"Fon Kanıtı" nedir ve şartlar ve limitler nelerdir?

Fon kanıtı (POF), Bitpanda’da fiat para yatırma işlemleri için kullandığınız finansal kaynakların kökenini gösteren bir belge veya belge koleksiyonudur. Fon kanıtı, Bitpanda’da fiat para çekme işlemleri için kullanılan kripto varlıklarınızın kökenine ilişkin bilgileri de içerir.

Not: Tüm belgeler İngilizce veya Almanca olarak gönderilmelidir.

İpucu: Lütfen bir fon kanıtının öncelikle fonların nerede yer aldığına değil (ör. banka hesabı), paraya erişiminizin nedenlerine (ör. "Bu parayı X işinden kazandım ve Y zaman diliminde biriktirdim. Ayrıca, fon kanıtının kaynağını burada bulabilirsiniz.”) odaklandığını unutmayın.

Bireyler için fon kanıtı 

Örneğin, fonların kaynağını kanıtlamak için aşağıdaki belgeleri (diğerlerinin arasında) kabul edebiliriz:

Fiat fonları için kabul edilen kanıt

  • Ücret, maaş veya emeklilik beyannameleri (6 aydan eski olmamalı) ve ayrıca güncel vergi beyannamesi. Tüm IBAN’lar, şirket adları ve Bitpanda’ya kaydettiğiniz ad, sağladığınız tüm belgelerde açıkça görünmelidir. Ayrıca, ödemenin alındığını gösteren bir banka ekstresi de gerekmektedir
  • Gayrimenkul veya diğer mülklerin satışının kanıtı. Noter tasdikli sözleşmeler, banka hesap özetleri (hesap bakiyesi ve ödeme makbuzu açıkça görünmelidir) ve gönderen ve alıcının IBAN’larını, adlarını ve havale tarihini gösteren bir havale makbuzu dahildir.
  • Alıcı ve satıcı hakkında bilgi içeren sözleşmeler ve ödeme makbuzları gibi yatırımlardan (ör. sanat eseri, koleksiyoncu ürünleri) elde edilen gelir kanıtı. Kripto para birimleriyle ilgili yatırımlar için lütfen aşağıdaki "Kripto para fonları için kabul edilen kanıt" paragrafına bakın
  • İşlemi gösteren banka hesap özetleriyle birlikte kredi sözleşmeleri
  • Sermaye varlıklarından veya şirket yatırımlarından elde edilen gelirin kanıtı (ör. banka hesap özeti, dağıtım anlaşmaları, temettü (kâr payı) kararları ve cari hesap bakiyesi)
  • Bir şirketteki hisselerin satışının kanıtı
  • Kiralama ve leasing’den elde edilen gelirin kanıtı (örn. sözleşmenin imzalandığı andaki kira sözleşmesi ve son kira ödemesinin kanıtı)
  • Devlet onaylı bir noterden miras veya hediye olduğuna dair noter kanıtı

Yalnızca fonların kaynağını belirtmek yeterli değildir. Lütfen gerekli belgeleri JPG/JPEG, PNG veya PDF olarak iletişim formumuzun "Fon Kanıtı" bölümü aracılığıyla gönderin. Maalesef, diğer formatlardaki ekler işlenemez.

Not: Tüm makbuzlarda yalnızca IBAN'ınızı ve adınızı değil, aynı zamanda IBAN'ı ve parayı aldığınız göndericinin adını da göstermesi gerektiğini unutmayın. Lütfen tarih ve tutar gibi tüm ayrıntıların görünür olduğundan emin olun.

İpucu: Bir satış sözleşmesi gönderirken (örn. satılan bir mal-mülk veya şirket için), imza ve tarih sayfası da dahil olmak üzere sözleşmenin tüm sayfalarını sağlamanız gerekecektir, aksi takdirde sizden yeniden göndermenizi istememiz gerekecek.

