Cum să recunoști țepele online

Acest articol îți arată cum să-ți protejezi resursele de amenințările online externe, cum ar fi escrocheriile sau malware-ul.

Sfat: Îți recomandăm cu tărie să arunci o privire și la cum poți să-ți securizezi contul Bitpanda.

Notă: Este important de menționat că tranzacțiile cu criptomonede nu pot fi inversate sau recuperate. Persoana care controlează adresa la care a fost trimisă criptomoneda ta este singura care are acces la ea și care o poate trimite înapoi. Dacă persoana nu poate fi găsită sau refuză să returneze criptomoneda, nu există nicio modalitate de a o recupera.

Escrocherii prin SMS (smishing)

Smishing este o escrocherie în care primești un mesaj text (SMS) cu intenția de a te păcăli să descarci malware, să dai click pe linkuri dăunătoare, să împărtășești informații sensibile (cum ar fi coduri 2FA sau parole) sau chiar să trimiți bani unei terțe părți.

Mesajele de smishing pot apărea uneori în același chat cu textele legitime, deoarece atacatorii pot falsifica identitatea expeditorului, iar rețelele mobile nu verifică întotdeauna cine trimite mesajul. Acest lucru face dificilă diferențierea între mesajele reale și cele false.

Pentru a-ți păstra contul în siguranță, te rugăm să urmezi aceste linii directoare importante:

• Verifică expeditorul/apelantul: Fii precaut cu mesajele/apelurile de la numere necunoscute sau adrese de email care pretind că sunt de la echipa noastră de suport. Bitpanda nu face apeluri nesolicitate, nu acceptă apeluri primite și nu oferă suport telefonic.
• Nu da click pe linkuri: Nu da niciodată click pe linkuri din mesaje nesolicitate, chiar dacă par a fi de la Bitpanda. Ca regulă generală, nu da click pe un link care nu rulează prin domeniul nostru “bitpanda.com” (de exemplu, blog.bitpanda.com sau support.bitpanda.com), sau care folosește linkuri scurtate sau domenii necunoscute. Folosește întotdeauna formularul de contact oficial de pe site-ul nostru pentru a verifica legitimitatea cererilor suspecte.
• Nu împărtăși informații personale: Nu împărtăși niciodată parola, codurile 2FA sau alte informații sensibile cu nimeni - nici măcar cu cineva care pretinde că este un angajat Bitpanda.
• Nu te grăbi: Escrocheriile de tip smishing creează adesea un sentiment de urgență, presându-te să acționezi într-un timp limitat. Ia-ți un moment să evaluezi situația.
• Raportează mesajele suspecte: Redirecționează mesajele suspecte către operatorul tău și blochează expeditorul. 

Amintește-ți, niciun angajat Bitpanda nu îți va cere vreodată soldul contului, parola, codurile 2FA sau SMS. De asemenea, nu îți vom spune niciodată să îți trimiți fondurile undeva.

Dacă ai oferit informațiile sau datele tale de autentificare unei terțe părți, blochează-ți contul aici și contactează-ne imediat.

Escroci care se dau drept Bitpanda 

Scenariu: Primești un apel telefonic de la cineva care se dă drept un angajat Bitpanda și îți cere să te conectezi la dispozitivul tău sau îți spune să plătești o taxă pentru a putea depune bani. Poți primi și un email de phishing care te îndeamnă să te loghezi pe o pagină falsă sau să deschizi un atașament

Semnal de alarmă: Cineva care pretinde că este un angajat Bitpanda te contactează și îți cere acces la dispozitivul tău, datele de autentificare, parole, taxe sau plăți și că trebuie să plătești pentru acele servicii în criptomonede.

Sfat: Nu oferi nimănui acces de la distanță la dispozitivul tău și nu împărtăși detaliile de autentificare cu nimeni. Dacă ai primit un email, nu deschide niciun link sau atașament.

