Aici, la Bitpanda, securitatea este prioritatea noastră absolută, motiv pentru care uneori verificăm tranzacțiile manual.
Când efectuezi un transfer bancar, va trebui mai întâi să confirmi că contul utilizat este pe numele tău:
Notă: Dacă statusul depunerii sau retragerii tale este pe Aprobare manuală, ar fi trebuit să primești deja un e-mail de la noi cu instrucțiuni specifice și informații despre cum să procedezi.
Dacă statusul depunerii sau retragerii tale indică Aprobare manuală, nu îți face griji. Aceasta este o procedură standard. Acest ghid îți explică ce trebuie să faci, ce urmează să se întâmple și de ce o tranzacție ar putea fi anulată.
Tranzacția ta se poate afla în procesul de aprobare manuală din următoarele motive:
- Datele tale personale înregistrate la bancă nu coincid cu datele salvate pe Bitpanda (de ex. cont comun, lipsește al doilea prenume, o schimbare de nume după căsătorie etc.).
- Incerci să transferi bani din contul tău de companie. În acest caz, te rugăm să ne contactezi în avans.
- Contul bancar pe care l-ai furnizat este deja folosit pentru un alt cont Bitpanda. Te rugăm să reții că Bitpanda nu permite deținerea de conturi multiple de către aceeași persoană. Dacă nu ești sigur dacă acest lucru este valabil în cazul tău, te rugăm să ne contactezi.
- Acest lucru poate apărea ca urmare a unor tranzacții mai mari, a unor tranzacții cu active adăugate recent, a unor funcții noi sau a altor verificări individuale.
Ce este de făcut?
Dacă ți-am solicitat o fotografie, te rugăm să arunci o privire pe instrucțiunile de mai jos.
Dă clic pe metoda de plată utilizată pentru tranzacția ta:
Card de credit (Mastercard, Visa)
Te rugăm să ne trimiți o fotografie a cardului tău de credit lângă același tip de document de identitate pe care l-ai folosit pentru verificarea contului tău (cartea de identitate sau pașaportul).
Din motive de securitate, te rugăm să acoperi primele 12 cifre ale numărului cardului de credit, astfel încât să se poată vedea doar ultimele 4 cifre. De asemenea, reține că numele tău trebuie să fie vizibil pe cardul de credit și trebuie să coincidă cu datele cu care te-ai înregistrat pe Bitpanda.
Notă: Nu putem accepta scanări. De asemenea, asigură-te că toate informațiile incluse în fotografie sunt clar lizibile.
Pasul 1
Ia o bucată de hârtie.
Pasul 2
Ia același tip de document de identitate pe care l-ai folosit pentru verificarea contului tău (cartea de identitate sau pașaportul).
Notă: Putem accepta doar documentul de identitate (inclusiv versiunile reînnoite) care a fost utilizat pentru verificarea contului tău.
Pasul 3
Ia cardul de credit.
Pasul 4
Așază documentul de identitate lângă cardul de credit pe bucata de hârtie.
Notă: Din motive de securitate, te rugăm să acoperi primele 12 cifre ale numărului cardului de credit, astfel încât să se poată vedea doar ultimele 4 cifre. Ultimele 4 cifre trebuie să fie vizibile în orice caz.
Pasul 5
Fă o poză cărții de identitate sau pașaportului tău lângă cardul de credit.
Notă: Te rugăm să verifici din nou ca numele tău să fie vizibil pe cardul de credit și să coincidă cu datele cu care te-ai înregistrat pe Bitpanda.
Pasul 6
Trimite-ne fotografia folosind formularul de contact și introdu adresa de e-mail înregistrată în câmpul corespunzător.
Evită greșelile frecvente
Te rugăm să reții că nu putem accepta următoarele:
- Scanări
- Imagini editate
- Copii
- Screenshot-uri
- Notițe imprimate
- Documente decupate/tăiate
- Imagini întunecate, supraexpuse, încețoșate și cu rezoluție mică
Prin urmare, te rugăm să ne trimiți documentele doar așa cum s-a descris mai sus. Îți mulțumim.
