendite di token: Contratto firmato che confermi il pagamento in criptovaluta
  • Per le ICO: Contratto firmato nel quale figuri il nome completo dell'ICO
  • Cronologia delle transazioni (screenshot/email) che documenti l'acquisto e il ritiro del token (indirizzi dei portafogli e ID della transazione)
  • Estratto conto bancario, se è stata utilizzata valuta fiat per gli investimenti
Mining
  • Prova della proprietà delle attrezzature di mining (ad es. foto, ricevute di acquisto) E
  • Screenshot della piattaforma di mining che mostrino le ricompense, il tasso di hash e il numero di miner
  • Screenshot o email di conferma che mostrino la cronologia delle transazioni da e verso i portafogli, dove siano visibili gli indirizzi dei portafogli e gli hash delle transazioni
Staking (nodi Master)
  • Screenshot della cronologia delle transazioni in cui siano visibili i depositi, i prelievi e i profitti dello staking, specificando anche il tasso di interesse e il periodo di staking E
  • Indirizzi dei portafogli e ID delle transazioni
Airdrop
  • Screenshot delle email di conferma della cronologia delle transazioni, in cui siano visibili i depositi e i prelievi verso Bitpanda E
  • Indirizzi dei portafogli e ID delle transazioni
Scambi di monete o token
  • Screenshot della cronologia delle transazioni (indirizzi dei portafogli e ID delle transazioni) che mostrino gli scambi e i prelievi verso Bitpanda
Pool di prestiti e di liquidità
  • Screenshot della cronologia delle transazioni (indirizzi dei portafogli e ID delle transazioni) che mostrino chiaramente il prestatore/il pool di liquidità, l'importo e l'origine della garanzia depositata
Fondi ridepositati su Bitpanda
  • Screenshot della cronologia delle transazioni sulle piattaforme di exchange o portafogli esterni (ad es. portafogli freddi), che mostrino il trasferimento iniziale da Bitpanda e il nuovo deposito

Prova dei fondi/del patrimonioi per aziende

Suggerimento: I documenti che hai già presentato nell'ambito del processo di onboarding aziendale possono essere ancora utilizzati come prova dei fondi/del patrimonio, purché siano ancora aggiornati (ad es. per lo stesso esercizio), altrimenti è necessario presentare una versione attuale a posteriori.

Nota: Tieni presente che può essere accettata solo la prova per l'azienda che hai registrato su Bitpanda.Non può essere accettata la presentazione di prove che identificano rispettivamente una delle tue aziende secondarie.

Prova accettata per i fondi fiat

I seguenti tre punti devono essere inclusi a ogni presentazione:

  • L'ultimo rapporto finanziario, certificato da un revisore dei conti. Le aziende di piccole dimensioni (ad esempio società a responsabilità limitata), che non hanno bisogno di far certificare la propria relazione finanziaria, possono presentarla senza certificazione.
  • La dichiarazione dei redditi più recente e, ove possibile, quella precedente.
  • Estratto conto bancario per esteso. Tieni presente che una semplice lettera della banca che dichiara la presenza di un certo importo sul conto bancario non è di per sé sufficiente. Come prova è richiesto un estratto conto bancario completo su cui siano visibili tutti i dettagli.

Si accetta anche la seguente prova:

  • Contratti di vendita (per la vendita di un immobile, la vendita di un'azienda) firmati da tutti i soggetti autorizzati che sono già inclusi nei documenti presentati per la registrazione dell'azienda su Bitpanda e che sono stati autenticati da un notaio riconosciuto dallo Stato, insieme a una conferma di bonifico bancario o a un estratto conto bancario che conferma la transazione e l'importo della transazione. Questo deve essere confermato dalla banca o da un consulente bancario.

Prova accettata per i fondi di criptovaluta

Oltre alle voci menzionate per la prova dei fondi/del patrimonio di criptovaluta per i privati, la seguente prova è accettata anche per le aziende:

  • Tutte le voci come descritto sopra per i privati
  • Ricevute di servizi pagati con criptovalute sulle quali siano riportati i seguenti dettagli:
    • ID transazione (hash)
    • Indirizzi di criptovaluta del mittente e del destinatario
    • Nome dell'azienda del mittente e del destinatario In alternativa, sarà sufficiente anche il numero di partita IVA di entrambe le aziende
    • Descrizione del servizio
    • L'importo inviato, visualizzato sia in criptovaluta che in fiat
    • Data della transazione

Per le monete generate tramite mining, può essere accettata la seguente prova:

  • Ricevute per l'acquisto di hardware per il mining, con l'indicazione dell'indirizzo dell'acquirente (l'azienda che hai registrato su Bitpanda) e del venditore. L'hardware deve essere inviato all'indirizzo dell'azienda che hai registrato su Bitpanda e per la quale stai presentando la prova. Se tale indirizzo nel frattempo è cambiato, ti preghiamo di dimostrare che l'azienda all'epoca era registrata a quell’indirizzo
  • Foto di hardware per il mining e screenshot delle piattaforme e dei programmi utilizzati
  • Dichiarazioni dei costi di esercizio (ad es. bollette dell'energia elettrica)
  • Screenshot di ricavi e ricompense mining
  • Screenshot del processo di transazione da e verso portafogli privati e aziendali (non possono essere accettati "elenchi Excel" creati dall'utente) 
  • Se sono state scambiate anche monete provenienti da attività di mining, è necessario fornire degli screenshot della cronologia transazione che mostrino chiaramente la ricevuta sulla rispettiva borsa e il nome del titolare dell'account. Inoltre, tutti i trade devono essere chiaramente identificabili e non devono essere mescolati con i trade di altre monete

Suggerimento: quanto più precisamente si è in grado di fornire dati sull'origine delle criptovalute, tanto più rapidamente il controllo può essere completato.