Te rugăm să ții cont de următoarele puncte:

• Bitpanda te poate suna din motive specifice, dar te vom informa în avans prin email. Te rugăm să reții că nu îți vom cere niciodată datele de autentificare sau parolele, plăți, taxe sau acces la dispozitivul tău. Dacă nu ești sigur cine te-a contactat, poți verifica oricând conectându-te și contactându-ne prin Live Chat.
• Bitpanda oferă asistență telefonică prin intermediul unei platforme de rezervări, precum și asistență prin WhatsApp. Poți accesa toate canalele noastre oficiale de comunicare direct din secțiunea Asistență în aplicație.
  • Memento important de securitate: Bitpanda nu te va contacta niciodată din proprie inițiativă, nu îți va cere niciodată parola, nu îți va oferi sfaturi de investiții și nu îți va solicita să îți muți fondurile.

• Bitpanda nu oferă suport tehnic de la distanță. Dacă cineva care pretinde că este de la Bitpanda te contactează și îți cere acces la dispozitivul tău, fii atent, deoarece este cu siguranță o escrocherie, mai ales dacă ți se cere să plătești pentru acele servicii în criptomonede. Adesea, escrocii folosesc o aplicație de desktop la distanță pentru a accesa dispozitivul tău

• Bitpanda nu angajează manageri de cont, consultanți fiscali, mineri, reprezentanți bancari, agenți, mentori sau brokeri pentru a ajuta clienții. De asemenea, Bitpanda nu investește în numele tău

Notă: Bitpanda nu va cere NICIODATĂ informațiile tale personale oriunde.

Organizațiile legitime nu vor cere NICIODATĂ datele tale importante de autentificare sau datele sensibile, dar există cei care vor încerca.

Phishing-ul este practica frauduloasă de a trimite mesaje care pretind a fi de la companii de renume pentru a face oamenii să dezvăluie informații personale: acestea ar putea fi numere de card de credit, parole, chei secrete etc. Uneori, phisherii vor clona un site web pentru a arăta identic cu originalul pentru a-ți fura datele. Așadar, când vizitezi Bitpanda, asigură-te că verifici dacă URL-ul arată așa:

Poți da click pe lacătul din stânga pentru a vedea informațiile despre certificatul site-ului. Ar trebui să vezi asta:

Ar trebui să fii atent și la descărcările dubioase și să nu dai click pe atașamente sau linkuri ciudate din emailuri. Acestea ar putea fi software-uri de "minerit" malițioase care, la început, pretind că fac un lucru, dar de fapt obțin acces la dispozitivul tău în fundal. Odată ce au obținut acces, hackerii ar putea vedea ce tastezi cu un software de keylogging, dezvăluind astfel parole sau coduri. Ar putea chiar să facă capturi de ecran și să vadă ce faci în prezent.

Notă: Dacă o adresă de portofel ți-a fost dată de o altă persoană sau companie, atunci acela nu este portofelul tău. 

Dacă crezi că un angajat fals Bitpanda te-a contactat, contactează-ne.

Escrocheria „Trimite o monedă, primești 5 monede”

Scenariu: Imitatorii fac să pară că sunt proprietarii reali ai unor conturi populare de social media, cum ar fi ale noastre. Ei copiază postări și încearcă în general să convingă utilizatorii neavizați de autenticitatea conținutului lor. Uneori, imitatorii încearcă, de asemenea, să contacteze oamenii direct în numele companiei pentru care pretind că lucrează, făcând oferte improbabile, cum ar fi „trimite 1 ETH și primești 5 ETH înapoi.” Dacă tranzacția ar fi efectuată, monedele trimise la adresa escrocului ar fi, din păcate, pierdute.

Escrocheria tinde să arate cam așa:

Semnale de alarmă: Aceasta este una dintre cele mai comune escrocherii pe social media. Dacă sună prea bine ca să fie adevărat, probabil că așa este. De obicei (dar nu neapărat întotdeauna), contul ofensator va posta în secțiunea de comentarii sau ca răspuns sub o postare legitimă a companiei. Este important să știi că Bitpanda nu va face niciodată un giveaway de acest fel. Bitpanda nu îți va cere niciodată să trimiți criptomonede undeva pentru a le multiplica.