Kripto para fonları için kabul edilen kanıt

İletişim formumuz aracılığıyla hesabınızdaki tüm coin’lerin kaynağı hakkında ayrıntılı bir açıklama ve aşağıdaki belgelerden en az birini eklemeniz gerekecektir:

  • Diğer broker ve borsalarda satın alınan kripto para birimleri
    • Hesap kimliğinizi ve tüm işlem ayrıntılarını gösteren satın alma ve para çekme onayının ekran görüntüleri
    • Satın alma veya para çekme kanıtını sağlayan onay e-postaları
    • Satın alma kanıtını sağlayan makbuzlar (örn. bir OTC kullanarak)
  • Diğer broker veya borsalarda elde edilen işlem kârları
    • Kârları gösteren işlem geçmişinin ekran görüntüleri
    • Bitpanda'ya yapılan para çekme işlemlerini gösteren işlem geçmişi
    • Hesap bilgilerinizi gösteren borsa hesabının ekran görüntüleri
    • Borsanın adı
  • Hizmetlerden elde edilen gelir (ör. satış ortaklığı geliri veya diğer hizmetler)
    • Hizmetin ayrıntılı açıklaması
    • Kripto para birimlerinde ödenen hizmetler için makbuzlar
    • İlgili şirketler hakkında isimler, adresler, iletişim bilgileri ve bilgilerin yanı sıra yasal yapıları ve KDV numaraları
    • Gönderenin ve alıcının kripto para adresleri
    • İşlem kimlikleri (hash)
    • Hem kripto para hem de fiat cinsinde gönderilen tutar
    • İşlemin tarihi
    • Hem makbuzları hem de işlemleri gösteren banka hesap özetleri
    • Satış ortağı olduğunuzu gösteren hesabınızın ekran görüntüsü
    • Cüzdanlarınızın mevcut gelirlerini gösteren ekran görüntüleri
    • İşlem geçmişinizin ve para çekme geçmişinizin ekran görüntüleri
    • Ödeme işlemleri için kullanılan kripto paraların kökenine ilişkin açıklamalar
  • İlk Coin Arzı (ICO) ve token satışları
    • Token satışı yoluyla coin satın aldıysanız, lütfen kripto para biriminde yapılan ödemeyi onaylayan sözleşmenin bir kopyasını gönderin.
    • Bir ICO olması durumunda, ICO'nun tam adı ve ilgili projenin web sitesi görünür olmalıdır. Ayrıca, kripto para birimine yatırılan kesin miktarı ve yatırım sırasında fiat'taki eşdeğerini bilmemiz gerekir.
    • Ayrıca, token’ın satın alınmasını ve çekilmesini belgeleyen işlem geçmişine ihtiyacımız var (cüzdan adresleri ve işlem kimliği)
    • Yatırım için bir fiat para birimi kullanıldıysa, banka hesap özeti
    • Satın alma işlemini gösteren onay e-postaları
  • Madencilik
    • Alıcının adresinin (Bitpanda'ya kaydettiğiniz ad) ve satıcının adresinin gösterildiği madencilik donanımı satın alma makbuzları. Donanım, Bitpanda hesabınıza kaydettiğiniz adrese gönderilmiş olmalıdır. Bu esnada adresiniz değiştiyse, lütfen satın alma işlemi sırasında bu adreste yaşadığınıza veya çalıştığınıza dair kanıt sağlayın
    • Madencilik donanımı fotoğrafları ve kullanılan platformların ve programların ekran görüntüleri
    • Bitpanda'ya kaydettiğiniz adınıza verilen işletme maliyeti beyanları (örn. elektrik faturaları)
    • Madencilik gelirleri ve ödüllerinin ekran görüntüleri
    • Cüzdan adreslerini ve işlem kimliklerini gösteren cüzdanlardan/a işlem geçmişini gösteren ekran görüntüleri (kendinizin yaptığı "Excel listeleri" kabul edilemez)
    • Madencilik faaliyetlerinden elde edilen coin’lerle işlem yapıldıysa, ilgili borsadaki makbuzu ve hesap sahibinin adını açıkça gösteren ve işlem geçmişini gösteren ekran görüntüleri gerekmektedir. Ayrıca, tüm işlemler açıkça tanımlanabilir olmalı ve diğer coin’lerin alım-satımlarıyla karıştırılmamalıdır.
  • Staking (Master nodes)
    • Bitpanda'ya para çekme işlemlerinin görülebildiği işlem geçmişinin ekran görüntüleri 
    • Bitpanda'ya para çekme işlemlerinin görülebildiği işlem geçmişinin ekran görüntüleri
    • Cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
  • Airdrop’lar
    • Bitpanda'ya para yatırma ve çekme işlemlerinin görülebildiği işlem geçmişinin ekran görüntüleri
    • Cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
  • Coin veya token takasları
    • Token adı veya token sayısı, kullanılan coin takasları, token takasları veya diğer teknik değişiklikler (ör. yeniden değerlendirmeler) nedeniyle veya kullanılan platformda değiştiyse, lütfen işlem geçmişinin ekran görüntülerini sağlayın (cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri)
  • Kredi ve likidite havuzları
    • Kredi geliri söz konusuysa, lütfen bunu işlem geçmişinin ekran görüntüleriyle (cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri) kanıtlayın. Varlıkları teminat olarak nereye, ne miktarda ve kullanılan teminatın nereden geldiği açık olmalıdır.