FAQ

Cosa devo fare?
Anche se può sembrare complicato, tutto quello che devi fare è dimostrare come hai acquisito i fondi. Si prega di notare che i documenti presentati non devono mostrare solo l'ultimo deposito (o prelievo), ma anche la somma delle transazioni precedenti, vale a dire tutte le transazioni precedenti fino all'importo indicato.

È anche nel nostro interesse permetterti di fare ancora trading il più rapidamente possibile e ridurre la richiesta di questo tipo di prova al minimo assoluto.
Perché è necessario?
Ci rendiamo conto che non sempre è facile fornire tutte le prove per questo importo, ma siamo tenuti a richiederle per legge.Se non sei in grado di fornire la prova, contatta il nostro team di supporto direttamente tramite il nostro modulo di contatto.

Se necessario, ulteriori informazioni su questo argomento possono essere trovate nella nostra informativa sulla privacy alla voce "Dettagli e prova dei fondi" e ai punti 5.4 e 9.8 dei nostri termini e condizioni.
Qual è l'importo minimo al di sopra del quale è richiesta una prova dei fondi/del patrimonio?
Tieni presente che, a causa dei requisiti normativi e del potenziale abuso, non siamo autorizzati a rivelare i limiti utilizzati da Bitpanda per gli scopi della direttiva AML5, in quanto ciò potrebbe evitare il processo di verifica per la prova dei fondi/del patrimonio.

Non è nel nostro interesse bloccare le transazioni, in quanto Bitpanda produce il proprio profitto dai sovrapprezzi di trading e l'elaborazione di queste richieste causa addirittura costi aggiuntivi.
Posso inviare l'elemento della prova dei fondi/del patrimonio in anticipo?
Sfortunatamente, al momento non puoi presentare la tua prova dei fondi/del patrimonio in anticipo.
Devo fornire la prova dei fondi/del patrimonio se ho acquistato risorse digitali su Bitpanda, non concludo altre transazioni e desidero solo prelevare le plusvalenze?
No, in questo caso il prelievo può essere effettuato facilmente. I limiti dell'AML5 vengono raggiunti solo effettuando depositi e prelievi di fiat e criptovalute. Se si producono plusvalenze su Bitpanda, non è necessario fornire la prova dei fondi/del patrimonio per questi guadagni.
Sono originario del Paese "X". È necessario fornire una prova dei fondi/del patrimonio?
Sì. In quanto società con sede in Austria, siamo soggetti alla normativa antiriciclaggio AML5 dell'Unione europea e siamo quindi obbligati a ottenere la prova dei fondi/del patrimonio indipendentemente dal Paese di provenienza.
Fornire una prova dei fondi/del patrimonio è generalmente richiesto anche in altri Paesi?
La prova dei fondi/del patrimonio è richiesta in tutti i Paesi dell'UE e le stesse o simili disposizioni esistono anche in altri Paesi.
Posso presentare un reclamo per l'elaborazione di un ticket relativo alla fornitura della prova dei fondi/del patrimonio?
Cerchiamo sempre di fornirti la migliore assistenza possibile riguardo alla fornitura di una prova dei fondi/del patrimonio. Nel caso in cui tu intenda comunque sporgere un reclamo, puoi farlo per iscritto utilizzando l'indirizzo riportato nella nostra nota legale.
Che cosa posso fare se la borsa che ho utilizzato per gestire alcuni trade non esiste più?

Se non sei in grado di fornire le prove dei fondi/del patrimonio di cui sopra, ad esempio perché una borsa su cui sono state effettuate le transazioni ha smesso di funzionare, puoi inviarci le seguenti informazioni e noi verificheremo la possibilità di utilizzarle come prova:

  • Nome della borsa
  • Indirizzi portafoglio e ID transazione
  • Nome e quantità di monete, token, attività e valute fiat che sono state acquistate, vendute e scambiate
  • Questo scambio è stato utilizzato anche come Gateway Fiat o solo per il trading di criptovalute?
  • Sono ancora disponibili dati come (ad es.):
    • Email (ad es. email di conferma per acquisti, vendite e trade)
    • Cronologie transazione (come screenshot o esportazioni)
    • Prova di depositi fiat (ad es. estratti conto)
Che cosa succede se non posso fornire la prova dei fondi/del patrimonio?
Tieni presente che siamo legalmente obbligati a condurre una revisione e dovremo chiederti della documentazione di supporto per quanto riguarda la fonte dei fondi/del patrimonio (come indicato anche nei nostri termini e condizioni). Dopo la revisione finale, avrai la possibilità di prelevare i fondi rimanenti e il tuo account sarà successivamente disattivato. In questo caso, inviaci un messaggio chiaro attraverso il nostro modulo di contatto con la rispettiva categoria selezionata.
Dove posso trovare l'esatta formulazione dei termini legali?
Puoi leggere il testo esatto nella versione attuale della legge antiriciclaggio sui mercati finanziari all'articolo 6, paragrafo 1 "L'ambito di applicazione degli obblighi di due diligence" alla voce "Gli obblighi di due diligence nei confronti della clientela comprendono".