Sfat: Acestea sunt linkurile către canalele de social media verificate ale Bitpanda: Facebook, Discord, Twitter, Instagram și aici este linkul către grupurile noastre oficiale de Telegram.

Escrocherii pe social media (Twitter, Telegram, etc)

Scenariu: Cineva postează o ofertă grozavă în secțiunea de comentarii sub o postare legitimă sau te contactează prin mesaj direct pentru a-ți oferi ajutor cu o oportunitate de investiție. Te rugăm să fii conștient că aceasta este cel mai probabil o escrocherie.

Semnale de alarmă: Cineva postează o ofertă tentantă în secțiunea de comentarii a unei postări legitime sau te contactează prin mesaj direct cu o oportunitate grozavă de investiție. Pe Twitter, badge-ul de verificare al contului lipsește; pe Telegram, handle-ul utilizatorului nu se potrivește cu handle-urile Bitpanda.

Sfat: Verifică identitatea și legitimitatea oricărei persoane care te contactează despre o investiție. Acestea sunt linkurile către canalele de social media verificate ale Bitpanda: Facebook, Discord, Twitter, Instagram și aici este linkul către grupurile noastre oficiale de Telegram. De asemenea, aruncă o privire la întrebările frecvente despre canalele de social media ale Bitpanda și familiarizează-te cu informațiile de mai jos.

Notă: Caută întotdeauna badge-ul pe Twitter și Facebook și compară handle-ul.

Ține ochii deschiși pentru badge-urile de verificare pe site-urile de social media, cum ar fi badge-ul gri de verificare pe Facebook și badge-ul albastru de verificare pe Twitter. Arată așa:

Ca regulă generală, ar trebui să exerciți o judecată corectă pe web și să nu ai încredere în conturi cu puțin conținut și urmăritori care ar putea avea intenții rele.

Pe platformele de social media, cum ar fi Twitter, @username-ul sau handle-ul tău este complet unic, ceea ce înseamnă că doar un cont poate să-l aibă la un moment dat. Prin urmare, poți fi sigur că dacă un cont nu este @bitpanda — nu suntem noi. Aceasta este o metodă 100% sigură de a verifica că ai de-a face cu noi.

Sfat: Nu te lăsa păcălit pe Telegram.

Dacă intenționezi să folosești grupurile oficiale de Telegram ale Bitpanda, este important să știi cine sunt angajații reali. Poți recunoaște membrii oficiali ai personalului Bitpanda după fraza gri "admin" din dreapta numelui lor.

Poți verifica și bio-ul și așa-numitul "handle" (@clemens_bitpanda) dând click pe iconița utilizatorului.

Admini oficiali Telegram

Aici este o listă cu personalul Bitpanda verificat care este activ în grupurile noastre:

• @eda_bitpanda
• @flo_bitpanda
• @phoebe_bitpanda
• @sebastien_bitpanda
• @mara_bitpanda
• @tony_bitpanda
• @kim_bitpanda
• @federico_bitpanda
• @ben_bitpanda
• @roman_bitpanda

Pot exista și alți admini, dar ei nu sunt responsabili de suport.

Moderatori oficiali Telegram

Poți recunoaște moderatorii după fraza gri "Moderator" din dreapta numelui lor.

Moderatorii sprijină comunitatea răspunzând la întrebări și oferind asistență. Ei nu sunt angajați oficiali Bitpanda, ci membri activi ai comunității care doresc să ne sprijine cu ajutorul lor. Dacă vrei și tu să devii moderator, te rugăm să ne contactezi prin formularul nostru de contact. Fii cât mai activ în comunitate și ajută alți membri răspunzând la întrebări.