Yalnızca fonların kaynağını belirtmek yeterli değildir. Lütfen gerekli belgeleri JPG/JPEG, PNG veya PDF olarak iletişim formumuzun “Fon Kanıtı” bölümü aracılığıyla gönderin. Maalesef, diğer formatlardaki ekler işlenemez.

Not: Diğer platformlardan (örn. borsalar, ticaret platformları veya online kumar siteleri) kripto para çekme işlemlerinin bir listesini sağlarken, tam adınızı veya e-posta adresinizi ve platformun adını gösteren hesap ayrıntılarını görmemiz gerekir, aksi takdirde yeniden göndermenizi istememiz gerekecek.

İşletmeler için fon kanıtı

İpucu: İşletme entegrasyon sürecinin bir parçası olarak gönderdiğiniz belgeler, hala güncel oldukları sürece (örneğin aynı finansal yıl için) fonların kanıtı olarak kullanılabilir, aksi takdirde güncel bir sürüm geriye dönük olarak sunulmalıdır. 

Not: Lütfen yalnızca Bitpanda'ya kaydettiğiniz işletmenin kanıtlarının kabul edilebileceğini unutmayın. Sırasıyla ikinci işlerinizden birini tanımlayan kanıt sağlamak kabul edilemez.

Fiat fonları için kabul edilen kanıt 

Her gönderim için aşağıdaki üç madde dahil edilmelidir:

  • Mali denetçi tarafından onaylanmış en son mali rapor. Mali raporlarının onaylanması gerekmeyen daha küçük şirketler için (örn. limited şirketler için), bunları belgelendirme olmadan sunmak yeterlidir.
  • En son mevcut vergi iadesi ve mümkünse bir önceki
  • Tam banka hesap özeti. Bankadan alınan banka hesabında belli bir miktar olduğunu belirten basit bir mektubun tek başına yeterli olmadığını unutmayın. Kanıt olarak, tüm ayrıntıların görünür olduğu eksiksiz bir banka hesap özeti gereklidir

Aşağıdaki kanıt da kabul edilmektedir:

  • Bitpanda'da işletme tescili için sunulan belgelere dahil olan bir banka ile birlikte havale onayı veya işlemi ve işlem tutarını onaylayan bir banka hesap özeti ve devlet onaylı bir noter tarafından noter tasdikli olan tüm yetkili taraflarca imzalanan satış sözleşmeleri (bir mülkün satışı, bir işletmenin satışı için). Bu, banka veya bir banka danışmanı tarafından onaylanmalıdır.