Transfer bancar, SOFORT, GIROPAY/EPS
Te rugăm să ne trimiți următoarele informații folosind formularul de contact și să introduci adresa de e-mail înregistrată în câmpul corespunzător:
- O fotografie a cardului tău bancar lângă același tip de document de identitate pe care l-ai folosit pentru verificarea contului tău (cartea de identitate sau pașaportul), SAU
- Un extras de cont bancar în format PDF care să arate numărul de referință, codul IBAN din care ai trimis, suma trimisă și ora la care a fost trimisă
Notă: Te rugăm să reții că codul IBAN și numele tău trebuie să fie vizibile pe cardul bancar și trebuie să coincidă cu datele cu care te-ai înregistrat pe Bitpanda. Dacă codul IBAN sau numele tău nu sunt afișate pe cardul bancar, putem accepta extrasul de cont.
Notă: În plus, te rugăm să incluzi toate detaliile transferului bancar sub formă de text în e-mail.
Pasul 1
Ia o foaie de hârtie.
Pasul 2
Ia același tip de document de identitate pe care l-ai folosit pentru verificarea contului tău (cartea de identitate sau pașaportul).
Notă: Putem accepta doar documentul de identitate (inclusiv versiunile reînnoite) care a fost utilizat pentru verificarea contului tău.
Pasul 3
Ia cardul bancar.
Pasul 4
Așază documentul de identitate lângă cardul bancar pe foaia de hârtie.
Notă: Te rugăm să reții că codul IBAN și numele tău trebuie să fie vizibile pe cardul bancar și trebuie să coincidă cu datele cu care te-ai înregistrat pe Bitpanda.
Alternativă
Alternativ, adaugă la mesajul tău un extras de cont în format PDF care să arate referința, codul IBAN din care ai trimis, suma trimisă și ora la care a fost trimisă. În plus, te rugăm să incluzi toate detaliile transferului sub formă de text în e-mail.
Acum trimite-ne toate informațiile direct de pe adresa de e-mail înregistrată folosind formularul nostru de contact.
Informații suplimentare pentru Apple Pay
Când efectuezi o depunere prin Apple Pay, se creează un card virtual cu un alt număr de card de credit. Pentru ca noi să îți putem aproba depunerea, avem nevoie atât de cardul fizic, cât și de un screenshot al setărilor Apple Pay pentru acest card, unde să putem confirma că cardul fizic este același cu cardul digital utilizat pentru depunerea ta prin Apple Pay.
Pe lângă informațiile de mai sus, te rugăm să ne trimiți și aceste detalii:
- Intră în aplicația „Wallet” pe iPhone și dă clic pe cardul fizic care a fost utilizat pentru depunere
- Vei găsi apoi trei puncte în colțul din dreapta sus, unde îți poți afișa cele două carduri la secțiunea „Număr card”
- Fă o poză acestui ecran unde să putem vedea numele tău și ultimele patru cifre ale ambelor carduri
Evită greșelile frecvente
Te rugăm să reții că nu putem accepta următoarele:
- Scanări
- Imagini editate
- Copii
- Screenshot-uri
- Notițe imprimate
- Documente decupate/tăiate
- Imagini întunecate, supraexpuse, încețoșate și cu rezoluție mică
Prin urmare, te rugăm să ne trimiți documentele doar așa cum s-a descris mai sus. Îți mulțumim.
NETELLER
Te rugăm să ne trimiți o fotografie cu tine autentificat în contul Neteller și, lângă acesta, același tip de document de identitate pe care l-ai folosit pentru verificarea contului tău (cartea de identitate sau pașaportul).
Te rugăm să reții că ID-ul de Neteller și numele tău trebuie să fie vizibile în contul tău și pe documentul de identitate și trebuie să coincidă cu datele cu care te-ai înregistrat pe Bitpanda.