În prezent, moderatorii oficiali sunt:

• @p_h_i_l
• @IxeYgrek
• @deletespam
• @bertolomaeus
• @GiazFav
• @chris40001
• @LloydZX
  
• @Golgoin
• @harald_h
• @GalsonTele
  
• @Lukestorm1

Escrocherii romantice

Scenariu: Cineva pe care l-ai întâlnit pe o platformă de întâlniri îți cere bani, detalii financiare sau alte date personale. Această persoană „are” un rudă bogată sau pe cineva care lucrează într-o companie de investiții care te poate ajuta să câștigi bani. Această persoană îți cere să plătești pentru biletele de avion, cazare la hotel, probleme de sănătate etc.

Semnal de alarmă: Nu ai întâlnit această persoană în viața reală sau nu ai văzut-o prin webcam. Nu știi prea multe despre această persoană și vezi doar aceleași poze. Această persoană îți cere detalii financiare și să plătești ceva pentru ea.

Sfat: Nu trimite bani cuiva pe care l-ai întâlnit pe social media sau pe o platformă de întâlniri.

Escrocherii de minerit

Scenariu: Dai peste un serviciu de minerit care îți cere să trimiți BTC (sau alte monede) pentru a începe să câștigi. S-ar putea să ți se ceară și să cumperi o cheie privată.

Semnale de alarmă: Dacă sună prea bine ca să fie adevărat, probabil că așa este. De asemenea, probabil ți se vor promite rate mari de returnare. În plus, s-ar putea să dai peste o serie de taxe, cum ar fi taxele de activare pentru minerit sau taxele de activare a portofelului. Este foarte probabil ca site-ul să nu dezvăluie domeniul site-ului, ci să folosească acronime. Mai mult, site-ul adesea nu are conținut esențial, cum ar fi fotografii și informații despre facilitățile de minerit. 

Sfat: Înțelegerea modului în care funcționează mineritul te va ajuta, de asemenea, să te protejezi de a cădea victimă escrocheriilor comune de minerit cripto. Pentru a afla mai multe despre subiect, verifică lecția dedicată despre mineritul Bitcoin la Academia Bitpanda.

Când vine vorba de investiții în minerit cripto, la fel ca în cazurile de pe social media, există un risc posibil de a întâlni activități de escrocherie. De exemplu, în cazurile în care există un profit garantat în avans, merită să fii extra atent. Mineritul cripto este un proces destul de complex, unde calculele pentru returnarea exactă sunt aproape imposibile.

Este înțelept să iei în considerare alegerea unor companii bine cunoscute și de încredere din industrie. La fel ca în alte domenii, în loc să te bazezi doar pe recenziile online, este benefic să faci propriile cercetări sau să folosești diligența necesară pentru a cunoaște cealaltă parte.

Escrocherii de investiții

Scenariu: Un presupus prieten de-al tău, cineva pe care nu-l cunoști sau o companie îți trimite informații despre o nouă monedă în care să investești și trebuie să folosești Bitpanda pentru a profita la maximum de această oportunitate. Ți se cere să plătești o taxă în avans sau să trimiți bani cât mai curând posibil și ți se promit taxe de retragere zero.

Semnale de alarmă: Compania te contactează din senin și te presează să investești. Sună prea bine ca să fie adevărat și ca o schemă de îmbogățire rapidă. Dacă cineva te contactează pe social media, amintește-ți că oamenii pe care îi întâlnești online și care îți oferă servicii financiare, profituri sau linkuri de afiliere sunt de obicei escroci.

Sfat: Înainte de a investi în criptomonede, te rugăm să ții cont că este important să aduni suficiente cunoștințe despre subiect. De asemenea, te rugăm să fii precaut cu sfaturile de la persoane pe care nu le cunoști și să faci investiții sub propria judecată și prin propria voință. Asigură-te că înțelegi investiția în care dorești să intri și citește contractul, detaliile mici de pe site-ul oportunității de investiție și recenziile online.