Kripto fonlar için kabul edilen belgeler 

Özel kişiler için kripto para birimi fon kanıtı için belirtilen öğelere ek olarak, işletmeler için aşağıdaki kanıt da kabul edilir:

  • Bireyler için yukarıda açıklanan tüm öğeler
  • Kripto paralarda ödenen hizmetler için makbuzlar. Aşağıdaki ayrıntılar üzerlerinde görünmelidir:
    • İşlem kimlikleri (hash)
    • Gönderenin ve alıcının kripto para adresleri
    • Gönderenin ve alıcının şirket adı. Alternatif olarak, her iki şirketin KDV kimlik numarası da yeterli olacaktır
    • Hizmetin tanımı
    • Hem kripto para hem de fiat cinsinden gösterilen gönderilmiş tutar
    • İşlemin tarihi

Madencilik yoluyla üretilen coin’ler için aşağıdaki kanıt kabul edilebilir:

  • Madencilik donanımı satın alma makbuzları, alıcının (Bitpanda'da kaydettiğiniz işletme) ve satıcının adresini gösterir. Donanım, Bitpanda'ya kaydettiğiniz ve kanıtını sunduğunuz işletmenin adresine gönderilmelidir. Bu adres bu esnada değiştiyse, lütfen şirketin o adreste kayıtlı olduğunu kanıtlayın
  • Madencilik donanımı fotoğrafları ve kullanılan platformların ve programların ekran görüntüleri
  • İşletme maliyeti beyanları (örneğin elektrik faturaları)
  • Madencilik gelirleri ve ödüllerinin ekran görüntüleri
  • Özel ve ticari cüzdanlardan gelen ve giden işlem sürecinin ekran görüntüleri (kendinizin yaptığı "Excel listeleri" kabul edilemez)
  • Madencilik faaliyetlerinden elde edilen coin’lerle işlem yapıldıysa, ilgili borsadaki makbuzu ve hesap sahibinin adını açıkça gösteren işlem geçmişinin ekran görüntülerini sağlamanız gerekir. Ayrıca, tüm işlemler açıkça tanımlanabilir olmalı ve diğer coin’lerin alım-satımlarıyla karıştırılmamalıdır.

İpucu: Kripto paraların kökenini ne kadar açık bir şekilde sağlayabilirseniz, bu kontrol de o kadar hızlı tamamlanabilir.

SSS

Ne yapmalıyım?
Biraz karmaşık gibi görünse de, aslında yapmanız gereken tek şey fonları nasıl elde ettiğinizi kanıtlamak. Lütfen gönderilen belgelerin yalnızca en son para yatırma (veya çekme) işleminizi değil, aynı zamanda önceki işlemlerinizin toplamını, örn. belirtilen miktara kadar önceki tüm işlemleri de göstermesi gerektiğini unutmayın.

Ayrıca, mümkün olan en kısa sürede alım-satım işlemlerinize yeniden izin vermek ve bu tür kanıt talebini minimuma indirmek bizim de yararımıza.
Bu neden gerekli?
Bu miktar için tüm kanıtları sağlamanın her zaman kolay olmayabileceğini anlıyoruz, ancak bu kanıtı kanunen talep etmemiz gerekiyor. Kanıtı sağlayamıyorsanız, lütfen iletişim formumuz aracılığıyla doğrudan destek ekibimizle iletişime geçin.

Gerekirse, bu konuyla ilgili daha fazla bilgi gizlilik politikamızda "Ayrıntılar ve fon kanıtı" başlığı altında ve şartlar ve koşullarımızın 2.7 numaralı bölümünde bulunabilir.
Fon kanıtı olması gereken minimum tutar nedir?
Fon kanıtı için doğrulama sürecini engelleyebileceği için, yasal gereklilikler ve kötüye kullanım potansiyeli nedeniyle, Bitpanda tarafından AML5 amacıyla kullanılan limitleri ifşa etmemize izin verilmediğini lütfen unutmayın.

