Qu’est-ce que la 5ème directive UE contre le blanchiment d’argent (AML5) et en quoi me concerne-t-elle ?

En raison d’une nouvelle directive UE (AML5) entrant en vigueur le 10 janvier 2020, les utilisateurs de Bitpanda sont tenus d'effectuer la procédure de vérification de leurs comptes Bitpanda.

Que dois-je faire ?

Si vous êtes déjà vérifié, vous n’avez besoin de répondre qu’une seule fois aux questions KYC (« Know your customer ») avant de vous connecter lorsque vous y êtes invité. Vous pouvez alors continuer à utiliser tous nos services comme d'habitude, sans aucune autre action de votre part.

Si vous n’êtes pas vérifié et que vous souhaitez continuer à utiliser Bitpanda, Bitpanda Pro et tous les services de Bitpanda comme d'habitude et accéder à vos fonds après le 10 janvier 2020, vous devez vérifier votre compte.

Remarque : Veuillez noter que si vous n’effectuez pas la vérification de votre compte, vous ne pourrez plus accéder à vos fonds Bitpanda après le 10 janvier 2020.

Conseil : Nous vous recommandons fortement de ne pas attendre le dernier moment pour la vérification, car cela pourrait entraîner des complications avec votre compte.

Que se passe-t-il si je ne peux pas effectuer la vérification ?

Si vous ne voulez ou ne pouvez pas effectuer la vérification parce que vous n’avez aucun document accepté pour la vérification, nous vous prions de retirer tous vos fonds avant le 10 janvier 2020. Vous ne pourrez accéder à vos fonds après cette date que si vous êtes vérifié.

Pour plus d'informations sur la manière de retirer vos fonds, consultez les articles suivants :

Existe-t-il des alternatives ?

Nous comprenons que cette situation peut être frustrante, cependant nous ne pouvons pas offrir d'alternative ou de solution de contournement. Nous sommes désolés pour la gêne occasionnée.

Remarque : Nous ne traiterons pas les réclamations relatives aux plaintes concernant cette directive (ou les raisons pour lesquelles certains documents ne sont pas acceptés pour la vérification). Nous ne proposons pas non plus d’autres méthodes de vérification et nous ne sommes pas en mesure de vérifier votre compte manuellement. La seule méthode de vérifier votre compte est par le biais de nos services partenaires et il n'y a rien que nous ne puissions faire pour effectuer votre vérification si nos services partenaires ne sont pas en mesure de vérifier totalement votre compte.

Pourquoi dois-je répondre à ces questions ?

Depuis le 10 janvier 2020, les entreprises de l'Union européenne, telles que Bitpanda, sont légalement tenues d'obtenir un minimum d'informations de leurs utilisateurs. Cette mesure contribue à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et est communément appelée la pratique « Know Your Customer » (KYC).

Conformément aux obligations légales, nous devons donc vous demander de répondre à ces questions une fois avant de vous connecter. Il n'y a malheureusement aucun moyen de contourner cette procédure, même si vous nous contactez à ce sujet.

La liste des questions est très courte et peut être complétée en l’espace de quelques minutes. Nous vous garantissons que vos données seront traitées avec la plus grande sécurité et confidentialité. Une fois que vous aurez répondu aux questions, vous pourrez continuer à utiliser Bitpanda comme d'habitude.

Dépannage général

Si vous avez un document qui figure dans la liste des documents acceptés pour la vérification complète, mais que vous avez des difficultés avec la vérification de votre compte, vous pouvez consulter cet article.

Malheureusement, il n'y a rien que nous ne puissions faire pour effectuer votre vérification si nos services partenaires ne sont pas en mesure de vérifier votre compte.

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