Escrocherii de angajare

Scenariu: Primești o ofertă de muncă falsă de la Bitpanda sau o altă companie pentru a lucra de la distanță și pentru asta ți se cere să creezi un cont Bitpanda. De obicei, escrocii spun că vei lucra ca manager de cont și vei redirecționa banii către clienții desemnați. Un alt scenariu popular este înregistrarea unui cont pentru a participa la un test video fals de captură de software. Te rugăm să fii atent — ești pe cale să devii parte a unei scheme de spălare de bani. 

Semnale de alarmă: Un angajator îți cere să te înscrii pentru un cont Bitpanda și să transferi bani prin contul tău bancar personal către Bitpanda. Emailul sau mesajul pe care îl primești va conține adesea greșeli de text, iar adresa de email nu se potrivește cu adresa de email a companiei. Escrocul ar putea, de asemenea, să îți ceară să furnizezi informații confidențiale.

Sfat: Dacă vreo terță parte îți cere să te înscrii pentru un cont Bitpanda, te rugăm să încetezi comunicarea cu ei, să nu continui cu înregistrarea și să ne raportezi. Dacă nu ești sigur dacă o ofertă de muncă este legitimă sau nu, aruncă o privire la lista noastră de verificare a aplicațiilor de muncă.

Escrocherii de recuperare a banilor

Scenariu: Ai pierdut bani într-o escrocherie în trecut și cineva te contactează pentru a te ajuta să-i recuperezi. Totuși, pentru a-ți recupera fondurile, trebuie să plătești mai întâi. Aceasta este cunoscută sub numele de „dublă escrocherie”, iar oamenii care ți-au furat banii sunt adesea aceiași care pretind că vor să te ajute să-i recuperezi. Acești escroci operează pe premisa că, dacă ai fost păcălit în trecut, ești mai probabil să cazi din nou în capcana unei escrocherii. De obicei, în schimbul unei taxe, escrocii vor contacta furnizorul tău de card de credit pentru a contesta banii pierduți. Te rugăm să ții cont că astfel de servicii sunt în mare parte gratuite și tot ce trebuie este un apel la furnizorul tău de card de credit pentru a depune o contestație.

Semnale de alarmă: Cineva te contactează în legătură cu banii pe care i-ai pierdut în trecut într-o escrocherie și îți oferă ajutor pentru a-i recupera, dar trebuie să plătești o taxă în avans. Escrocii dețin informațiile tale personale și detalii despre pierderea banilor tăi. Amintește-ți—dacă sună prea bine ca să fie adevărat, probabil că așa este.

Sfat: Nu comunica cu escrocul.

Escrocherii comerciale

Scenariu: Vrei să comanzi ceva specific online pentru că pare o afacere grozavă, totuși, plata trebuie făcută în BTC sau prin Bitpanda, și există taxe care trebuie plătite în avans.

Semnale de alarmă: Reclamații, recenzii negative și faptul că trebuie să plătești în BTC pentru bunuri ar putea indica faptul că ai de-a face cu o companie dubioasă. Comerciantul îți cere să trimiți bani printr-o terță parte sau un sistem pe care nu-l cunoști. Foarte des, nu există suport pentru clienți sau un site web adecvat.

Sfat:Fii precaut atunci când întâlnești oferte care cer plata în BTC sau printr-un sistem necunoscut. Înainte de a face orice plată, cercetează compania, citește recenziile și asigură-te că există un suport adecvat pentru clienți. Evită tranzacțiile cu comercianți care nu îți oferă suficiente informații sau care cer plăți în avans prin metode nesigure.

Escrocherii cu suport tehnic

Scenariu: Vezi o fereastră pop-up care îți spune că computerul tău are un virus și că trebuie să suni la suport. Poți primi și un apel telefonic de la cineva care pretinde că lucrează pentru o companie de tehnologie, cum ar fi Microsoft, spunând că au găsit probleme la computerul tău care trebuie rezolvate. Escrocii îți cer acces la dispozitivul tău și să fii plătit în BTC pentru serviciile lor.