Bitpanda, işlem primlerinden kar elde ettiği ve bu taleplerin işlenmesi ek maliyetlere neden olduğu için işlemleri bloke etmek bizim çıkarımıza değildir.
“Fon kanıtı” ispatını önceden gönderebilir miyim?
Bunu Bitpanda Plus programımızın bir parçası olarak ekstra bir hizmet olarak sunuyoruz. Bu ilginizi çekecek bir şeyse, lütfen buradan bizimle iletişime geçin.
Bitpanda'da dijital varlıklar satın aldıysam, başka işlemleri tamamlamazsam ve yalnızca sermaye kazançlarımı geri çekmek istersem, fon kanıtı sağlamam gerekir mi?
Hayır, bu durumda para çekme işlemi kolaylıkla yapılabilir. AML5 limitlerine yalnızca fiat ve kriptoların yatırılması ve çekilmesi ile ulaşılır. Bitpanda'da sermaye kazancı elde ederseniz, bu kazançlar için fon kanıtı sağlamanıza gerek yoktur.
"X" ülkesinden geliyorum. Fon kanıtı sağlamam gerekli mi?
Evet. Avusturya merkezli bir şirket olarak, Avrupa Birliği tarafından yayınlanan AML5 düzenlemelerine yükümlüyüz ve bu nedenle hangi ülkeden geldiğinizden bağımsız olarak fon kanıtı almak zorundayız.
Genelde diğer ülkelerde de fon kanıtı sağlamak gerekli midir?
Tüm AB ülkelerinde fon kanıtı gereklidir ve diğer ülkelerde aynı veya benzer hükümler mevcuttur.
Fon kanıtı sağlanmasıyla ilgili olarak bir biletin işlenmesi hakkında şikayette bulunabilir miyim?
Size fon kanıtı ile ilgili her zaman mümkün olan en iyi desteği sağlamaya çalışıyoruz. Yine de bir şikayette bulunmak isterseniz, bunu yasal uyarımızdaki adresi kullanarak veya özel bir ekip üyesinin kriterleri yerine getirmede size yardımcı olacağı iletişim formumuzdaki "Bitpanda Plus" kategorisine tıklayarak yazılı olarak yapabilirsiniz.
Belirli işlemleri yapmak için kullandığım borsa artık mevcut değilse ne yapabilirim?
Örneğin, işlemlerin gerçekleştiği bir borsa çalışmayı durdurduğu için yukarıda belirtilen fonların kanıtlarını sunamıyorsanız, bize aşağıdaki bilgileri gönderebilirsiniz ve kanıt olarak kullanılıp kullanılamayacağını kontrol edebiliriz.
  • Borsanın adı
  • Cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
  • Satın alınan, satılan ve takas edilen coin, token, varlık ve fiat para birimlerinin adı ve miktarı
  • Bu borsa aynı zamanda bir Fiat Getaway olarak mı yoksa sadece kripto para alım-satımı için mi kullanılıyordu?
  • Aşağıdaki bilgiler hala mevcut mu:
    • E-postalar (örn. satın alımlar için onay e-postaları, satış ve işlemler)
    • İşlem geçmişleri (ekran görüntüleri ya da dışa aktarmalar)
    • Fiat para yatırma işlemlerinin kanıtı (örn. banka hesap özetleri)
Fon kanıtı sunamazsam ne olur?
Gerekli fon kanıtını sağlamak istemiyorsanız veya sağlayamıyorsanız, lütfen iletişim formumuz aracılığıyla doğrudan destek ekibimizle iletişime geçin.
Yasal şartların tam metnini nerede bulabilirim?
Finansal Piyasalar Kara Para Aklamayı Önleme Yasası'nın güncel versiyonundaki "Müşteri durum tespiti şunları içerecektir" Madde 6 (1) "Durum tespiti yükümlülüklerinin kapsamı" altındaki tam ifadeyi okuyabilirsiniz.
Bu makale yardımcı oldu mu?
21 kişi içerisinden 8 kişi bunun yardımcı olduğunu düşündü
Daha fazla sorunuz mu var? Talepte bulunun
Share on Telegram
Auf Telegram teilen
Partager sur Telegram
Compártelo en Telegram
Telegram’da paylaşın
Condividi su Telegram
Üste dön

Yorumlar

0 yorum

Makale yorumlara kapalı.

Bu bölümdeki makaleler