Evită greșelile frecvente
Nu putem accepta:
- Scanări
- Imagini editate
- Copii
- Screenshot-uri
-
Notițe imprimate
- Documente decupate/tăiate
- Imagini întunecate, supraexpuse, încețoșate și cu rezoluție mică
Skrill
Te rugăm să ne trimiți o fotografie cu tine autentificat în contul Skrill și, lângă acesta, același tip de document de identitate pe care l-ai folosit pentru verificarea contului tău (cartea de identitate sau pașaportul).
Te rugăm să reții că ID-ul de Skrill și numele tău trebuie să fie vizibile în contul tău și pe documentul de identitate și trebuie să coincidă cu datele cu care te-ai înregistrat pe Bitpanda.
Evită greșelile frecvente
Nu putem accepta:
- Scanări
- Imagini editate
- Copii
- Screenshot-uri
- Notițe imprimate
- Documente decupate/tăiate
- Imagini întunecate, supraexpuse, încețoșate și cu rezoluție mică
De ce o tranzacție poate fi anulată după verificare
Cele mai frecvente motive de anulare +
Dacă echipa noastră nu poate verifica siguranța sau legitimitatea tranzacției în timpul procesului de verificare manuală, tranzacția va fi anulată.
1. Conturi bancare ale unor terțe părți sau conturi comune
Bitpanda nu acceptă depuneri de la, sau retrageri către conturi bancare care nu îți aparțin în exclusivitate.
Motivul: Dacă numele de pe contul bancar este diferit de numele tău verificat pe Bitpanda (sau dacă este un cont comun unde numele tău nu este trecut clar ca proprietar principal), tranzacția va fi anulată pentru a preveni frauda și spălarea de bani.
2. Conturi corporative sau de afaceri
Depunerile trimise dintr-un cont de companie sau corporativ către un cont personal Bitpanda nu sunt permise.
Motivul: Conformitatea legală și fiscală cere o separare strictă a fondurilor companiei de cele personale. Dacă trebuie să tranzacționezi folosind fondurile companiei, trebuie să aplici pentru un cont special Bitpanda Business.
3. Dovezi lipsă sau insuficiente
Dacă nu răspunzi la e-mailul nostru de verificare manuală într-un anumit interval de timp (de obicei 7 zile) sau dacă documentele furnizate sunt incomplete, ilizibile ori decupate, verificarea nu poate fi finalizată.
Motivul: Echipa noastră de conformitate nu poate debloca fondurile în mod legal fără o documentație lizibilă și needitată.
4. Profiluri de plată neconcordante (de ex., PayPal, carduri de credit)
Dacă depui printr-o metodă precum PayPal, adresa de e-mail de pe contul tău de PayPal trebuie să coincidă exact cu e-mailul tău de Bitpanda. Dacă folosești un card de credit, numele imprimat pe card trebuie să se potrivească cu cel din actul de identitate.
Motivul: Neconcordanțele indică o posibilă utilizare neautorizată a contului, ceea ce duce la o anulare automată din motive de securitate.
5. Cerere în așteptare pentru „Dovada sursei fondurilor” (PoF)
Dacă tranzacția ta a declanșat un prag de reglementare care impune să dovedești sursa averii tale și nu trimiți documente financiare suficiente (cum ar fi declarații fiscale sau fluturași de salariu), tranzacția va fi anulată.
Ce se întâmplă dacă tranzacția mea este anulată? +
Depuneri: Dacă o depunere este anulată, banii sunt returnați în siguranță la sursă. Vei vedea o înregistrare de tip Rambursare (Refund) în istoricul tranzacțiilor tale. În funcție de banca sau furnizorul tău de servicii de plată, poate dura între 3 și 5 zile lucrătoare până când fondurile reapar în contul tău bancar.
Retrageri: Dacă o retragere este anulată, fondurile fiat sunt returnate imediat în portofelul tău fiat Bitpanda și poți reiniția tranzacția în siguranță folosind o metodă de plată aprobată și verificată.