Semnale de alarmă: Computerul tău ar avea, chipurile, un virus și ai nevoie de suport tehnic pentru a-l rezolva. Escrocii cer acces la computerul tău și îți solicită să transferi bani sau să plătești în BTC.

Sfat: Dacă primești o fereastră pop-up legată de securitatea dispozitivului tău, verifică întotdeauna autenticitatea acesteia. Dacă cineva te sună în legătură cu o problemă la computerul tău, închide apelul. Nu îți împărtăși parola și nu oferi acces la computer nimănui.

Liste de avertizare

Escrocheriile care sunt deja cunoscute și raportate public pot fi găsite prin aceste linkuri:

• BaFin (DE) - Afaceri neautorizate
• FMA (AT) - Avertismente pentru investitori
• FINMA (CH) - Listă de avertizare
• FCA (UK) - Firme și persoane neautorizate
• CNMV (ES) - Portal principal
• FSMA (BE) - Avertismente privind solicitările ilegale

Semnale generale de alarmă

Informațiile de mai sus ar trebui deja să te ajute să identifici mai bine escrocii, dar iată câteva semnale generale de alarmă la care să fii atent:

• Cineva pe care l-ai întâlnit online sau pe care nu îl cunoști te contactează cu o oportunitate de investiție.
• Oportunitatea de investiție pare prea bună pentru a fi adevărată.
• O persoană te contactează, susținând că există o problemă cu computerul tău și că are nevoie de acces la acesta pentru a te ajuta să o rezolvi.
• Domeniul de e-mail al expeditorului nu se potrivește cu domeniul de e-mail înregistrat al companiei. De exemplu, @gmail.com în loc de @bitpanda.com sau @bitpanda.zendesk.com.
• E-mailul primit conține multe greșeli de scriere, linkuri și atașamente. Nu da click pe niciun link, nu introduce datele tale personale nicăieri și nu deschide atașamentele.
• E-mailul primit insistă pe urgență și pe faptul că trebuie luate măsuri imediate.

Sfaturi generale pentru a evita escrocheriile

Ghidul nostru te poate ajuta doar până la un punct, dar pentru că escrocii găsesc în permanență metode noi de a păcăli oamenii, iată câteva sfaturi generale de reținut:

• Folosește surse web de încredere pentru a verifica validitatea persoanei / organizației care te-a contactat, a site-ului web și/sau a investiției. 
• Nu permite accesul la distanță pe dispozitivul tău (Anydesk, Teamviewer etc.).
• Nu împărtăși parola și datele de autentificare.
• Nu împărtăși informațiile tale financiare (inclusiv numere de card, date bancare etc.).
• Nu răspunde orbește la investiții și oportunități nesolicitate venite prin apeluri, e-mailuri sau mesaje private.
• Nu te încrede orbește în cineva cunoscut online; profilurile, pozele și apelurile telefonice pot fi ușor falsificate.
• Nu crea un cont Bitpanda la recomandarea unor terți sau la cererea unor persoane necunoscute sau în care nu ai încredere.
• Nu lua decizii financiare rapide sub presiune sau pentru că cineva te amenință.
• Adaugă un Cod Anti-Phishing în contul tău, pentru a ști întotdeauna când o comunicare este oficială. 

Fii sceptic și verifică întotdeauna de două ori

În cele din urmă, fii rațional pe internet. Asigură-te că ești la curent cu cele mai noi escrocherii, deoarece escrocii găsesc mereu metode noi de a înșela utilizatorii, deseori mergând foarte departe pentru a face asta. Fii atent la fiecare click și nu divulga niciodată date sensibile nimănui online. Dacă ai fost victima unei escrocherii sau dorești să raportezi o tentativă de escrocherie legată de contul tău Bitpanda, te rugăm să ne contactezi și să raportezi incidentul la poliție. Aceștia ne pot contacta și solicita informațiile necesare pentru o investigație oficială.