Bij Bitpanda staat veiligheid voorop. Daarom controleren we transacties soms handmatig.
Wanneer je een bankoverschrijving doet, moet je eerst bevestigen dat de gebruikte rekening op jouw naam staat:
Let op: Als de status van je storting of opname op Handmatige goedkeuring staat, heb je al een e-mail van ons ontvangen met specifieke instructies en informatie over de volgende stappen.
Als de status van je storting of opname Handmatige goedkeuring is, maak je geen zorgen. Dit is een standaardprocedure. In deze gids leggen we uit wat je moet doen, wat er daarna gebeurt en waarom een transactie kan worden geannuleerd.
Je transactie kan om de volgende redenen handmatig worden gecontroleerd:
- Je persoonsgegevens bij je bank komen niet overeen met de gegevens die bij Bitpanda zijn opgeslagen (bijv. een gezamenlijke rekening, ontbrekende tweede naam, een naamswijziging na huwelijk, enz.)
- Je probeert geld over te maken vanaf je zakelijke rekening. Neem in dat geval vooraf contact met ons op
- De bankrekening die je hebt opgegeven, wordt al gebruikt voor een ander Bitpanda-account. Houd er rekening mee dat Bitpanda niet toestaat dat één persoon meerdere accounts heeft. Weet je niet zeker of dit op jou van toepassing is, neem dan contact met ons op
- Dit kan gebeuren bij grotere transacties, transacties met recent toegevoegde assets, nieuwe functies of andere individuele controles
Wat moet je doen?
Als we om een foto hebben gevraagd, bekijk dan de onderstaande instructies.
Klik op de betaalmethode die je voor je transactie hebt gebruikt:
Creditcard (Mastercard, Visa)
Stuur ons een foto van je creditcard naast hetzelfde type identiteitsdocument dat je hebt gebruikt voor de verificatie van je account (je identiteitskaart of paspoort).
Verberg om veiligheidsredenen de eerste 12 cijfers van het creditcardnummer, zodat alleen de laatste 4 cijfers zichtbaar zijn. Houd er ook rekening mee dat je naam zichtbaar moet zijn op de creditcard en moet overeenkomen met de gegevens waarmee je je bij Bitpanda hebt geregistreerd.
Let op: We kunnen geen scans accepteren. Zorg er ook voor dat alle informatie op de foto duidelijk leesbaar is.
Stap 1
Pak een vel papier.
Stap 2
Pak hetzelfde type identiteitsdocument dat je hebt gebruikt voor de verificatie van je account (je identiteitskaart of paspoort).
Let op: We kunnen alleen het identiteitsdocument accepteren dat is gebruikt voor de verificatie van je account, inclusief vernieuwde versies daarvan.
Stap 3
Pak je creditcard.
Stap 4
Leg je identiteitsdocument naast je creditcard op het vel papier.
Let op: Verberg om veiligheidsredenen de eerste 12 cijfers van het creditcardnummer, zodat alleen de laatste 4 cijfers zichtbaar zijn. De laatste 4 cijfers moeten altijd zichtbaar zijn.
Stap 5
Maak een foto van je identiteitskaart of paspoort naast je creditcard.
Let op: Controleer nogmaals of je naam zichtbaar is op de creditcard en of deze overeenkomt met de gegevens waarmee je je bij Bitpanda hebt geregistreerd.
Stap 6
Stuur ons de foto via ons contactformulier en vul je geregistreerde e-mailadres in het daarvoor bestemde veld in.
Voorkom veelgemaakte fouten
Houd er rekening mee dat we het volgende niet kunnen accepteren:
- Scans
- Bewerkte afbeeldingen
- Kopieën
- Screenshots
- Geprinte notities
- Gedeeltelijk afgesneden documenten
- Donkere, overbelichte, onscherpe afbeeldingen en afbeeldingen met lage resolutie
Stuur daarom alleen documenten zoals hierboven beschreven. Bedankt.
Bankoverschrijving, SOFORT, GIROPAY/EPS
Stuur ons de volgende informatie via ons contactformulier en vul je geregistreerde e-mailadres in het daarvoor bestemde veld in:
- Een foto van je bankpas naast hetzelfde type identiteitsdocument dat je hebt gebruikt voor de verificatie van je account (je identiteitskaart of paspoort), of
- Een PDF-export van je bankafschrift waarop het referentienummer, de IBAN van waaruit je hebt overgemaakt, het overgemaakte bedrag en het tijdstip van de overboeking zichtbaar zijn
Let op: De IBAN en je naam moeten zichtbaar zijn op de bankpas en moeten overeenkomen met de gegevens waarmee je je bij Bitpanda hebt geregistreerd. Als de IBAN of je naam niet op je bankpas staat, kunnen we je bankafschrift alsnog accepteren.
Let op: Vermeld daarnaast alle gegevens van de bankoverschrijving als tekst in de e-mail.
Stap 1
Pak een vel papier.
Stap 2
Pak hetzelfde type identiteitsdocument dat je hebt gebruikt voor de verificatie van je account (je identiteitskaart of paspoort).
Let op: We kunnen alleen het identiteitsdocument accepteren dat is gebruikt voor de verificatie van je account, inclusief vernieuwde versies daarvan.
Stap 3
Pak je bankpas.
Stap 4
Leg je identiteitsdocument naast je bankpas op het vel papier.
Let op: De IBAN en je naam moeten zichtbaar zijn op de bankpas en moeten overeenkomen met de gegevens waarmee je je bij Bitpanda hebt geregistreerd.
Alternatief
Je kunt ook een PDF-export van je bankafschrift aan je bericht toevoegen waarop de referentie, de IBAN van waaruit je hebt overgemaakt, het overgemaakte bedrag en het tijdstip van de overboeking zichtbaar zijn. Vermeld daarnaast alle gegevens van de bankoverschrijving als tekst in de e-mail.
Stuur ons nu alle informatie rechtstreeks vanaf je geregistreerde e-mailadres via ons contactformulier.
Aanvullende informatie voor Apple Pay
Wanneer je een storting met Apple Pay doet, wordt er een virtuele kaart aangemaakt met een ander creditcardnummer. Om je storting goed te kunnen keuren, hebben we zowel de fysieke kaart als een screenshot van de Apple Pay-instellingen voor deze kaart nodig, zodat we kunnen bevestigen dat de fysieke kaart dezelfde is als de digitale kaart die voor je Apple Pay-storting is gebruikt.
Stuur ons naast de bovenstaande informatie ook het volgende:
- Open de app "Wallet" op je iPhone en tik op de fysieke kaart die voor de storting is gebruikt
- Je ziet dan drie puntjes rechtsboven. Daar kun je onder "Kaartnummer" je twee kaarten weergeven
- Maak een foto van dit scherm waarop we je naam en de laatste vier cijfers van beide kaarten kunnen zien
Voorkom veelgemaakte fouten
Houd er rekening mee dat we het volgende niet kunnen accepteren:
- Scans
- Bewerkte afbeeldingen
- Kopieën
- Screenshots
- Geprinte notities
- Gedeeltelijk afgesneden documenten
- Donkere, overbelichte, onscherpe afbeeldingen en afbeeldingen met lage resolutie
Stuur daarom alleen documenten zoals hierboven beschreven. Bedankt.
Waarom een transactie na controle kan worden geannuleerd
De meestvoorkomende redenen voor annulering +
Als ons team tijdens de handmatige controle de veiligheid of rechtmatigheid van de transactie niet kan verifiëren, wordt de transactie geannuleerd.
1. Bankrekeningen van derden of gezamenlijke bankrekeningen
Bitpanda accepteert geen stortingen vanaf, of opnames naar, bankrekeningen die niet uitsluitend van jou zijn.
De reden: Als de naam op de bankrekening afwijkt van je geverifieerde Bitpanda-naam (of als het een gezamenlijke rekening is waarop je naam niet duidelijk als primaire rekeninghouder staat vermeld), wordt de transactie geannuleerd om fraude en witwassen te voorkomen.
2. Zakelijke of bedrijfsrekeningen
Stortingen vanaf een zakelijke of bedrijfsrekening naar een persoonlijk Bitpanda-account zijn niet toegestaan.
De reden: Voor naleving van wet- en regelgeving en fiscale verplichtingen is een strikte scheiding tussen zakelijke en persoonlijke tegoeden vereist. Als je met bedrijfsgeld wilt handelen, moet je een specifiek Bitpanda Business Account aanvragen.
3. Ontbrekend of onvoldoende bewijs
Als je niet binnen een bepaalde termijn (meestal 7 dagen) reageert op onze e-mail over de handmatige controle, of als de aangeleverde documenten onvolledig, onleesbaar of bijgesneden zijn, kan de controle niet worden afgerond.
De reden: Onze compliance-afdeling mag tegoeden wettelijk niet vrijgeven zonder leesbare, onbewerkte documentatie.
4. Niet-overeenkomende betaalprofielen (bijv. PayPal, creditcards)
Als je stort via een methode zoals PayPal, moet het e-mailadres van je PayPal-account exact overeenkomen met je Bitpanda-e-mailadres. Als je een creditcard gebruikt, moet de naam op de kaart overeenkomen met je identiteitsbewijs.
De reden: Afwijkingen wijzen op mogelijk onbevoegd gebruik van een account, wat leidt tot een automatische annulering om veiligheidsredenen.
5. Openstaand verzoek om "Proof of Funds" (PoF)
Als je transactie een wettelijke drempel heeft bereikt waardoor je de herkomst van je vermogen moet aantonen, en je geen voldoende financiële documenten indient (zoals belastingaangiften of loonstroken), wordt de transactie geannuleerd.
Wat gebeurt er als mijn transactie wordt geannuleerd? +
Stortingen: Als een storting wordt geannuleerd, wordt het geld veilig teruggestort naar de rekening of betaalmethode waar het vandaan kwam. Je ziet dan een vermelding voor Terugbetaling in je transactiegeschiedenis. Afhankelijk van je bank of betalingsprovider kan het 3 tot 5 werkdagen duren voordat het geld weer op je bankrekening staat.
Opnames: Als een opname wordt geannuleerd, worden de fiat-tegoeden onmiddellijk teruggestort naar je Bitpanda fiat-wallet en kun je de transactie veilig opnieuw starten met een goedgekeurde, geverifieerde betaalmethode.